NÎMES
Titulaire d'un Master de Gestion de patrimoine obtenu à Lyon, j'ai intégré le groupe CIC en 2007 suite à mon stage de fin d'études (et du stage de Master 1 au sein de la filière Banque Privée)
J'ai ainsi débuté sur un poste de Conseiller en Gestion de Patrimoine. Je me suis vu confier la gestion d'un portefeuille composé des clients "haut de gamme" de l'agence de Montélimar, aux actifs compris entre 150K€ et 1.5M€.
J'ai commencé en mars 2010 la préparation du Diplôme Universitaire d'Ingénierie Patrimoniale du Chef d'Entreprise à l'AUREP (Clermont). Cette formation a pour but le développement des compétences nécessaires au développement et à la gestion de clients entrepreneurs (transmission du fonds de commerce, de la société, rémunération, épargne retraite, etc). J'ai achevé cette formation en mars 2011.
Depuis octobre 2011, j'occupe le poste de Directeur de Gestion Patrimoniale. Rattaché directement à la direction du secteur Vallée du Rhône/Languedoc , j'ai en charge l'activité patrimoniale de 10 agences de ma zone (Ales, Arles, Grau du Roi, etc). Ma mission consiste en l'accompagnement des chargés de clientèle lors de leurs RDV à vocation patrimoniale, et plus particulièrement des Chargés d'Affaires Professionnels sur la partie privée des clients professionnels.
J'interviens sur les opérations de placement de capitaux, de défiscalisation IR/ISF, de transmission du patrimoine.
En ce qui concerne les clients professionnels, outre les sujets évoqués ci-dessus, j'interviens avec l'aide de mes partenaires (experts comptables, avocats fiscalistes, notaires) sur les problématiques d'apports de FDC à société, de cession de FDC, de cession de parts; en informant mes clients sur les différents régimes de faveur auxquels ils peuvent éventuellement prétendre
J'ai également en charge l'animation de la zone par l'organisation de réunions d'information à destination des clients et par mon intervention lors des formations dispensées aux collaborateurs (conseillers clientèle particuliers, chargés d'affaires professionnels,directeurs d'agence).
Dans le cadre de mon activité, je suis amené à commercialiser contrats d'assurance vie, contrats de capitalisation, FIP/FCPI (IRPP/ISF), immobilier locatif, solutions d'épargne entreprise (PEE/PERCO/art 83/contrats d'intéressement).
Je suis également formateur au CIC, en assurance vie ainsi qu'en fiscalité.
Mes compétences :
banque
gestion de patrimoine
