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Joao José MONTEIRO

Pessac

En résumé

Mesdames, Messieurs,

Je voudrais vous présenter le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), ainsi que mon apport supplémentaire en Conseil aux Particuliers avec le Cabinet 2JM3P, et, le Conseil en Financement des Entreprises avec le Cabinet Finances et Développement depuis 7 ans.

Tout d’abord, l’audit patrimonial est évidemment confidentiel et sans engagement de votre part, puis, il n’y a pas besoin d’être riche pour s’offrir mes conseils personnalisés car il est possible de commencer à bâtir un patrimoine avec 50€ par mois.

Je suis adhérent ORIAS n° 15 00 54 09 pour l’activité Conseil en Investissement Financier (CIF), mais, j’ai également une double spécialisation de Mandataire en Assurances, en Crédit Immobilier, et, en solutions alternatives de financement pour les PME/PMI.

Je suis donc en mesure, grâce à une expertise juridique et financière, d’établir un diagnostic de votre patrimoine et de vous proposer des stratégies d’investissement pertinentes au regard de vos motivations ; mais également, de vous trouver les moyens de financement avec les taux les plus bas et les meilleures conditions d’assurance-crédit.

Vous avez ainsi accès à l’expertise de spécialistes mais avec un interlocuteur unique pour gérer vos besoins personnels ou professionnels :
- Rachat ou Crédit Immobilier (nous trouvons les meilleurs taux et assurance-crédit) ;
- Assurances (Vie, Retraite PERP ou Madelin), Placements et Défiscalisation (PINEL, Résidences Locatives, Nue-propriété, SCPI, FCPI, FIP) ;
- PME/PMI : des produits de financements « sur mesure » alternatifs à vos financements actuels.

Je vous conseillerai et vous accompagnerai pour développer votre patrimoine et/ou créer votre indépendance financière aussi n’hésitez pas à me proposer un rendez-vous.

A Votre Disposition,

Joao José Monteiro

Mes compétences :
Gestion de projet
Ressources humaines
Fiscalité
Direction financière
Contrôle de gestion
Consolidation
Comptabilité
Techniques de vente
Reporting financier

Entreprises

  • Crealis Ingénierie - Mandataire Indépendant CREALIS - Secteur Patrimonial

    Pessac 2016 - maintenant Créateur de Patrimoine : Solutions financières personnalisées et sur mesure.
  • 2JM3P Conseil - Président

    2015 - maintenant 2JM3P, Cabinet Premium expert en Financement Immobilier, Assurances Prévoyance-Retraite et Patrimoine propose son expertise aux Particuliers, et, avec le Cabinet FDC (Finances, Développement, Conseil) propose des solutions de financement alternatives aux Entreprises PME/PMI.
  • MINDRAY FRANCE - Directeur Administratif et Financier France

    2010 - 2015 Prise en charge de la Finance, Adminstration, Contôle de Gestion et RH suite au rachat partiel de la société Datascope.
    Gestion de la France avec 2 collaborateurs et mise en place de logiciels de gestion intégrée : SAGE en Espagne et MAGO en Italie.
  • APM France - Directeur Administratif et Financier Groupe Europe

    2008 - 2010 Prise en main de la fonction Administrative et Financière après le rachat par un des fondateurs pour un retour à la rentabilité.
  • MARS DRINKS FRANCE - RESPONSABLE SERVICES ET FINANCE

    2005 - 2007 RoissyTech (28 M€ et 63 personnes)
    Filiale du groupe familial américain MARS producteur et distributeur de boissons chaudes et froides.

    - Management de 5 personnes en charge des fonctions comptables et fiscales, contrôle de gestion et analyses
    - Chef de projet Finance et CRM pour le passage de AS400 à SAP.

    Réussites personnelles et réalisations en équipe :
    • 1ére année de profit en 2006 (26 ans de pertes): gestion des Budgets avec les Managers ; étude de rentabilité et autorisation préalable avant engagement; revue systématique de la sous-traitance et internalisation
    • Suivi du « Balanced Scorecard » par rapport au « Business Plan » et analyse des marges par marché et produit
    • Réduction des délais de recouvrement de 56 à 36 jours et systématisation des traites sans acceptation à 10 jours
    • Reporting décentralisé de UK vers les responsables locaux : établissement des Budgets pluriannuels, clôture de SAP et consolidation dans FPPS complétée par une analyse du P&L et plan d’actions sur le Capital Employé
    • Formation croisée de l’équipe pour la polyvalence mais aussi pour engager par le développement personnel.
  • NATIONAL INSTRUMENTS FRANCE - Directeur Administratif et Financier France & Portugal

    Nanterre 2002 - 2005 Le Blanc-Mesnil (23 M€ et 83 personnes)
    Filiale d’un groupe US producteur de cartes électroniques et logiciels destinés à l’instrumentation virtuelle.

    - Management de 12 personnes en charge des fonctions comptables et fiscales, contrôle de gestion, informatique, juridique et administration des ventes
    - Direction des Ressources Humaines: détermination des besoins, descriptifs des jobs avec les Managers, entretiens d’embauche et affectation des ressources pour la gestion du quotidien et de la mise en place des projets
    - Coordinateur Régional Méditerranée « Shared Services » et Chef de projet Finance pour la version ORACLE 11.i.

    Réussites personnelles et réalisations en équipe :
    • Réduction des délais de recouvrement de 82 à 56 jours et systématisation des limites de crédit
    • Internalisation du traitement de la Paye (Sage500) et du Reporting (formation, délégation, responsabilisation)
    • Plan d’économies de 250 K€ réalisé sur deux ans par la renégociation des contrats avec les fournisseurs
    • Restructuration de NI Portugal (Administration et Comptabilité gérées à partir de Paris) : déménagement vers des locaux plus spacieux et moins coûteux ce qui a permis l’embauche d’un Commercial supplémentaire
    • Auditeur interne pour la mise en adéquation de l’organisation avec les règles "Sarbanes-Oxley"
    • Délégué du Directeur Général pour les affaires juridiques avec des succès en assistance de nos avocats.
  • ARVINMERITOR HVS SA - RESPONSABLE ADMINISTRATIF ET FINANCIER

    1999 - 2002 Mitry-Mory (30 M€ et 23 personnes)
    Filiale d’un groupe américain producteur d’essieux, suspensions et systèmes de freinage pour les camions.

    - Management de quatre personnes (comptabilité, administration, contrôle des stocks, informatique)
    - Chef de projets : mise en place ORACLE puis NAVISION FINANCIALS et application EURO.

    Réussites personnelles et réalisations en équipe :
    • Prise en main du poste jusqu’à devenir le conseiller pour les autres filiales européennes (Oracle et Navision)
    • Passage d’une gestion totalement manuelle et manuscrite à une gestion intégrée avec rédaction des procédures
    • Gestion complète du plan de licenciement économique suite au transfert de l’activité de production vers UK.
  • DIVERSEYLEVER SA - RESPONSABLE REPORTING FINANCIER

    1993 - 1999 DIVERSEY (45 M€ et 270 personnes), groupe canadien MOLSON, production et distribution de produits lessiviels, est devenue DIVERSEYLEVER (107M€ et 480 personnes) après le rachat par le Groupe UNILEVER.

    Chef des Comptabilités (3 sociétés) puis Responsable du Reporting Financier rattaché au D.A.F.
    - Management de 9 à 16 personnes: comptabilité générale et analytique, immobilisations, fournisseurs
    - Comptes de résultats analytiques par division, coût de production des usines et reporting en US-GAAP
    - Optimisation de la fiscalité (reports déficitaires, intégration) et de l’analyse financière (suivi des provisions)
    - Responsable de projets : Plan Comptable Uniformisé Groupe sur SAP R3 (APSIA) et EURO (CERG Finance).

    Réussites personnelles et réalisations en équipe :
    • Animation de l’équipe comptable multiculturelle (responsabilité, polyvalence, service et productivité)
    • Création d’un Reporting US GAAP avec calcul de l’Impôt Différé et réduction des délais (de 11 à 5 jours)
    • Fusion de la filiale Dubois puis mise en place d’une intégration fiscale (deux sociétés)
    • Amélioration des procédures d’inventaire physique annuel : inventaires tournants (sélection des produits)
    • Optimisation de la Taxe Professionnelle usine (inventaire, nettoyage base des immobilisations ; mise au rebut)
    • Démarrage de la Location-Gérance en deux mois par duplication des systèmes informatiques existants
    • Fusion avec la division LEVER (apport partiel d’actif) et établissement Liasses Fiscales (séminaire 5 jours/an)
    • Paramétrage des modules du système SAP R3 (comptabilité analytique, immobilisations, engagements 3WM)
  • NOVA BIOMEDICAL FRANCE - DIRECTEUR ADMINISTRATIF ET FINANCIER

    1989 - 1993 Les Ulis- (3,5 M€ et 20 personnes)
    Start-up, filiale d’un groupe américain producteur et distributeur de matériel d’Analyses Médicales Gaz du Sang.

    Responsable Administratif et Financier rattaché au D.A.F. du Groupe
    - Installation et paramétrage du système informatique sur matériel IBM PS580
    - Rédaction et mise en place des procédures de contrôle interne et de gestion
    - Gestionnaire des contrats et engagements (assurances, flotte automobile, après-vente)
    - Fondé de Pouvoir pour la négociation de découverts, prêts bancaires, crédit-bail adossé.

    Réussites personnelles :
    • Mise en place d’une politique de prix de transfert (Base Cost Plus)
    • Contrôle et réduction des frais généraux par rapport à la croissance de la société
    • Capitalisation de la société par abandon de créance consenti par la maison mère
    • Préparation du Budget puis présentation des réalisations au Comité Exécutif à Boston.
  • GROUPE DES ASSURANCES NATIONALES - GAN - RESPONSABLE PROJETS FINANCIERS

    1978 - 1989 Chef de Projet et de Développement rattaché au Fondé de Pouvoir et à la Direction Générale

    1) Comptable Unique (1988-1989) – création d’une filiale de diversification (prestations de services)

    2) Mission d’Audit auprès de sept associations en 1989 et amélioration Gestion de Trésorerie (Placements CM)

    3) Informatisation du Système de Caisse et de Trésorerie puis de la Comptabilité Etranger (15 filiales).

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