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Caisse Centrale du Crédit Immobilier de France (3CIF)
- Directeur Général Délégué et Directeur de la Gestion Actif-Passif et Titrisation
2014 - 2015
A mes responsabilités opérationnelles en tant que Directeur Délégué à la Gestion Actif Passif (ALM) et Titrisation au niveau du Groupe Crédit Immobilier de France s'ajoutent la responsabilité de la Direction Générale de sa caisse de refinancement (la 3CIF) :
- 25 personnes
- approvisionnement en liquidité de l'ensemble du Groupe avec 7 G€ d'émissions obligataires en 2014
- couverture du risque de taux de l'ensemble du Groupe
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Crédit Immobilier de France
- Directeur délégué à la Gestion Actif Passif (ALM) et Titrisation
Paris
2014 - 2015
Groupe Crédit Immobilier de France - Caisse Centrale du Crédit Immobilier de France
Spécialiste du crédit immobilier (10 filiales - 30 Md EUR d'encours)
En charge du management de l'équipe ALM - Titrisation (12 personnes).
* Gestion ALM dans un contexte de run off (turn over, ajustement des hypothèses...) ; ;
* Analyse du collatéral mobilisable en refinancement ; ;
* Valorisation du Groupe selon la méthode des cash-flows actualisés. ;
--> Résultats : maintien d'un bon niveau de suivi des risques financiers, levé de financements avantageux, préparation de la restructuration du capital du Groupe. ;
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Crédit Immobilier de France
- Directeur délégué - Responsable de la Gestion Actif Passif (ALM) et Titrisation
Paris
2004 - maintenant
Mise en place du suivi et de la gestion des risques financiers du Groupe. Calcul des indicateurs de sensibilité au risque de taux, calibrage des besoins de liquidité du Groupe, management de l'équipe ALM (12 personnes), contribution aux divers projets transverses (réforme du coefficient de liquidité de 2009, projet Bâle III...), modélisation de la marge d'intérêts du Groupe et des besoins de fonds propres
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Crédit Immobilier de France
- Directeur adjoint, Responsable Gestion Actif Passif (ALM)
Paris
2004 - 2014
Directeur adjoint - Responsable Gestion Actif Passif du Groupe
En charge du management de l'équipe ALM (8 personnes), du pilotage des projets réglementaires liés à la liquidité, de la gestion du risque de liquidité et de taux et de la modélisation de la marge nette d'intérêts du Groupe.
Mise en place d'une organisation de niveau Groupe de suivi des risques financiers:
* Implantation du logiciel ALM Fermat (bilan de gestion fidèle à la balance comptable) ;
* Normalisation des indicateurs de sensibilité (VAN, PNB) ;
* Mise en place et animation du Comité ALM Groupe ; ;
* Conseil en gestion ALM aux filiales : stratégie de couverture du risque de taux et participation aux comités ALM locaux ; ;
--> Résultats : ré-internalisation des compétences ALM, unification des moyens techniques et des méthodologies, information sur le niveau des risques financiers à destination de la Direction Générale.
Pilotage du risque de liquidité:
* Mise en place et pilotage opérationnelle du coefficient de liquidité ; ;
* Bâle III : étude d'impact (LCR, NSFR), expert liquidité, membre du comité de pilotage ; ;
* Mise en place d'un suivi du risque de liquidité de niveau Groupe et calibrage des programmes d'émissions secured et unsecured ;
* Reportings aux agences de rating ; ;
* Résultats : modélisation des besoins de liquidité du très court au long terme. Optimisation du recours à la SCF (secured). Calibrage de la réserve de liquidité.
Modélisation de la Marge Nette d'Intérêts (MNI) :
Prévision, analyse et pilotage de l'évolution de la MNI
* Responsable du contrôle de gestion des 2 organes de refinancement du Groupe.
* Modélisation de l'écoulement du bilan du Groupe (encours à financer, résultat prévisionnel et projection des fonds propres distribuables)
* Résultats : cohérence parfaite des outils de pilotage ALM et de prévision de MNI. Optimisation de la MNI Groupe.
Direction des risques - Chargé de Contrôle des Risques de Marché et ALM du périmètre de consolidation
Groupe Crédit Agricole SA (après achat du Crédit Lyonnais par le Crédit Agricole)
* Contrôle et suivi des Risques de Marché des filiales (monde) ;
* Mise en place d'un suivi des Risques ALM. Participation au Comité ALM des filiales.
* Résultats : autonomie assurée sur les filiales polonaises (risque de taux et de change) ;
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Crédit Immobilier de France
- Directeur adjoint & Responsable Gestion Actif Passif Groupe
Paris
2004 - 2013
En charge du management de l’équipe ALM (8 personnes), du pilotage des projets réglementaires liés à la liquidité, de la gestion du risque de liquidité et de taux et de la modélisation de la marge nette d’intérêts du Groupe.
Mise en place d’une organisation de niveau Groupe de suivi des risques financiers:
• Implantation du logiciel ALM Fermat (bilan de gestion fidèle à la balance comptable) ;
• Normalisation des indicateurs de sensibilité (VAN, PNB) ;
• Mise en place et animation du Comité ALM Groupe ;
• Conseil en gestion ALM aux filiales : stratégie de couverture du risque de taux et participation aux comités ALM locaux ;
--> Résultats : ré-internalisation des compétences ALM, unification des moyens techniques et des méthodologies, information sur le niveau des risques financiers à destination de la Direction Générale.
Pilotage du risque de liquidité:
• Mise en place et pilotage opérationnelle du coefficient de liquidité ;
• Bâle III : étude d’impact (LCR, NSFR), expert liquidité, membre du comité de pilotage ;
• Mise en place d’un suivi du risque de liquidité de niveau Groupe et calibrage des programmes d’émissions secured et unsecured ;
• Reportings aux agences de rating ;
--> Résultats : modélisation des besoins de liquidité du très court au long terme. Optimisation du recours à la SCF (secured). Calibrage de la réserve de liquidité.
Modélisation de la Marge Nette d’Intérêts (MNI) :
Prévision, analyse et pilotage de l’évolution de la MNI ;
• Responsable du contrôle de gestion des 2 organes de refinancement du Groupe.
• Modélisation de l’écoulement du bilan du Groupe (encours à financer, résultat prévisionnel et projection des fonds propres distribuables)
--> Résultats : cohérence parfaite des outils de pilotage ALM et de prévision de MNI. Optimisation de la MNI Groupe.
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Crédit agricole
- Chargé de Contrôle des Risques de Marché et ALM du périmètre de consolidation
Montrouge
2004 - 2004
Groupe Crédit Agricole SA (après achat du Crédit Lyonnais par le Crédit Agricole)
• Contrôle et suivi des Risques de Marché des filiales (monde) ;
• Mise en place d’un suivi des Risques ALM. Participation au Comité ALM des filiales.
--> Résultats : autonomie assurée sur les filiales polonaises (risque de taux et de change)
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LCL
- Chargé d'Etudes Gestion de bilan
Villejuif
2000 - 2004
Département de la Gestion ALM (43 filiales dans le Groupe en France et à l'étranger) :
* Risque de Change : couverture et gestion des dotations structurelles des unités. ;
* Risque de taux : animation de la ligne métier ALM, conseil pour l'élaboration des impasses de taux des filiales, contrôle et analyse des impasses présentées au Comité ALM du Groupe.
Groupe Crédit Lyonnais, Banque Commerciale
* Gestion ALM des filiales françaises de la banque commerciale (Eurofactor, Lixxbail, Crédit Bail France, Banque Thémis, Finalion, Interfimo) : conseil en gestion du risque de taux et représentant du Groupe aux Comités ALM locaux.
* Optimisation du potentiel de mobilisation des créances commerciales apportées en garantie de refinancement, animation du groupe de travail.
--> Résultats : garant de l'application de la méthodologie Groupe et du respect des limites, optimisation de l'utilisation du collatéral (crédits immobiliers) disponible ;
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LCL Banque et Assurance
- Chargé d'Etudes Gestion de bilan - Département Gestion Actif Passif
Villejuif
2000 - 2004
Groupe Crédit Lyonnais (43 filiales dans le Groupe en France et à l’étranger)
• Risque de Change : couverture et gestion des dotations structurelles des unités.
• Risque de taux : animation de la ligne métier ALM, conseil pour l’élaboration des impasses de taux des filiales, contrôle et analyse des impasses présentées au Comité ALM du Groupe.
Groupe Crédit Lyonnais, Banque Commerciale
• Gestion ALM des filiales françaises de la banque commerciale (Eurofactor, Lixxbail, Crédit Bail France, Banque Thémis, Finalion, Interfimo) : conseil en gestion du risque de taux et représentant du Groupe aux Comités ALM locaux.
• Optimisation du potentiel de mobilisation des créances commerciales apportées en garantie de refinancement, animation du groupe de travail.
--> Résultats : garant de l’application de la méthodologie Groupe et du respect des limites, optimisation de l’utilisation du collatéral (crédits immobiliers) disponible
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LCL Banque et Assurance
- Contrôle de gestion
Villejuif
1992 - 2000
Groupe Crédit Lyonnais (43 filiales dans le Groupe en France et à l’étranger)
• Risque de Change : couverture et gestion des dotations structurelles des unités.
• Risque de taux : animation de la ligne métier ALM, conseil pour l’élaboration des impasses de taux des filiales, contrôle et analyse des impasses présentées au Comité ALM du Groupe.
Groupe Crédit Lyonnais, Banque Commerciale
• Gestion ALM des filiales françaises de la banque commerciale (Eurofactor, Lixxbail, Crédit Bail France, Banque Thémis, Finalion, Interfimo) : conseil en gestion du risque de taux et représentant du Groupe aux Comités ALM locaux.
• Optimisation du potentiel de mobilisation des créances commerciales apportées en garantie de refinancement, animation du groupe de travail.
--> Résultats : garant de l’application de la méthodologie Groupe et du respect des limites, optimisation de l’utilisation du collatéral (crédits immobiliers) disponible
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LCL
- Contrôle de gestion
Villejuif
1992 - 2000
Direction du Marché Entreprises, contrôleur de gestion
* Elaboration et mise en place du reporting mensuel des résultats financiers et commerciaux.
* Elaboration en lien avec les responsables opérationnels du budget annuel et du plan triennal, analyse des écarts mensuels et conseil pour la prise de mesures correctives.
Groupe Crédit Lyonnais, Direction des Marchés Actions, contrôleur de gestion
* Elaboration et mise en place du reporting mensuel des résultats par ligne produit et entités géographiques internationales (Europe, Japon, Hong-Kong, USA).
* Elaboration du budget annuel et des prévisions, suivi des frais généraux mensuels, analyse des écarts.
* Mise en place du calcul du ratio Cooke et reporting. ;
--> Résultats : Création du Contrôle de Gestion et mise en place d'indicateurs en lien avec les responsables métiers / optimisation de la rentabilité ;
