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Alexandre DUCHENE

Puteaux

En résumé

BANQUIER PRIVÉ EXPÉRIMENTÉ - EXPERT EN GESTION DE PATRIMOINE CERTIFIÉ

• Plus de 12 ans d'expérience commerciale chez BNP Paribas Banque Privée (CBPP/CBPE)
• Diplômé et certifié "Expert en Gestion de Patrimoine" (Bac +5) de l'Université Clermont Auvergne
(N°2 au classement SMBG 2015 des meilleurs Masters, MS en Gestion de Patrimoine)
• Expertise et Savoir-Faire reconnus et partagés en matière de Conseil Patrimonial et Financier
• Conseil en Investissements Financiers à forte valeur ajoutée & Solide connaissance des produits/services
• Titulaire de la Compétence Juridique Appropriée (CJA) au Conseil en organisation patrimoniale
• Conformité et maîtrise des Risques - Veille financière et technique continue
• 3 ans d'expérience commerciale auprès de la Grande Distribution de 2001 à 2004 : Chef de Secteur GMS chez Cadbury [Mondelez international] et Gillette [Procter & Gamble] ; avant réorientation professionnelle en Private Banking en 2005.

CONSEIL - EXPERTISE - PLANIFICATION STRATÉGIQUE - INVESTISSEMENTS - ACCOMPAGNEMENT

Les évolutions rapides du contexte économique, financier et fiscal ont modifié la stratégie patrimoniale des ménages les plus fortunés. Le Conseil Patrimonial et Financier devient donc une nécessité.
- Vous êtes Dirigeant d'entreprise, Entrepreneur, Profession libérale, Cadre superieur et vous vous sentez perdus devant ces mutations ?
Il est donc plus que jamais opportun de bénéficier de conseils avisés et personnalisés de qualité afin de constituer, organiser et transmettre au mieux votre Patrimoine (privé et professionnel) dans la durée.
C'est pourquoi, je vous propose de vous accompagner dans la structuration de votre Patrimoine, dans la concrétisation de vos Projets, dans la mise en œuvre de la meilleure Stratégie possible (cohérente et évolutive) en fonction de vos objectifs.

Je vous remercie pour l’intérêt que vous portez à mon profil et je vous souhaite une pleine réussite dans vos projets patrimoniaux.

Mes compétences :
Gestion de Patrimoine
Gestion d'actifs / Bourse / Assurance vie
Investissements Financiers & Immobiliers
Fiscalité du patrimoine & Défiscalisation
Droit patrimonial de la famille & Successoral
Planification stratégique
Développement commercial

Entreprises

  • Allianz - Conseiller en Gestion de Patrimoine Expert

    Puteaux 2018 - maintenant Architecte de votre patrimoine, je vous accompagne à chaque étape de la vie (union, enfants, investissements, retraite) dans un environnement juridique, fiscal et financier évolutif.
    Je vous aide également à préparer votre avenir, qu’il s’agisse de concrétiser un projet, de s’assurer des revenus complémentaires ou d’anticiper votre succession.

    J’ai à cœur de préserver vos intérêts et vous conseille sur les démarches à entreprendre pour faire face aux aléas de la vie. J’organise, mets en oeuvre des solutions adaptées, en synergie avec nos Partenaires et vos Conseils (Notaire, Expert-Comptable, Avocat), pour répondre à vos objectifs.

    Pour saisir les meilleures opportunités, privilégiez la Qualité, la Sécurité et la Solidité financière du Groupe ALLIANZ, leader européen de l’Assurance et des Services Financiers.
  • BNP Paribas Banque Privée - Banquier Privé - Expert en Gestion de Patrimoine certifié

    Paris 2005 - 2018 EXPERT EN GESTION DE PATRIMOINE - PLACEMENTS FINANCIERS & IMMOBILIERS
    Un métier passionnant au service des Epargnants

    I - MES MISSIONS PRINCIPALES : (12 années d'expérience en Private Banking)

    • Identifier les attentes et les préoccupations des clients patrimoniaux * (cadre & niveau de vie) : CSP+, Chefs d'entreprise, Professions libérales, Cadres sup.
    • Collecter les données patrimoniales et analyser la nature des actifs détenus
    • Réaliser un Bilan Patrimonial approfondi (logiciel BIG Expert), définition de stratégies d'arbitrage, optimisation allocation d'actifs, mise en œuvre de solutions adaptées à vos besoins. Conseil Patrimonial et Financier personnalisé.

    II - MES CONNAISSANCES PATRIMONIALES & DOMAINES D'INTERVENTION :

    1) INGÉNIERIE FINANCIÈRE & GESTION D'ACTIFS ACTIVE :
    Conseil en stratégie d'investissements, épargne financière et placements (assurance-vie, CIF/PEA, contrat de capitalisation), sélection d'instruments financiers (OPC, ETF, EMTN), toutes classes d'actifs confondues (action, obligation, monétaire, immobilier), mesure du profil financier, de risque et de gestion des investisseurs, pilotage des portefeuilles, diversification, optimisation du couple rendement-risque-liquidité, protection du capital, suivi et contrôle des performances, des indicateurs de risques, conseils valeurs, fund picking, planification et préparation retraite (PERP, Madelin), épargne salariale (PEE, PERCO)

    2) OPTIMISATION FISCALE & DÉFISCALISATION :
    Conseil en maîtrise fiscale des particuliers et de leur patrimoine IR-IS, choix d'instruments fiscaux, Stock-options, défiscalisation Outre-Mer (Girardin Industriel), Private Equity (FIP, FCPI, FCPR), Sofica, plafonnement ISF, aide aux déclarations (IRPP, ISF), maîtrise des conséquences fiscales (IPV), calcul de droits de succession et mesure de leur impact (paiement différé et/ou fractionné DMTG)

    3) IMMOBILIER PATRIMONIAL & FINANCEMENT - MONTAGE FINANCIER COMPLEXE :
    Conseil en investissement immobilier neuf & ancien (LMNP, Pinel, Malraux, MH, NP) en direct ou via des SPCI/OPCI, en stratégie d'acquisition (utilisation de l'effet de levier financier et fiscal du crédit), en solutions de financement (amortissable, in fine, TF/TV, ADE, garanties), en gestion immobilière, protection investisseur locatif, choix des modes de détention, création de déficits fonciers, diversification via foncier rural (forêts, vignes)

    4) INGÉNIERIE JURIDIQUE ET FISCALE - DONATIONS & SUCCESSIONS :
    Conseil en organisation et stratégie patrimoniale (régimes matrimoniaux, DDV, donation-partage, donation-cession, convention de quasi-usufruit, SCI, don manuel, présent d'usage), renforcement de la protection de la famille, prévoyance, planification financière et successorale, préparation transmission d'entreprise (pacte familial, ECC Dutreil), SPFPL, intégration fiscale via holding animatrice, cash out, OBO, démembrement de propriété, donation temporaire d'usufruit, philanthropie, rédaction d'actes sous-seing privé (clause bénéficiaire, pacte adjoint)

    III - MES VALEURS :

    Engagement, disponibilité, réactivité, rigueur, professionnalisme, persévérance, loyauté - Capacités d'analyse, de synthèse et d'adaptation - Qualités relationnelles et sens du service Client - Qualités d'argumentation écrite et orale - Goût du challenge et de la négociation


    > > > A VOTRE ECOUTE, pour échanger sur vos projets, pour nourrir votre réflexion, pour vous accompagner dans la Gestion de votre Patrimoine, pour sélectionner avec vous les meilleures solutions de placement et de financement, pour saisir ensemble les opportunités d'investissement en fonction de vos objectifs CT, MT et LT

    NB : Les services d'une Banque Privée sont élaborés pour une clientèle d’investisseurs privés dont le patrimoine financier est supérieur à 500 K€ avec des problématiques patrimoniales et financières spécifiques

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