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Frederic HERITIER

LYON

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En résumé

Gérant fondateur d'une société indépendante de conseil en gestion de patrimoine qui s'inscrit en véritable partenaire de ses clients sur le long terme.

A l'écoute des besoins et des préoccupations des particuliers et chefs d'entreprise pour développer son patrimoine, optimiser sa fiscalité, préparer sa retraite, transmettre son patrimoine, protéger ses proches.

Mes compétences :
Assurance
Assurance Vie
fiscalité
Gestion d'actifs
gestion de patrimoine

Entreprises

  • HERITIER Gestion Privée - Gérant - Conseiller en Gestion de Patrimoine

    2012 - maintenant

  • FinanceCom Asset Management - Directeur régional

    PARIS 2009 - 2012

  • Pastel & Associés - Responsable commercial Sud-Est

    2007 - 2008 Crée en janvier 1998, Pastel & Associés est une Société de Gestion de Portefeuille Indépendante détenue à 80% par les dirigeants Fondateurs et dans laquelle MAAF Assurances détient, depuis juillet 2005, une participation de 20%.
    Pastel & Associés gère aujourd'hui plus de 600 millions d'euros en OPCVM et Mandats de Gestion pour le compte d'une clientèle institutionelle et, via des dictributeurs externes, une clientèle privée.
    Pastel & Associés gère des portefeuilles en actions internationales (marchés d'Amérique du Nord, du Royaume-Uni et de la Zone Euro) selon une méthodologie originale élaborée et mise en oeuvre par David Pastel depuis plus de 10 ans.
    Fondamentale et non benchmarkée, la gestion Pastel & Associés est orientée vers la recherche d'une performance absolue à moyen/long terme avec comme corrolaire la minimisation du risque de perte durable en capital.
    Rigoureux et systématique, le processus d'investissement privilégie les sociétés qui disposent d'un modèle économique solide et pérenne, qui ont fait la preuve d'une capacité bénéficiaire supérieure à la moyenne et qui présentent des marges de sécurité quantitatives (rentabilité, valorisation...) et qualitatives (positionnement concurrentiel, qualité des dirigeants...) élevées.
    Pastel & Associés développe sa propre recherche sans aucun recours aux conseils et recommandations des Sociétés de bourse et Banques d'investissement et indépendamment de la mode boursière du moment.

  • BNP Paribas Arbitrage - Sales Derivés Actions

    Paris 2005 - 2007 Vendeur en dérivés actions chez BNP Paribas de décembre 2005 à avril 2007.
    Developpement de la clientèle des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI) et responsable de la région sud est de la France.
    Plus particulièrement, je développais l'activité Privalto, marque dédiée aux CGPI, au sein d'une équipe de 4 personnes. Privalto propose aux CGPI des produits structurés sur-mesure et de campagne avec une période de souscription de 3 à 4 mois dont l'objectif est proposer un rendement supérieur au taux sans risque en maitrisant les risques de perte en capital.
    Privalto existe depuis septembre 2005 et est en plein essor auprès de sa clientèle.

    Je suis entré chez BNP Paribas en avril 2005 au sein du marketing stratégique. Une de mes principales missions était de produire des documents marketing (brochures, argumentaires, fiches produit) pour les vendeurs des différents desk (France, Benelux, Suisse,etc). En relation directe avec la structuration et la vente, cette expérience de 8 mois m'a permis d'étudier une grande partie des produits structurés fabriqués et vendus par la salle des marchés.

  • Arcelor - Assitant Trésorier

    Montataire 2003 - 2004 J'ai effectué mon année de césure au sein de la trésorerie Inox du groupe Arcelor.
    Ma mission était multiple, en plus d'aider les cadres dans leurs opérations quotidiennes (gestion de la position de change apr exemple) j'ai participé notamment à la mise en place d'un nouveau système d'information pour la trésorerie inox, monté un programme pour faciliter l'intégration des écritures issues de la titrisation des créances en comptabilité, j'ai fait du rapprochement bancaire...

    J'ai également travaillé pendant 3 mois au contrôle de gestion, en charge de l'analyse et de la modélisation des calculs des couts de production avant après fusion.

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