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Cedric LAROCHE

VERSAILLES

En résumé

J'exerce depuis bientôt 6 ans le métier de conseiller financier.

J'ai d'abord commencé en tant qu'indépendant dans la défiscalisation (loi Paul, loi Robien à l'époque).
Expérience intéressante du fait du contact haut de gamme de la clientèle, mais interêt très limité car activité redondante, d'ou mon arrivée aux AGF en mars 2002.

Quatre ans aux AGF m'ont permis d'étoffer mes connaissances patrimoniale en ayant une vision globale du patrimoine du particulier (retraite, prévoyance, défiscalisation, organisation successorale...).
J'ai également passé le diplôme du CGPC (association Française des conseils en gestion de Patrimoine)(www.cgpc.net)que j'ai obtenu en 2005.

Devant un manque total d'évolution de carrière, j'ai opté depuis décembre 2005 à la Gestion Privée du LCL, ou je gère la relation compléte, c'est à dire aussi bien les placements financiers (assurance vie, mandat de gestion, etc...) que la banque au quotidien. L'idée est d'avoir rapidement une proposition de poste de management.

Sinon, je me définirais comme un communiquant, très humain et surtout accessible dans mon discours.
Ce que j'aime dans mon métier, c'est qu'on en apprend tous les jours, on rend réellement service aux gens (quand c'est bien fait) et on échange beaucoup.
Je suis quelqu'un qui a soif de connaissances, j'aime apprendre et faire partager mes connaissances.


J'en ai un peu assez du commercial (6 ans ca suffit) et l'aspect management me tente de plus en plus.


Voilà ou j'en suis, et je pense toujours si l'occasion se présente de monter une société de services en relation avec l'informatique car j'adore cela, et pourquoi pas me reconvertir......


A bientôt....

Mes compétences :
Communication
Création
Finance
Informatique
Conseil
Fiscalité
Assurance
Immobilier

Entreprises

  • MKF FINANCE - Agent commercial

    maintenant Conseiller en défiscalisation.
  • AGF - CONSEILLER PATRIMONIAL

    Puteaux maintenant Conseiller patrimonial:

    1-organisation patrimoniale(prévoyance, assurance vie, défiscalisation)

    2-Gestion d'une clientèle et développement commercial.
  • LCL - Chef de Produit

    Villejuif 2012 - maintenant Développement d'une gamme de produits et expertises (conception, process, avant-vente, commercialisation, après-vente) pour la clientèle Banque Privée et Gestion de Fortune. Mise en marché des offres : coordination des autres directions de la banque (conformité, juridique, fiscalité, animation commerciale, MOA...). Elaboration des supports clients et conseillers. Participation à l’élaboration des objectifs commerciaux.
    Lancement des offres : SCPI (rendement et fiscale), Private Equity (FPCI, FCPI, FCPR). Création de l’approche philanthropique et immobilier haut de gamme pour la Gestion de Fortune. Gestion des Relations producteurs. Assistance au réseau commercial.
    Gestion des habilitations Big Expert, reprise du projet patrimonial (édition du rapport patrimonial client) et formations y afférentes.
  • LCL - CONSEILLER BANQUE PRIVEE

    Villejuif 2007 - 2012 Lancement de LCL Banque Privée
    Fidélisation et développement d’un portefeuille haut de gamme de 300 clients (Encours clients de 140 millions d’euros).
    Prise en charge d’une clientèle ayant un actif financier « disponible » de 700.000€ à 4 millions d’euros. Gestion globale de la relation (Actif-Passif)
    Offre diversifiée répondant à des problématiques patrimoniales spécifiques (financement et couverture de stock Option, Financement de LBO, cession d’entreprise) ; Assurance vie (multi gestion, gestion déléguée, fonds luxembourgeois) ; Gestion de portefeuille (conseillée, déléguée), allocation d’actifs ; Optimisation fiscale IR et ISF ; diversification patrimoniale (SCPI, Private Equity).
  • LCL - Conseiller en gestion privée - LCL, Gestion Privée (ancien modèle de la Banque Privée)

    Villejuif 2005 - 2007 Fidélisation et développement d’un portefeuille moyen/haut de gamme d’environ 300 clients.
    Prise en charge d’une clientèle disposant d’actifs financiers « disponibles » compris entre 100.000 € et 500.000€. Gestion globale de la relation (Actif-Passif)
    Offre diversifiée : Gestion déléguée de portefeuille, assurance vie, SCPI.
  • Allianz - Conseiller Assurfinance - AGF, Finance Conseil/Assurfinance

    Puteaux 2002 - 2005 Fidélisation et développement d’un portefeuille de 350 clients.
    Analyse patrimoniale par le biais du logiciel Dixit.
    Offre sur des supports de capitalisation (assurance vie, portefeuille titres, immobilier) mais aussi d’assurance IARD.
  • CFP/MKF Finance - Agent Commercial

    2000 - 2002 Offre en produit de défiscalisation immobilier (Loi Besson, Loi Paul).
    Activité de création de portefeuilles auprès d’une clientèle de cadres supérieurs et dirigeants.

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