-
Crédit Foncier
CHARENTON CEDEX
maintenant
-
ALLIANZ FRANCE
- Responsable Conformité et Contrôle Permanent (Unité Distribution)
2011 - maintenant
Au sein de l'Unité regroupant les réseaux de distribution d'Allianz France (salariés, agents généraux, courtiers), et dans le cadre des filières en place au niveau du Groupe :
- supervision du service chargé d'animer et coordonner les contrôles permanents desdits réseaux,en amont (organisation du dispositif et des programmes de contrôles) jusqu'en aval (reporting des conclusions),
- déclinaison des normes, lois et règlements relatifs à l'activité commerciale,
- suivi, incluant la centralisation des données issues des différents réseaux, de thématiques telles que
--> la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
--> la lutte contre la fraude et la corruption
--> les risques opérationnels (cartographie, identification et reporting des incidents),
--> la CNIL,
--> les plans de continuité d'activité (PCA)...
-
ALLIANZ BANQUE
- Directeur Contrôle Permanent et Conformité (Compliance)
Puteaux
2007 - 2010
Animation et supervision de 7 collaborateurs, autour des missions principales suivantes :
1/ Contrôle permanent (incluant la Conformité au sens du CRBF 97-02 et la fonction RCSI liée à la règlementation AMF) :
- réalisation d’investigations récurrentes ou ponctuelles visant à analyser le dispositif de contrôle en place dans les unités opérationnelles (contrôle de premier niveau), vérifier la qualité des diligences correspondantes (revue des contrôles effectués, réalisation de contrôles sur pièces complémentaires), contrôler in fine le respect des procédures et / ou de la réglementation en vigueur,
- participation à la rédaction des rapports destinés aux autorités de tutelle,au processus d’agrément des nouveaux produits et services, à la veille juridique / réglementaire,
- participation ou consultation, dans le cadre de chantiers de la Banque, pour les aspects liés au périmètre d’intervention de la Direction (exemple : Directive MIFid).
2/ Blanchiment et fraude :
- s’agissant de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme : veille réglementaire et contribution à la mise à jour des procédures de la Banque, instruction de dossiers remontés par les unités concernées en vue d’une éventuelle déclaration Tracfin, contrôles spécifiques sur la base de requêtes issues des applicatifs et outils de gestion, analyse des anomalies relevées en vue d’une éventuelle déclaration Tracfin,
- définition du cadre procédural relatif à la fraude, analyse et / ou suivi de dossiers de fraude potentielle ou avérée,
- supervision de l’établissement des cartographies des risques relatives au blanchiment et à la fraude.
Sur l’ensemble des thématiques traitées, contribution aux actions de formation / sensibilisation des personnels de la Banque.
3/ Déontologue de la Banque :
- identification des règles d’ordre déontologique applicables au personnel de la Banque,
- rédaction / actualisation du corpus de règles déontologiques,
- assistance dans l'application des règles déontologiques.
-
CREDIT FONCIER DE FRANCE
- Adjoint auprès du Directeur de la Conformité
CHARENTON CEDEX
2005 - 2007
Filiale du Groupe Caisse d’Epargne, fusionnée le 1er juin 2005 avec Entenial S.A., Crédit Foncier Banque et A3C.
Au sein de la Direction de la Conformité :
1/ Missions récurrentes :
- processus d’agrément des nouveaux produits : suivi de l’élaboration des dossiers présentés au Comité ad hoc, préparation de l’avis préalable de la Direction de la Conformité,
- suivi des contrôles de conformité effectués dans les unités opérationnelles,
- veille juridique / réglementaire en liaison avec les services concernés,
- définition / actualisation de la méthodologie en termes de respect de la Conformité.
- Conformité pour les Services d’Investissement : en liaison avec les unités opérationnelles, conduite / supervision des contrôles mis en œuvre afin de garantir le respect de la réglementation AMF ; participation à la rédaction des rapports destinés à l’AMF (et réalisation des investigations nécessaires le cas échéant).
2/ Missions ponctuelles :
- suivi de chantiers spécifiques touchant à la conformité (exemple : Directive MIF),
- actions de sensibilisation / formation des personnels en termes de conformité,
- participation en tant que de besoin au dispositif de lutte contre le blanchiment.
-
BANQUE ENTENIAL
- Superviseur au sein de l'Inspection Générale
2002 - 2005
Filiale de Banque AGF puis du Crédit Foncier, axée sur le crédit immobilier aux particuliers et professionnels, une activité de banque de dépôts à destination des administrateurs de biens et de placements pour une clientèle de particuliers moyen / haut de gamme.
Périmètre d’intervention : comptabilité, contrôle de gestion, trésorerie, activités dépôts et placements.
A la tête d’une équipe de 2/3 auditeurs :
- définition du programme annuel d’audit,
- préparation puis supervision du déroulement des missions,
- animation de l’équipe (méthodologie, évaluation etc.).
- contribution à la préparation des rapports destinés à l’Autorité des Marchés Financiers (contrôle des services d’investissement),
- suivi de problématiques telles que la lutte anti-blanchiment et la mise en place des normes comptables IFRS.
-
CREDIT LYONNAIS
- Inspecteur Auditeur
1999 - 2002
En tant qu’auditeur puis chef de mission, intervention sur :
- des filiales du Groupe : audit de la fonction comptable, revue de dossiers de crédit,
- des missions thématiques (exemples : titrisation de créances commerciales, véhicules ad hoc, traitement comptable des créances douteuses).
Missions réalisées à 50% en France et 50% à l’étranger (Europe dont Royaume-Uni, Allemagne, Belgique et Portugal ; Etats-Unis ; Nigeria ; Asie dont Vietnam et Philippines).
-
SALUSTRO REYDEL SA (aujourd'hui KPMG)
- Responsable de Mission Confirmé
1994 - 1999
Evolution d'auditeur en 1994 à Responsable de Mission Confirmé en 1998
Périmètre d’intervention : banque / finance à 65%, services aux collectivités pour le solde.
En tant que responsable de mission confirmé, en charge d’équipes de taille variable (2 à 5 personnes) :
- préparation des interventions en clientèle, supervision des investigations et traitement de certains postes du bilan,
- gestion de la relation client et de la remontée d’information vers la hiérarchie du Cabinet.
