2014 - 2016Validation de la certification AMF Groupe BPCE
Mon poste se réparti en 2 fonctions :
- Contrôles permanents :
*Administration, suivi et reportings des 2 outils de contrôles permanents
*Participation au niveau de Groupe BPCE à des groupes de travail concernant l'évolution de l'outil de contrôles permanents Groupe et de la gestion des données
*Réalisation des contrôles de 2nd niveau
*Travail en collaboration avec la Direction Informatique afin de développer des solutions pour faciliter la réalisation des contrôles de 1er niveau (sélection aléatoire des échantillons, alimentation automatique de la référence dans l'outil de contrôle...)
- Services d'investissement
*Contrôles des alertes Abus de marché
*Contrôles de 2nd niveau de la commercialisation des produits relevant des services d'investissement
*Validation des produits et documents relevant des services d'investissement
Banque Populaire Loire et Lyonnais
- Chargée de mission Conformité
2013 - maintenantPrévention des risques :
- Organiser la veille règlementaire et juridique
- Analyser les évolutions légales et règlementaires afin de les traduire de manière opérationnelles
- Participer à la définition des nouveaux produits, processus et services
- Délivrer les avis de conformité (favorable ou défavorable) des produits avant commercialisation et des processus de commercialisation (communication interne et à la clientèle)
- Créer et mettre à jour les procédures du service
Contrôle et surveillance permanent des risques :
- Définir les méthodes d’évaluation des risques
- Réaliser les contrôles de 2nd niveau sur pièces et sur place concernant la conformité des processus
- Reportings auprès des comités interne et de l’organe central : Banque Populaire Caisse d’Epargne (BPCE)
- Reportings auprès des autorités bancaires : Autorité des Marchés Financier et Autorité de Contrôle Prudentiel
Banque Populaire Loire et Lyonnais
- Chargé de Mission Sécurité Financière
2011 - 2013Gestion de projet :
- Piloter la réorganisation du service Sécurité Financière suite aux recommandations de l’audit
- Mettre en place et suivre les plans d’action reprenant les méthodes de travail et l’organisation du service
- Mettre à jour les procédures lutte anti blanchiment (LAB), dossier règlementaire client et fraude (interne et externe)
Gestion des risques :
- Référent LAB en interne et auprès des autres Banques Populaires
- Traiter les alertes LAB à investiguer, les alertes spécifiques au service et les déclarations de soupçons auprès de TRACFIN
- Former tous les collaborateurs en matière d’évolutions règlementaires
- Interlocuteur auprès des agences pour les questions règlementaire et les remontées de doutes
- Organiser la veille règlementaire afin d’adapter les procédures et les outils de contrôles
- Créer et actualiser les procédures réseau et du service adaptées aux nouvelles règlementations
- Participer aux réunions, atelier de travail et interlocuteur de BPCE et i-BP (informatique des Banques Populaire)
Contrôle et surveillance permanent des risques :
- Réaliser les contrôles de 1er et 2nd niveau en matière de LAB et dossier règlementaire client
- Reporting interne de l’activité du service à destination de la Direction Générale et auprès de BPCE
- Reporting à l'autorité de tutelle bancaire : Autorité de Contrôles Prudentiel
Gestion des outils informatique :
- Administrateur des outils informatiques LAB, terroristes et personnes politiquement exposées (Norkom, Fircosoft, Factiva…)
- Ecritures de requêtes informatique pour la gestion quotidienne de l’activité, des échantillons de contrôle et des reportings
Principales réalisations
- Interlocuteur principal d’un contrôle spécifique LAB effectué par l’Autorité de Contrôle Prudentiel durant 4 mois, qui s’est conclu par un rapport positif sans amende, ni avertissement
- Mise en place de nouveaux contrôles sur l’activité LAB
- Réalisation et suivi des requêtes en tant que banque test auprès d’iBP (Informatique des Banques Populaire) avant la création ou mise à jour pour tout le Groupe BPCE des outils informatique LAB et dossier règlementaire client
Caisse d'Epargne Rhône-Alpes
- Chargé de Contrôles Permanents
2010 - 2010- Déploiement du nouvel outil de contrôles de 1er niveau (uniformisation Groupe) sur toutes les activités à risque, présentation et détermination des contrôles et formation des opérationnels à l’outil
- Suivi et traitement des statistiques des contrôles de 1er niveau
- Réalisation des contrôles de 2ème niveau sur pièces ou sur place
- Interlocuteur auprès des agences concernant les questions de conformité
2009 - 2010Accueil des clients,
conseils et placements de produits bancaires
Caisse Nationale des Caisses d'Epargne
- Stagiaire département conformité
2008 - maintenantAnalyses des dispositions de la IIIème Directive Européenne relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et analyse de l’avant-projet de transposition en droit français (création d’un tableau de comparaison des articles de l’avant projet au Code Monétaire et Financier);
Mise en conformité des règles de fonctionnement de la CNCE (concordance entre les normes CNCE et l’avant-projet) ;
Inventaire des infractions sous-jacentes au blanchiment (référencement de tous les articles s’y rapportant) ;
Contribution à la formation du personnel et aux séminaires du groupe, ainsi qu’au groupe de travail sur l’avant-projet de loi (référencement de tous les décrets cités dans l’avant-projet) ;
Strasbourg2007 - 2008Master 2 Prévention des fraudes et du blanchiment
* Maîtrise du cadre juridique, technique, économique et comptable des montages dans lesquels s'inscrivent la fraude, la corruption, le financement du terrorisme, le blanchiment
* Mise en œuvre d'une politique de prévention
