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Manuel DELPECH

BORDEAUX

En résumé

DELPECH75@YAHOO.FR

Titulaire d’une formation financière, juridique et fiscale de premier rang (MASTER 2 - DESS Banque et Finance), j’ai travaillé durant plus de 5 ans au sein de Crédit Agricole S.A. dans le contrôle de gestion, l'analyse crédit et la gestion des risques.

Ayant eu ensuite, une opportunité unique de partir vivre une aventure extraordinaire autour du monde, j’ai quitté le groupe Crédit Agricole en juillet 2003. Durant cette année passée à l’étranger, j’ai souhaité réorienter ma carrière dans le domaine de la Transaction Immobilière en décrochant une certification d'Agent Immobilier en Australie et Nouvelle Zélande.

De retour en France, j’ai travaillé dans une agence immobilière Century 21 du Centre de Paris. D’abord comme Négociateur Immobilier, puis comme chef d'équipe jusqu’à la fin de l’année 2008.

J’ai ensuite souhaité élargir mes compétences de conseil à la Gestion de Patrimoine en intégrant W Finance Conseil, filiale Banque Privée du Groupe AGF-ALLIANZ.

A l'été 2009 mon épouse, cadre infirmière en clinique, a été mutée à Bordeaux. J'ai donc souhaité évoluer et associer mes compétences commerciales et financières à mon expérience bancaire pour intégrer la Banque Postale en tant que Conseiller Spécialisé en Patrimoine. Gérant un portefeuille de clients Haut de Gamme de plusieurs bureaux de Poste, je devais également venir en appui d'une dizaine de Conseillers Financiers Généralistes dans le cas d'une problématique patrimoniale particulière.

Depuis septembre 2015, j'ai intègré la BPE Banque Privée Européenne (filiale Patrimoniale du Groupe La Banque Postale) pour accéder à encore plus d'expertise et optimiser les synergies avec les Conseillers Financiers de La Banque Postale.

Spécialisations : - PROSPECTION ET DÉVELOPPEMENT D'UN PORTEFEUILLE CLIENT PATRIMONIAUX
- ÉTABLISSEMENT D'UN BILAN PATRIMONIAL ET OPTIMISATION FISCALE
- VENTE DE SOLUTIONS FINANCIÈRES SUR MESURE
- ANIMATION D'UNE ÉQUIPE DE CONSEILLERS FINANCIERS
- ANALYSE CRÉDIT ET RISQUES BANCAIRES

Mes compétences :
Assurance
Immobilier
Finance
GESTION DE PATRIMOINE
Commercial
Banque

Entreprises

  • Banque Privée Européenne - Responsable de Clientèle Patrimoniale

    2015 - maintenant En tant que Responsable de Clientèle Patrimoniale, j'ai pour mission de gérer et développer mon portefeuille de 250 clients patrimoniaux en leurs offrant les conseils les mieux adaptés.
    Banque Patrimoniale du Groupe La Banque Postale, je dois également développer les synergies avec l'ensemble des Conseillers Financiers du Groupe de manière à fidéliser nos clients et augmenter nos parts de marché.
  • LA BANQUE POSTALE - Conseiller Spécialisé en Patrimoine

    Paris 2010 - 2015 Rattaché à la direction Bordeaux Centre, mes missions consistent en :
    - commercialiser l’ensemble des produits et services de la Banque Postale,
    - prospecter de nouveaux clients patrimoniaux,
    - conseiller sur les placements financiers les plus pertinents et procurant la meilleure optimisation fiscale ou successorale,
    - développer et fidéliser mon portefeuille de clients haut de gamme,
    - venir en appui d'une dizaine de Conseillers Financiers Généralistes afin qu'ils apportent un maximum d'affaires nouvelles.
  • W FINANCE CONSEIL - ALLIANZ - CONSEILLER EN GESTION PRIVEE

    2009 - 2010 D'abord à l'agence de Paris puis à Bordeaux.
    Prospecter et développer un portefeuille de clients intéressés par des solutions en termes de gestion de patrimoine et optimisation fiscale.
    A partir d'un bilan patrimonial approfondi et des objectifs du client, établissement d'un diagnostic puis proposition de produits sur-mesure pour atteindre ses objectifs.
  • Century 21 - Négociateur en Immobilier

    Lisses 2004 - 2008 Entre septembre 2004 et décembre 2008, négociateur Immobilier puis chef d'équipe dans une agence Century 21 dans la quartier du Marais à Paris (3ème et 4ème arrondissements).
    Prospection des mandats de vente, visites puis négociation de l'offre d'achat jusqu'à la signature notaire.
    Encadrement et formation des conseillers juniors.
  • Crédit Agricole SA - Analyste Risque

    Montrouge 1999 - 2003 Entre octobre 1999 et juin 2003.
    Au sein de la Direction des Risques Bancaires et Financiers : Analyste Crédit et Chargé de Communication Financière Grandes Entreprises auprès de la Direction du Groupe Crédit Agricole et des Autorités de tutelle (Commission Bancaire notamment)
  • Crédit Agricole SA - Assistant Contrôleur de Gestion

    Montrouge 1997 - 1999 Entre octobre 1997 et octobre 1999, en contrat d'alternance MSTCF (Maitrise de Comptabilité et Finance).
    Au sein de la Direction des Relations avec les Caisses Régionales : Participation à la Mise en œuvre d’un Tableau de bord de Pilotage pour la Direction Générale.
    Rédaction d'un mémoire de fin d'étude sur la maitrise des risques bancaires dans le Groupe Crédit Agricole.

Formations

  • CENTRE DE FORMATION CENTURY 21 IMA (Lisses)

    Lisses 2007 - 2007 FORMATION D'APTITUDE AU MANAGEMENT

    INTERNATIONAL MANAGEMENT ACADEMY - Il s'agit d'une formation interne au réseau Century 21 qui enseigne les différentes missions du Manager : recrutement, formation, animation d'équipe, analyse et contrôle. Elle est nécessaire pour devenir Directeur d'une agence Century 21.
  • Université Paris 5 René Descartes

    Paris 1999 - 2000 DESS BANQUE & FINANCE

    Rédaction d'un mémoire de fin d'étude sur le rôle des Business Angels dans le financement des start-ups. (Capital Risque, Fonds d'amorçage).
  • Université Paris 5 René Descartes

    Paris 1997 - 1999 FINANCE - CONTROLE DE GESTION - COMPTABILITE

    Rédaction d'un mémoire de fin d'études sur le contrôle des risques de crédit pour les Caisses Régionales de Crédit Agricole.
  • Université Paris 5 René Descartes

    Paris 1994 - 1997 MATHEMATIQUES ET ECONOMIE

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