Nanterre
Consultant en Gestion de Patrimoine
• Analyser la situation financière du client et réaliser un bilan de sa structure patrimoniale (assurance vie, valeurs mobilières, ...)
• Définir avec le client ses objectifs (constitution d'une épargne, défiscalisation, ...) selon ses besoins (régime matrimonial, succession, ...)
• Etablir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...)
• Déterminer une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et orienter si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
• Suivre et mettre à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...)
Gestionnaire Assurance vie
Actes de gestion de contrats d’assurance-vie, Processus en cas de vie :
• Procéder aux actes de gestions de la vie d’un contrat : Souscription, avenants au contrat, arbitrage, avances, nantissements, rachats
• Informer et renseigner les clients, …
Actes de gestion de contrats d’assurance-vie, Processus en cas de décès :
• Définir les modalités du règlement des capitaux décès en application des conditions du contrat et régler ces capitaux : Paiement, réinvestissement, etc.
• Analyser les clauses bénéficiaires et la fiscalité applicable, étudier les dévolutions successorales. Traiter des demandes d'information
• Etre l'interlocuteur privilégié des réseaux Agents généraux, des clients, notaires, etc.
