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CREDIT AGRICOLE CENTRE LOIRE / LCL
- CONSEILLER EN BANQUE PRIVEE
2009 - maintenant
Analyse, diagnostic et préconisations patrimoniales
* Transmission du patrimoine, analyse retraite, optimisation fiscale (clients résidents et non-résidents), prévoyance ;
* Préconisations de solutions assurance vie, titres, gamme OPCVM, enveloppe fiscale, produits bancaires, contrats de capitalisation, gamme crédit, en adéquation avec les objectifs du client. ;
* Accompagnement des clients au quotidien dans l'organisation de leurs patrimoines, préconisations de solutions juridiques et économiques. ;
* Analyse de portefeuilles et commercialisation de mandats de gestion ;
* Solutions de défiscalisations financières et immobilières
Gestion et développement d'un portefeuille clients Haut de Gamme
* Développement du Produit Net Bancaire Client ;
* Gestion et accroissement de l'équipement en services (Cartes, Comptes Services...) ;
* Recommandation, actions de prospection ;
* Mise en place de Plans d'Actions commerciales, accroissement de la rentabilité client ;
* Etude et Gestion du risque ;
* Préconisations de produits d'assurance de biens
Appui technique en Agence
* Soutien juridique et fiscal au sein des agences ;
* Montages financiers complexes ;
* Appui dans la négociation clients / prospects ;
* Animation de réunions publiques avec des notaires
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Crédit Agricole Centre - Loire
- Conseiller en Gestion de Patrimoine
2004 - 2009
Interlocuteur privilégié des clients Haut de Gamme de l'Agence
* Analyse du Patrimoine Global en appui avec les Conseillers Privés ;
* Etude crédit, gestion du risque ;
* Acteur principal dans la commercialisation de produits structurés ;
* Préconisations de produits bancaires, assurance vie, gamme OPCVM ;
* Assurance des biens, produits de service ;
* Développement des chiffres d'affaires du portefeuille ;
* Accueil clients
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AGF ASSURFINANCE
- Ingénieur Patrimonial
2003 - 2004
* Préconisations de stratégies patrimoniales en adéquation avec les objectifs des clients ;
* Commercialisation de produits assurance vie et prévoyance ;
* Maintien et accroissement des encours du portefeuille ;
* Mise en place de partenariat (Expert-comptable, agent immobilier) ;
* Solutions de défiscalisations immobilières ;
* Intégration, formation des jeunes entrants
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AGF ASSURFINANCE
- Conseiller patrimonial
1993 - 2003
* Prospection, création de portefeuille clients ;
* Ventes et conseils de produits d'assurance vie et de prévoyance ;
* Etablissement et analyse de bilans patrimoniaux en appui avec l'Ingénieur patrimonial
