Pessac
Mesdames, Messieurs,
Je voudrais vous présenter le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), ainsi que mon apport supplémentaire en Conseil aux Particuliers avec le Cabinet 2JM3P, et, le Conseil en Financement des Entreprises avec le Cabinet Finances et Développement depuis 7 ans.
Tout d’abord, l’audit patrimonial est évidemment confidentiel et sans engagement de votre part, puis, il n’y a pas besoin d’être riche pour s’offrir mes conseils personnalisés car il est possible de commencer à bâtir un patrimoine avec 50€ par mois.
Je suis adhérent ORIAS n° 15 00 54 09 pour l’activité Conseil en Investissement Financier (CIF), mais, j’ai également une double spécialisation de Mandataire en Assurances, en Crédit Immobilier, et, en solutions alternatives de financement pour les PME/PMI.
Je suis donc en mesure, grâce à une expertise juridique et financière, d’établir un diagnostic de votre patrimoine et de vous proposer des stratégies d’investissement pertinentes au regard de vos motivations ; mais également, de vous trouver les moyens de financement avec les taux les plus bas et les meilleures conditions d’assurance-crédit.
Vous avez ainsi accès à l’expertise de spécialistes mais avec un interlocuteur unique pour gérer vos besoins personnels ou professionnels :
- Rachat ou Crédit Immobilier (nous trouvons les meilleurs taux et assurance-crédit) ;
- Assurances (Vie, Retraite PERP ou Madelin), Placements et Défiscalisation (PINEL, Résidences Locatives, Nue-propriété, SCPI, FCPI, FIP) ;
- PME/PMI : des produits de financements « sur mesure » alternatifs à vos financements actuels.
Je vous conseillerai et vous accompagnerai pour développer votre patrimoine et/ou créer votre indépendance financière aussi n’hésitez pas à me proposer un rendez-vous.
A Votre Disposition,
Joao José Monteiro
Mes compétences :
Gestion de projet
Ressources humaines
Fiscalité
Direction financière
Contrôle de gestion
Consolidation
Comptabilité
Techniques de vente
Reporting financier
