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Muriel CHARRETTON

VIENNE

En résumé

Passionnée par l'entreprise et la gestion de patrimoine, j'ai tout d'abord découvert ces domaines dans le cadre de l'entreprise familiale.

Confrontée à des problématiques patrimoniales personnelles complexes, j'ai choisi de compléter mes études de gestion et mon expérience terrain par une spécialisation en ingénierie patrimoniale, puis en ingénierie patrimoniale particulièrement dédiée au chef d'entreprise, afin d'obtenir une compréhension parfaite des mécanismes.

J'ai une excellente connaissance des mécanismes des marchés financiers et du fonctionnement interne des banques et des assureurs.

Une veille constante de l'environnement réglementaire et fiscal me permet d'être à la pointe des dernières évolutions dans mon domaine.

Muriel CHARRETTON
11 Place Miremont - 38200 VIENNE
Port. 06 34 65 00 04 - Fixe 04 69 32 45 71
agencea2p.muriel.charretton@axa.fr
www.muriel-charretton.weebly.com

Entreprises

  • CABINET MURIEL CHARRETTON - Dirigeante

    2013 - maintenant Conseil en Gestion de Patrimoine Diplômée - Agent général AXA Prévoyance & Patrimoine. Optimisation des garanties sociales et patrimoniales.

    Les questions essentielles à vous poser pour évaluer votre situation personnelle et familiale :
    - mes revenus à la retraite seront-ils suffisants pour atteindre le niveau de vie souhaité?
    - si je décède ou si j'ai un accident grave, ma famille aura-t-elle les revenus nécessaires?
    - est-ce que mon patrimoine est optimisé pour ma succession?
    - mon épargne est-elle bien placée?
    - suis-je bien assuré, trop assuré pour les risques professionnels et privés?
  • GROUPAMA RHONE ALPES AUVERGNE - Conseil en Gestion de Patrimoine Senior

    Paris 2003 - 2013
  • Allianz - Conseiller patrimonial

    Puteaux 1999 - 2003

Formations

  • Université Clermont 1 Auvergne

    Clermont Ferrand 2011 - 2012 Ingénierie Patrimoniale du Chef d'Entreprise

    Optimisation de la fiscalité du dirigeant - Groupe de sociétés - Optimisation ISF - Protection sociale - Retraite - Divorce du dirigeant - Locaux professionnels.
  • IAE - Université Jean Moulin Lyon 3

    Lyon 2006 - 2008 Master en Gestion de Patrimoine

    Régimes matrimoniaux - Fiscalité impôt sur le revenu - Fiscalité ISF et successorale - Fiscalité internationale - Marchés financiers- Patrimoine immobilier - Régime sociaux - Droit civil - Démembrement du droit de propriété.
  • ESDES - Ecole Supérieure De Commerce Et Management

    Lyon 1991 - 1994 Spécialité Gestion - Finance- DECF (analyse financière et contrôle de gestion)
  • Université Lyon 2 Lumiere

    Lyon 1988 - 1990 DEUG de Sciences Economiques et de Gestion