VALENCE
Veritable expert de la protection sociale et financière, j'interviens auprés des professionnels, des particuliers et aussi des entreprises en protection collective.
Ma méthodologie de travail repose sur l'etablissement préalable d'un bilan social et patrimonial. Ce bilan est la représentation papier, de la situation client à un instant "T".
Ce bilan comporte un actif, c'est à dire les garanties déjà existantes, et un passif, c'est à dire les besoins et objectifs client.
Par superposition de l'actif et du passif, je peux mettre en évidence, l'adéquation ou non, des solutions misent en place, par rapport aux besoins et ojectifs clients.
En fonction des résultats du bilan,je propose des solutions, afin d'optimiser la couverture du client dans differents domaines.
Ces domaines de compétences sont:
-La PREVOYANCE; en apportant des solutions sur mesure adaptées aux besoins des clients, permettant de couvrir les risques de décés, d'incapacité de travail et d'invalidité.
La loi le permettant, j'interviens aussi sur l'assurance de prêt immobiliers.
-La RETRAITE; avec un récapitulatif des points déja acquis et une projection sur les droits futurs, je réalise une simulation retraite, permettant au client de mettre en place, une strategie de retraite fiable, afin qu'il soit en mesure d'atteindre ses objectifs à l'age de la retraite, dans les meilleurs conditions,et ce, tout en réduisant ses impots, grace aux differentes lois en vigueur tel que Madelin ou Fillon.
-La GESTION ET L'ARBITRAGE DE L'EPARGNE; grace à des supports diversifiés et des profils d'épargnant, dans le cadre reglementé de la loi de modernisation de l'economie.
-L'OPTIMISATION FISCALE; grace à une strategie précise et aux mutiples leviers législatifs existants.
-L'OPTIMISATION DE LA TRANSMISSION; de son patrimoine professionnel et personnel avec des solutions sur mesure, etudiées et optimisées.
Mon metier est ma vocation.
J'aime le coté humain qui ressort dans la bonne execution de mon metier et c'est ce qui en fait un metier passionnant.
Je rassure et j'apporte une sereinité à mon clients.
Il sait que quoi qu'il arrive, je serai là, que tous est pret et que tout est mis en place.
Il sait que sa famile, continura à vivre décemment. Que son conjoint aura des revenus suffisants.
il sait que ses enfants continurons à être élevés correctement, qu'ils seront accompagnés tout au long de leurs scolarité et qu'ils pourront même s'ils le souhaitent financer de longues études.
Il sait aussi que son entreprise ou son patrimoine, seront transmit dans les conditions qu'il a déterminé avec moi préalablement.
Mes compétences :
Complementaire santé
Complementaire santé collective
Prévoyance
Prévoyance collective
Assurance de prêt
Epargne retraite Madelin
Epargne retraite Fillon
Garantie accident de la vie
Epargne assurance vie
Contrat de capitalisation
Dépendance
Pas de formation renseignée
