Alexandre DUCHENE

En résumé

Entreprises

• Allianz - Conseiller en Gestion de Patrimoine Expert

  Puteaux 2018 - maintenant Architecte de votre patrimoine, je vous accompagne à chaque étape de la vie (union, enfants, investissements, retraite) dans un environnement juridique, fiscal et financier évolutif.
  Je vous aide également à préparer votre avenir, qu’il s’agisse de concrétiser un projet, de s’assurer des revenus complémentaires ou d’anticiper votre succession.
  
  J’ai à cœur de préserver vos intérêts et vous conseille sur les démarches à entreprendre pour faire face aux aléas de la vie. J’organise, mets en oeuvre des solutions adaptées, en synergie avec nos Partenaires et vos Conseils (Notaire, Expert-Comptable, Avocat), pour répondre à vos objectifs.
  
  Pour saisir les meilleures opportunités, privilégiez la Qualité, la Sécurité et la Solidité financière du Groupe ALLIANZ, leader européen de l’Assurance et des Services Financiers.

• BNP Paribas Banque Privée - Banquier Privé - Expert en Gestion de Patrimoine certifié

  Paris 2005 - 2018 EXPERT EN GESTION DE PATRIMOINE - PLACEMENTS FINANCIERS & IMMOBILIERS
  Un métier passionnant au service des Epargnants
  
  I - MES MISSIONS PRINCIPALES : (12 années d'expérience en Private Banking)
  
  • Identifier les attentes et les préoccupations des clients patrimoniaux * (cadre & niveau de vie) : CSP+, Chefs d'entreprise, Professions libérales, Cadres sup.
  • Collecter les données patrimoniales et analyser la nature des actifs détenus
  • Réaliser un Bilan Patrimonial approfondi (logiciel BIG Expert), définition de stratégies d'arbitrage, optimisation allocation d'actifs, mise en œuvre de solutions adaptées à vos besoins. Conseil Patrimonial et Financier personnalisé.
  
  II - MES CONNAISSANCES PATRIMONIALES & DOMAINES D'INTERVENTION :
  
  1) INGÉNIERIE FINANCIÈRE & GESTION D'ACTIFS ACTIVE :
  Conseil en stratégie d'investissements, épargne financière et placements (assurance-vie, CIF/PEA, contrat de capitalisation), sélection d'instruments financiers (OPC, ETF, EMTN), toutes classes d'actifs confondues (action, obligation, monétaire, immobilier), mesure du profil financier, de risque et de gestion des investisseurs, pilotage des portefeuilles, diversification, optimisation du couple rendement-risque-liquidité, protection du capital, suivi et contrôle des performances, des indicateurs de risques, conseils valeurs, fund picking, planification et préparation retraite (PERP, Madelin), épargne salariale (PEE, PERCO)
  
  2) OPTIMISATION FISCALE & DÉFISCALISATION :
  Conseil en maîtrise fiscale des particuliers et de leur patrimoine IR-IS, choix d'instruments fiscaux, Stock-options, défiscalisation Outre-Mer (Girardin Industriel), Private Equity (FIP, FCPI, FCPR), Sofica, plafonnement ISF, aide aux déclarations (IRPP, ISF), maîtrise des conséquences fiscales (IPV), calcul de droits de succession et mesure de leur impact (paiement différé et/ou fractionné DMTG)
  
  3) IMMOBILIER PATRIMONIAL & FINANCEMENT - MONTAGE FINANCIER COMPLEXE :
  Conseil en investissement immobilier neuf & ancien (LMNP, Pinel, Malraux, MH, NP) en direct ou via des SPCI/OPCI, en stratégie d'acquisition (utilisation de l'effet de levier financier et fiscal du crédit), en solutions de financement (amortissable, in fine, TF/TV, ADE, garanties), en gestion immobilière, protection investisseur locatif, choix des modes de détention, création de déficits fonciers, diversification via foncier rural (forêts, vignes)
  
  4) INGÉNIERIE JURIDIQUE ET FISCALE - DONATIONS & SUCCESSIONS :
  Conseil en organisation et stratégie patrimoniale (régimes matrimoniaux, DDV, donation-partage, donation-cession, convention de quasi-usufruit, SCI, don manuel, présent d'usage), renforcement de la protection de la famille, prévoyance, planification financière et successorale, préparation transmission d'entreprise (pacte familial, ECC Dutreil), SPFPL, intégration fiscale via holding animatrice, cash out, OBO, démembrement de propriété, donation temporaire d'usufruit, philanthropie, rédaction d'actes sous-seing privé (clause bénéficiaire, pacte adjoint)
  
  III - MES VALEURS :
  
  Engagement, disponibilité, réactivité, rigueur, professionnalisme, persévérance, loyauté - Capacités d'analyse, de synthèse et d'adaptation - Qualités relationnelles et sens du service Client - Qualités d'argumentation écrite et orale - Goût du challenge et de la négociation
  
  
  > > > A VOTRE ECOUTE, pour échanger sur vos projets, pour nourrir votre réflexion, pour vous accompagner dans la Gestion de votre Patrimoine, pour sélectionner avec vous les meilleures solutions de placement et de financement, pour saisir ensemble les opportunités d'investissement en fonction de vos objectifs CT, MT et LT
  
  NB : Les services d'une Banque Privée sont élaborés pour une clientèle d’investisseurs privés dont le patrimoine financier est supérieur à 500 K€ avec des problématiques patrimoniales et financières spécifiques

Formations

• Université Clermont 1 Auvergne

  Clermont Ferrand 2015 - 2015 DU Expert en Gestion de Patrimoine

• Université Clermont 1 Auvergne

  Clermont Ferrand 2005 - 2005 DES Gestion de Patrimoine

• ESM-IAE (Ecole Supérieure De Management - Institut D'Administration Des Entreprises)

  Metz 2004 - 2004 2e cycle Finance & Gestion de Patrimoine