paris
Jaccompagne les entrepreneurs, dirigeants et familles dans la construction, la structuration, la protection et la transmission de leur patrimoine, avec une approche globale et indépendante.
Mon accompagnement prend une dimension particulière auprès des dirigeants qui envisagent la cession de leur entreprise. La réussite dune cession ne se limite pas à obtenir le meilleur prix de vente : elle se prépare en amont, tant sur le plan financier que juridique, fiscal et civil, afin danticiper les conséquences de lopération et dorganiser au mieux le patrimoine qui en découlera.
Anticiper la cession pour mieux préparer lavenir
Jinterviens plusieurs années avant la cession lorsque cela est pertinent, afin de construire une stratégie patrimoniale cohérente avec le projet du dirigeant et sa situation familiale.
Cette préparation peut notamment porter sur :
la réflexion et la mise en place dune holding patrimoniale ;
la réorganisation du patrimoine professionnel et personnel ;
les réflexions de transmission ou de donation avant cession, lorsque celles-ci sont adaptées à la situation ;
lorganisation civile du patrimoine familial et de la gouvernance ;
la préparation du réinvestissement du produit de cession, notamment dans le cadre du dispositif 150-0 B ter lorsque les conditions sont réunies ;
la diversification progressive du patrimoine avant et après la vente ;
la coordination avec les avocats fiscalistes, notaires, experts-comptables, conseils M&A et autres spécialistes intervenant sur l'opération.
Lobjectif est déviter qu'une cession, pourtant réussie sur le plan entrepreneurial, ne devienne ensuite un événement patrimonial subi. La cession doit être pensée comme une étape dune stratégie patrimoniale de long terme.
Un accompagnement qui se poursuit après la vente
La signature de la cession nest pas la fin de mon intervention, bien au contraire.
Jaccompagne également le dirigeant sur plusieurs années après la cession, dans la gestion et le suivi du patrimoine constitué grâce à la vente.
Cela comprend notamment :
le suivi et lallocation des actifs financiers issus de la cession ;
la structuration et le suivi des investissements immobiliers ;
le suivi des investissements réalisés dans le cadre du 150-0 B ter ;
la diversification du patrimoine et la gestion des risques ;
ladaptation de la stratégie aux évolutions familiales, fiscales et économiques ;
la préparation progressive de la transmission aux générations suivantes.
Cette approche permet dassurer une continuité entre le patrimoine professionnel et le patrimoine privé, depuis la préparation de la cession jusquà la gestion du capital constitué et sa transmission.
Ma philosophie
Mon rôle est celui dun interlocuteur patrimonial de long terme, capable de coordonner les différentes expertises nécessaires autour du dirigeant et de sa famille.
Je ne considère pas la gestion de patrimoine comme une succession de produits ou dopérations isolées, mais comme une stratégie globale, construite autour dun projet de vie, dune entreprise et, lorsque cest le souhait du client, dune vision intergénérationnelle.
Créer. Développer. Céder. Réinvestir. Protéger. Transmettre.
