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Christian VERGNEAU

BORDEAUX

En résumé

Consultant financier indépendant pour les particuliers - Bordeaux / Paris - Fondateur de FINOPTIM

Après une longue expérience de la banque, j'ai voulu imaginer avec FINOPTIM une nouvelle forme de conseil financier, susceptible d'apporter une aide très concrète à tous les particuliers concernés par une baisse régulière du pouvoir d'achat.

FINOPTIM est né de plusieurs constats :

- La situation financière des particuliers est de plus en plus tendue et cette tendance ne va pas s'inverser. Notre mode de vie et notre "très chère" société de consommation entraîne les ménages dans des dépenses multiples et il ne suffit plus de revenus réguliers pour bien sortir.

- La gestion des finances personnelles n'est pas quelque chose d'inné et n'est pas non plus enseignée à l'école. De fait, par manque de temps ou d'intérêt elle est souvent négligée, alors qu'elle mériterait au contraire de faire l'objet d'une attention particulière pour lutter contre les différentes formes de déperdition (budgets et frais financiers mal maîtrisés, achats inopportuns...).

- Personne ne propose un véritable accompagnement sur ces sujets alors que des marges d'optimisation importantes se trouvent bien souvent dans nos mauvaises habitudes de consommation et de gestion.


FINOPTIM propose donc une analyse approfondie et un accompagnement personnalisés pour limiter cette déperdition et optimiser sa situation financière.

Tous les compartiments des finances personnelles (gestion de budget, endettement, fiscalité, projets immobiliers ...) sont explorés avec un objectif qui se résume ainsi : vivre mieux aujourd'hui et préparer mieux demain.
Pédagogie et accompagnement personnalisé sont les 2 piliers de la démarche FINOPTIM.

Nous intervenons directement auprès des particuliers ainsi qu' auprès des entreprises qui souhaitent offrir nos services à leurs salariés pour les aider à retrouver la sérénité vis à vis de leurs finances.

Nous ne vendons aucun produit financier et sommes totalement indépendants.

+ d'infos surArray

"L'argent qu'on possède est l'instrument de la liberté, celui qu'on pourchasse est celui de la servitude "
Jean-Jacques Rousseau

Entreprises

  • FINOPTIM Bordeaux / Paris - CONSULTANT FINANCIER INDEPENDANT

    2012 - maintenant Coach financier pour les particuliers

    - Optimisation des finances personnelles des particuliers
    - Analyse de gestion de budget
    - Analyse des frais financiers
    - Gestion bancaire
    - Conseils placements, fiscalité
    - Accompagnement auprès du banquier si besoin

  • Société Générale Paris 15e - CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE

    PARIS 2006 - 2011 - Développement et prospection d’une clientèle patrimoniale sur un périmètre déterminé.
    - Bilans et analyses personnalisées (optimisations financières, fiscales, aide à la transmission de patrimoine…)
    - Commercialisation des offres financières et immobilières de la Société Générale
    - Supervision de la clientèle patrimoniale de 3 Agences :
    Coaching régulier des conseillers: mise à jour de leurs connaissances, soutien lors de rendez vous clients.
    - Marketing et communication :
    Prospection d’une nouvelle clientèle via événementiels divers (Mécénat musicale, Conférences à thèmes …)

  • Société Générale Paris 16e - DIRECTEUR D'AGENCE

    PARIS 2001 - 2005 - Management d’équipe (5 personnes)
    - Suivi de la clientèle patrimoniale et professionnelle de l’agence.
    - Synergies avec l’équipe de Gestion de Patrimoine de Paris Auteuil
    - Gestion des risques au quotidien
    - Mise en place de crédits professionnels et immobiliers

  • Société Générale Sèvres (92) - CONSEILLER DE CLIENTELE / PATRIMONIAL

    PARIS 1999 - 2000 - Suivi et développement d’un portefeuille de 500 clients env.

  • Société Générale Avray (92) - CONSEILLER CLIENTELE Bonne Gamme

    PARIS 1997 - 1998 - Suivi et développement d’un portefeuille de 800 clients env.

Formations

Pas de formation renseignée

Réseau

Pas de contact professionnel

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