Déborah PÉROU

En résumé

Entreprises

• CHOLET DUPONT - Juriste

  2014 - 2015 Juriste Patrimonial - CHOLET DUPONT (75) : Etablissement financier
  : Service juridique :
  * Traitement des dossiers de successions : conseils aux héritiers et au notaire, gestion des répartitions de comptes-titres et PEA (actions, obligations, OPCVM).
  * Gestion des dossiers d'indivision et de démembrement : répartition des titres. ;
  * Traitement des donations : conseils aux clients et au notaire, formulaire CERFA si don manuel. ;
  * Rendez-vous en appui des gérants de portefeuille : consultations juridiques et patrimoniales. ;
  * Veille juridique : rédaction et traitement des conventions, vérification de la conformité vis-à-vis de la règlementation des autorités de tutelles, rédaction de notes juridiques et de procédures internes.
  * Gestion des dossiers des majeurs protégés : enregistrement des tutelles, curatelles, sauvegardes.
  
  Service patrimoine & fiscalité :
  * Gestion des dénouements et propositions de souscription pour des contrats d'assurance-vie et des contrats de capitalisation en rendez-vous avec la clientèle.
  * Optimisation fiscale des plus-values de valeurs mobilières. ;
  * Fiscalité en faveur des dons : réduction d'impôt (IR et ISF) ;
  * Définition des périodes fiscales avant et après décès/donation pour la fiscalité des dividendes. ;
  * Vérification des IFU pour les déclarations d'impôts sur le revenu. ;
  * Calcul de majoration des prix de revient : avantage fiscal.
  
  Fondation Obélisque sous l'égide de la Fondation de France :
  * Réception et enregistrement des dons : envoi des reçus fiscaux pour l'ISF. ;
  * Réception et analyse des projets philanthropiques, virement des subventions accordées. ;
  * Evénementiel (100 pers.) : préparation d'un cocktail et présentation d'un PowerPoint sur la fiscalité des dons.

• Banque Populaire Loire et - Rédactrice

  2012 - 2012 Rédactrice succession - Banque Populaire Loire et Lyonnais à
  : * Gestion globale de dossiers successions : vérification des produits bancaires du défunt.
  * Contact avec les héritiers et le notaire en charge de la succession : versement des fonds. ;
  * Contact avec Natixis Assurance Vie : recherche des bénéficiaires. ;
  * Contact avec les experts patrimoniaux : conseils en placements bancaires.

Formations

• Université De Savoie

  Chambery 2012 - 2013 Master 2 droit notarial
  
  Mémoire : Droit des successions et des libéralités, droit de l'assurance-vie, fiscalité de la transmission
  Responsabilité associative : Trésorière de l'Association du Master 2 droit notarial