Véronique GONÇALVES

En résumé

Entreprises

• Groupe BPCE - Gestionnaire de Patrimoine

  PARIS 2014 - 2017 * Groupe BPCE (Banque BCP (banque de détail) et Natixis Private Bank) *
  Conseil, fidélisation et développement d'un portefeuille clients existant français et portugais : analyse du besoin client et
  proposition adaptée en placements financiers, assurance-vie et crédits dans une approche patrimoniale globale (fiscale,
  juridique et de transmission de patrimoine) * analyse des comptes et validation du respect des règles de compliance, en
  coordination avec les équipes de la conformité * point de contact privilégié dans la relation avec les partenaires externes
  (assureurs, agents immobiliers et banque privée) * Animation du réseau d'agences afin d'accroitre la rentabilité des
  portefeuilles (support commercial et technique)
  Régularisation fiscale de la clientèle sur la base de la législation luxembourgeoise : préparation des dossiers et validation avec
  le service compliance
  Assistance pour la gestion d'une clientèle très haut de gamme dite « HNWI » : contact téléphonique avec la clientèle, suivi des
  investissements en mandats de gestion, achat et vente de titres, validation des souscriptions en assurance-vie pour Natixis
  * Excellents résultats commerciaux : dépassement des objectifs au travers de souscription de contrats
  d'assurance-vie, crédits immobiliers placements financiers.
  * Acquisition de nouveaux clients (surface de 10 M EUR ) ;
  * Excellente analyse des risques (compliance et financière)

• Ministère du Travail et de l'Emploi - Chargée de projet

  2012 - 2013 * Ministère du Travail et de l'Emploi * (mission) *
  Analyse du business plan de PMEs faisant appel au Fonds Social Européen pour développer leurs projets

• Universite de luxembourg - Reprise des études

  2010 - 2011

• . - Congé de maternité

  2009 - 2010

• Crédit Agricole Indosuez - Gestionnaire de Patrimoine

  Montrouge 2005 - 2008 Fidélisation d'une clientèle fortunée
  Service personnalisé et développement d'une relation de confiance sur le long terme.
  Identification des besoins du client afin de leur proposer des solutions de gestion adaptées à leur profil d'investissement.
  Sur base de mes contacts existants, élargissement de mon portefeuille de clients
  Régularisation des comptes pour mise en adéquation avec la règlementation
  Application et redaction de memo KYC (Know Your Customer)
  Proposition de structures d'optimisation fiscale (Soparfi, SPF...)
  
  * Excellents résultats commerciaux (force de proposition et accroissement des résultats +15 %)

• Groupe BNP PARIBAS Cortal Consors - Gestionnaire de Patrimoine

  2000 - 2005 Fidélisation d'une clientèle fortunée
  Service personnalisé et développement d'une relation de confiance sur le long terme.
  Identification des besoins clients afin de leur proposer des solutions de gestion adaptées à leur profil d'investissement.
  Sur base de mes contacts existants, élargissement de mon portefeuille clients
  * Excellents résultats commerciaux (force de proposition et accroissement des résultats de +15%

Formations

• New York Stern University (New York)

  New York 2014 - 2014

• Commissariat Aux Assurances (Luxembourg)

  Luxembourg 2014 - 2014 Agrément dans le secteur des assurances

• Luxembourg School Of Finance (Luxembourg)

  Luxembourg 2014 - 2016 Master of Science in banking and finance

• Université De Luxembourg (Luxembourg)

  Luxembourg 2010 - 2011 Bachelors Degree

Réseau

• Edouard CALLIATI