Mes compétences :
Analyse financière
Assurances
Assurances vie
Compliance
Compliance Déontologie
Déontologie
Épargne
Moyens de paiements
Paiements
Entreprises
VERTUO Conseil
- Consultant
2013 - maintenant
Consort NT
- Consultant
Paris2010 - 2013
Financière Brandenburg
- Mandataire en Assurances
2009 - 2010Mon activité à la Financière Brandenburg, cabinet de courtage en produits financiers, consiste à construire et développer un portefeuille de clients en intervenant sur plusieurs domaines:
- assurances vie, épargne
- gestion de patrimoine
- regroupement de crédits
En tant que mandataire, je suis moi-même immatriculé à l'ORIAS et gère un portefeuille que je développe au gré du temps. Cette activité m'amène à gérer à la fois l'aspect commercial (prospection) et les activités de back-office (propositions de contrats, gestion de la relation clientèle...).
Vis-à-vis des clients, la démarche que je mène se déroule en deux temps: une phase d'évaluation de la situation patrimoniale, qui se déroule généralement lors d'un premier rendez-vous au domicile du prospect et une phase de proposition lors d'un deuxième rendez-vous. Entre les deux rendez-vous intervient une étude de la situation patrimoniale permettant de dégager une proposition concrète par rapport à la situation, aux besoins et aux projets du client.
C'est ici une activité qui permet également, via la proximité avec la clientèle, d'avoir une démarche importante de conseil en matière d'épargne et de finances en général. Celle-ci prend beaucoup d'ampleur aujourd'hui avec les effets de la crise, qui rend de nombreuses personnes craintives quant au sort de leurs économies et donc friandes de conseils afin d'être rassurées sur la sécurité de leur épargne. Le contact humain que procure ce métier est une source importante d'épanouissement personnel.
La Banque Postale
- Analyste Compliance et Anti-Blanchiment
Paris2009 - 2009Durant 8 mois à la Sécurité des Opérations Financières (SOF) du Centre Financier de Bordeaux, j'avais pour mission principale la réalisation d'une étude sur les risques de blanchiment au niveau des Bureaux de Poste.
Pour cela, j'ai mis en place un outil d'évaluation des Bureaux de Poste dans l'application des procédures LAB, en m'appuyant sur les signalisations LAB et les déclarations transmises à Tracfin. Ceci m'a ensuite permis d'évaluer le niveau de risque associé à chaque Bureau de Poste géré par le Centre Financier de Bordeaux et de définir une cartographie des risques en fonction de critères permettant d'évaluer l'efficacité de ces Bureaux en matière d'application des procédures LAB.
Au cours de ce stage, j'ai également participé aux activités quotidiennes effectuées par la cellule SOF en matière de Lutte Anti-Blanchiment. J'ai également pu prendre part aux activités ponctuelles de contrôle qui ont lieu une à deux fois par an.
Ce stage constitue une période charnière de mon épanouissement professionnel car il m'a permis de développer mon intérêt pour le domaine de la Lutte Anti-Blanchiment et plus généralement pour les aspects Compliance et Déontologie, très importants dans le monde bancaire.
