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Damien JAN

VANNES

En résumé

Cadre bancaire efficace et investi, je possède une connaissance approfondie des mécanismes financiers et des techniques de vente, j'ai su approfondir mes compétences dans le domaine des assurances auprès des particuliers et des professionnels. J'ai une bonne expérience de la relation client et de son développement par la recommandation et l'animation de la prescription de mon réseau. Bon manager sachant animer une équipe et la faire monter en compétences dans le but d'atteindre des objectifs commerciaux tout en respectant la réglementation du métier.

Aujourd’hui j’ai décidé de revenir dans le domaine bancaire pour mettre en avant mon expérience acquise et intégrer un poste de manager ou d’expert patrimonial.

3 mots qui me caractérisent : sens du contact, disponibilité et compétences

Mes compétences :
Management d'équipe
Banque et Assurances
Disponibilité, proximité et compétences
Financements
Service client
Prescription
Fiscalité
Placements

Entreprises

  • Caisse d’Epargne Bretagne Pays de Loire - Charge d’Affaires Gestion Privee

    2019 - maintenant
  • Caisse d’Epargne Bretagne Pays de Loire - Gestionnaire de clientele patrimoniale

    Orvault 2018 - 2019 Spécialiste en gestion de patrimoine, j’accompagne mes clients dans le choix de placements et dans des domaines d’expertise : financier, juridique (donation, succession), fiscal ou encore l’immobilier.
    Je réalise une étude personnalisée du patrimoine actuel pour hiérarchiser les priorités et orienter vers des solutions à mettre en œuvre pour répondre au mieux à vos projets de vie : transmission, protection de vos proches, fiscalité avantageuse...
  • Caisse d’Epargne Bretagne Pays de Loire - Charge de clientele

    Orvault 2018 - 2018
  • Credit Agricole du Morbihan - Conseiller en assurances Professionnelles et Agricoles

    2017 - 2017 - Vendre des produits et services de la gamme assurance des professionnels, dans le cadre d'entretiens conseil
    - Analyser les besoins afin de proposer un maximum de services adaptés aux clients
    - Analyser l'activité de la clientèle professionnelle et agricole et leur proposer les garanties adaptées
    - Prendre en compte et traiter l'ensemble des demandes clients (suivi des réclamations, suivi des dossiers en cours, suivi de projets…)
    - Négocier, argumenter les garanties et réaliser la souscription des risques.
    - Veiller à la qualité et à l'évolution des risques et en informer le client.
    - Participer à l'évolution des offres en proposant les adaptations nécessaires au développement de l'activité.
    - Etablir un bilan avec le client en matière de besoins d'assurance et proposer des mesures préventives visant à améliorer la qualité du risque.
    - Analyser les risques des prospects lors de la première visite
    - Procéder aux visites bilan sur les contrats en portefeuilles et suivre l'évolution des risques assurés
    - Dynamiser mon réseau de prescripteurs et développer les synergies avec les agences.
  • Generali Assurances - Conseiller Commercial

    2014 - 2016 Responsable du secteur de Vannes, je suis en charge d'un portefeuille de clients. Mon rôle est d'accompagner mes clients dans leur protection et de développer mon réseau par de la recommandation et de la prescription. J'interviens dans le domaine de la vente de prestations et solutions d'assurances auprès des Particuliers et des Professionnels.
  • Caisse d’Epargne Bretagne Pays de Loire - Directeur d'Agence

    Orvault 2009 - 2014 Après une première expérience professionnelle sur un poste de chargé de clientèle particuliers, je me suis orienté sur le management d'équipe

    Cela a commencé par un poste de Responsable d'une agence de 3 personnes, pour ensuite être sur une nouvelle affectation avec un effectif de 8 personnes

    Mon rôle est de créer une dynamique commerciale dans l'équipe afin d'atteindre une surperformance de résultats, tout en respectant la qualité et le risque sur l'agence

    J'aborde le secteur des particuliers et des professionnels

    J'accompagne mes collaborateurs dans la gestion de leur portefeuille de clients dans le but de les faire progresser dans leur métier, anime des réunions hebdomadaires sur le suivi de l'activité, développe le fond de commerce par de la prospection et développe l'image de mon entreprise par ma participation à différents évènements
  • Caisse d'Epargne - Chargé de clientèle Particulier

    2004 - 2008 En poste sur un portefeuille de clients d'environ 700 personnes, mon travaille consiste au suivi et développement de celui-ci

    Je réalise des entretiens selon la demande de la clientèle mais surtout en pro-activité afin de réaliser mes objectifs commerciaux (des séances de phoning sont donc indispensables)

    Mes dossiers sont orientés dans tout le domaine banque/assurance :

    - produits d'épargne et de bancarisation (épargne liquide, assurance vie, titres...)
    - produits d'assurance de personne et de biens (auto, habitation, prévoyance, mutuelle...)
    - prêts consommations et immobiliers

    Cela me demande une analyse du risque et une bonne découverte client lors des rendez-vous ainsi qu'un relationnel important
  • Crédit Agricole du Morbihan - Stagiaire chargé de clientèle professionnel

    Bretagne 2003 - 2004 Rattaché au chargé de clientèle professionnel je réalisais les entretiens avec les clients pour le suivi des dossiers, proposition commerciales avec négociation et contreparties ainsi que la vente des produits bancaires proposés

    J'ai pu réaliser le montage de prêts professionnels du début à la fin, c'est à dire l'analyse des documents comptables et du secteur d'activité en relation avec le service engagement (dans lequel j'ai travaillé plusieurs semaines pour approfondir mes connaissance de l'analyse), le montage du prêt sur ANADEFI et la demande de financement

    Dans mon travaille quotidien, il y avait le suivi risque des comptes avec les débiteurs, ainsi que la prospection de nouveaux clients

Formations

  • IAE Nantes

    Nantes 2018 - 2019 DU Gestionnaire Clientele Patrimoniale

    IAE Nantes
  • Université Rennes 1

    Rennes 2003 - 2004 DESS Carrières Bancaires et Financière en alternance

    Diplôme obtenu en alternance un mois sur deux en entreprise et études. Permet de mettre un pied dans l'entreprise tout en cumulant un apprentissage théorique
  • Université Bretagne Sud Lorient Vannes (Vannes)

    Vannes 2001 - 2003 Master Contrôle de gestion et Audit

Réseau