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Marie-Denise VIGLIANO

PLAN DE CUQUES

En résumé

J'exerce le métier de Conseil en gestion de patrimoine dans DV PATRIMOINE SARL en tant que gérant, voir ci-dessous.

Autres activités:
HOLDING
- S.A.S. LES ENTREPRISES DU MAIL en tant que P.D.G.
Domiciliation et hébergement d'entreprises
Centre d'affaires
o Domiciliation
o Mise à disposition de bureaux et salle de réunion sur demande.
o Open space.
o Secrétariat téléphonique.
o Réexpédition du courrier.
o Service télécopie, photocopie.
o Démarches administratives pour les créations de sociétés.
o Possibilité achats ou pub groupés.
o Synergie inter entreprises.
o Possibilité de prise en charge de vos devis, factures, gestion comptable de vos entrées/ sorties.
o Formation de vos commerciaux en recherche de clientèle, démarche commerciale...

- L'AGENCE IMMOBILIERE en tant qu'associée et apporteur d'affaires

DVPATRIMOINE S.A.R.L. est une société indépendante de Gestion de Patrimoine et de défiscalisation qui travaille en partenariat avec différents organismes financiers et immobiliers.
Ce type de fonctionnement lui permet de rester libre de choisir les meilleurs prestataires et de proposer à ses clients investisseurs les meilleurs produits du marché.
Cette indépendance est le gage d'un conseil allant dans le sens de vos intérêts patrimoniaux, financiers et fiscaux. Dans la mesure où nous ne dépendons pas d'une hiérarchie et de ses objectifs, notre seul intérêt est de vous satisfaire tant sur le conseil que sur la sécurité de vos investissements.
dvpatrimoine.free.fr

NOTRE ROLE ? Analyser la situation personnelle d’un prospect ou d’un client et déterminer ensemble une stratégie fonction de ses objectifs. Le mettre en relation avec les plus grands groupes et lui permettre l’accès à des solutions spécifiquement créées pour une clientèle exigeante.
Nos domaines d’intervention auprès du particulier ou de l’entreprise : placements, épargne, retraite, s.c.p.i., défiscalisation, investissements en loueur meublé, transmission…
Nos services sont gratuits pour les prospects, les chèques de leurs investissements sont établis directement à l’ordre des sociétés financières ou immobilières qui nous rétribuent.


Création de concepts patrimoniaux et simulateurs informatiques sur mesure

Le concept D.e.f.i.s.c. i.n.V.e.s.t. conçu par DV PATRIMOINE S.A.R.L., propose une démarche résolument novatrice en terme de simulations patrimoniales.

UN REVE DEVENU REALITE, DES OUTILS EXISTANTS A LA CARTE OU EN PACKAGES.
DES SOLUTIONS SUR MESURE CREES SUR DEMANDE POUR VOS BESOINS SPECIFIQUES A DES TARIFS TRES ABORDABLES

CONTEXTE
La profession de conseil en gestion de patrimoine. Qu'est ce que c'est ?
On cherche à la réglementer, à la définir, à la labelliser. Le domaine d'intervention est vaste. C.I.F, carte T, CJA..., avec des lois qui évoluent à la vitesse grand V.

Le conseiller est-il généraliste ? Spécialiste ?
Une profession qui se cherche.

Une profession qui cherche ses outils éparpillés et très souvent inutilement complexes pour les cas plus simples, nécessitant une saisie fastidieuse et chronophage.
Aujourd’hui, l’évolution de la mentalité des clients est telle, que l’approche globale est devenue quasi incontournable.
Lors d’une étude patrimoniale, le but est d’essayer d’approcher ce que pourrait être une situation future.

Des paramètres non maîtrisables tels que l’inflation, les taux de marchés, nous conduisent régulièrement à émettre des hypothèses.
Autrement dit, nul besoin d'une précision à trois chiffres après la virgule.
Une clientèle hétérogène, chaque cas est différent, cependant, la plupart du temps D.e.f.i.s.c. I.n.V.e.s.t. se révèlera être une aide précieuse en l'état.

Si cela ne suffit pas, que cela ne tienne, il évoluera à la demande spécifique de chacun.

Ce concept permet de mettre :

L'INFORMATIQUE AU SERVICE DU PATRIMOINE ET NON L'INVERSE

On s'aperçoit que les logiciels créés par des informaticiens, privilégient les critères et normes informatiques au détriment du confort et du réel besoin de l'utilisateur.


Mes compétences :
Assurance
Assurance Vie
Défiscalisation
Épargne
Épargne retraite
Etude Patrimoniale
Finance
fiscalité
Immobilier
impôts
Investissement
Patrimoine immobilier
Retraite
Simulateur
Simulation
Succession
Transmission
Courtage

Entreprises

  • DV PATRIMOINE S.A.R.L. RECRUTE - AUJOURD'HUI NOUS RECRUTONS

    2009 - 2010 RECRUTEMENT AGENTS COMMERCIAUX

    Nous recrutons des agents commerciaux indépendants

    VOTRE ROLE ? Dans un premier temps, motiver votre relationnel existant ou à créer, afin d’amener des personnes à nous rencontrer et ainsi leur faire bénéficier de nos conseils gratuits puis leur permettre l’accès éventuel à des investissements hauts de gamme.
    Pour cela, vous n’avez pas besoin d’être un professionnel du patrimoine, il vous suffira d’expliquer à vos prospects qu’ils méritent mieux que le traitement de base qu’ils reçoivent aujourd’hui dans les organismes financiers de leur quartier. Un argumentaire vous sera fourni bien évidemment.

    Vous aurez la possibilité d’assister aux entretiens si vous le souhaitez et pourquoi pas devenir un acteur du patrimoine dans un deuxième temps.


    Pour nous un agent commercial indépendant est tout d'abord un partenaire, un collaborateur. Nous entretenons avec lui une relation de partenariat et non une relation de subordination !
    De ce fait vous êtes libre, vous définissez vous-même vos horaires.

    Vous pouvez travailler avec nous à plein temps, mi-temps, de chez vous ou en parallèle d’une autre activité ! C’est vous qui décidez !


    Comme vous le savez, un agent commercial indépendant est rémunéré uniquement à la commission, son revenu n’a donc pour limite que celle qu’il se fixe.

    Chez nous, des commissions plus élevées : 1 à 3% pour vous du montant investi par votre prospect.
    Des commissions de récompense fonction du chiffre atteint.
    Des opportunités de gains supplémentaires : vente de logiciels dans un créneau prometteur, commissionnement par les autres sociétés de notre centre d’affaires S.A.S. LES ENTREPRISES DU MAIL.


    lesentreprisesdumail.free.fr

    La facilité d’aborder la prospection par la recherche d’immobilier grâce à notre agence immobilière.

    Nous mettons à votre disposition :

    • Une structure opérationnelle depuis plusieurs années.
    • Des compétences reconnues à l’international.
    • Le respect d’une charte de qualité, notamment à travers la norme iso 22222.
    • Une aide dans le suivi terrain.
    • Un accompagnement et une formation afin de vous donner tous les moyens pour réussir.
    • Une prise en charge de vos mailing, organisation de réunions clients...
    • Nos outils de simulation faciliteront grandement votre tâche pour convaincre vos prospects.
    • Nos espaces de bureaux

    Pour développer notre activité, nous recherchons des prospecteurs détecteurs apporteurs d'affaires indépendants, basés sur les Bouches du Rhône.
    • Si vous connaissez et (ou) prospectez régulièrement une clientèle de particuliers et (ou) de professionnels (PME, artisans, commerçants, professions libérales etc...) sur ce département,
    • Si vous disposez d'un solide carnet d'adresses constitué au fil des années,
    • Si vous cherchez à étendre votre portefeuille d'offre produits
    Vous êtes la personne que nous recherchons.
    Nos produits sont susceptibles d'intéresser toute personne entre 12 et 80 ans.
    Une formation rapide vous permettra de détecter facilement les clients potentiels qui seront pris en charge par nos collaborateurs professionnels du patrimoine.
    Que vous soyez à la recherche d'un complément de revenus, ou d'une nouvelle carrière, vous pouvez en nous contactant apprendre comment le faire tout en ayant plus de liberté, en travaillant pour vous-même et en choisissant vos horaires ! Vos revenus augmenteront, et cela quel que soit votre profil professionnel !
    PARTENARIAT
    Nous recherchons une collaboration active avec des notaires, des comptables, des agents immobiliers et des assureurs.
    Nous pouvons vous apporter des clients et réciproquement, nous pouvons vous rémunérer en tant qu'indicateurs d'affaires.
    Pour les notaires, nous avons fabriqué un calculateur pour les droits de donation, il vous est offert dans le cadre de cette collaboration.
    Pour les comptables, un logiciel permettant de conseiller les artisans, commerçants.
  • DV PATRIMOINE SARL et S.A.S. LES ENTREPRISES DU MAIL - Conseil en gestion de patrimoine et Domiciliataire

    2006 - maintenant PRESENTATION DU CONCEPT

    D.e.f.i.s.c. i.n.V.e.s.t. permet de rassembler tous les éléments commerciaux nécessaires à la profession de conseil en gestion de patrimoine en un seul dossier.

    C’est un outil d’aide à la vente qui se décompose en cinq volets :



    I) Base de données

    - Contacts
    Une base de gestion de contacts, équipée de requêtes pour chaque item, reliée à un agenda électronique doté du rappel des tâches et à la messagerie.
    Permet la gestion des contacts clients en vue de "mailing", de préparation de tournées etc…

    - Contrats
    Gestion des contrats : édition de la situation du client multi sociétés, mise à jour semi-automatique par liens avec les sites fournisseurs.
    Solution qui évoque l’agrégation des comptes.

    II) Press-book

    Un argumentaire de vente multimédia regroupant des solutions imagées, sonores et animées pour combattre toutes les objections classiques des clients. (Frais, risque boursier, date fiscale, idées toutes faites etc…).Vous êtes fatigué, laisser le parler.
    Permet d’intégrer ses propres sources (coupures de journaux, informations personnelles, ainsi que celles des fournisseurs (documents, conditions générales, simulateurs spécifiques, films, slids etc...)

    III) Un calculateur regroupant tous les simulateurs du patrimoine

    - Fiscalité
    Impôts, I.S.F., plus-values, droits de donation et de succession, dividendes, réductions et crédit d’impôt …
    Liens directs avec simulateurs et sites officiels.

    - Crédits
    Capacité d’emprunt, tableau d’amortissement, capital restant dû.

    - Assurance vie et épargne retraite
    Simulation sur 40 ans des revenus servis via un montant placé sur une assurance vie tenant compte de la fiscalité.
    Calcul automatique comparant la somme nette obtenue en revenus fonciers pour un investissement immobilier du même montant.
    Calcul automatique du montant de rachat partiel pour conservation du capital et usage du capital jusqu’à la fin de vie.
    Calcul de la somme à placer ou à épargner mensuellement pour obtenir le capital escompté sur une durée.
    Calcul du capital obtenu sur la durée par le placement ou l’épargne consentis aujourd’hui.
    Simulation loi Madelin, Perp…
    Lien direct sur simulateur retraite officiel.

    - Allocation d’actifs
    Aide à la vente et au suivi des unités de compte proposées dans les contrats d’assurance vie ou autres. (250 valeurs actualisées, celles de votre choix)
    Sélection des meilleurs actifs par classement en terme de rendement sur une durée avec indication des classes d’actifs et descriptif sectoriel, géographique…
    Reconstitution du rendement historique (jusqu’à 9 ans) et graphique du mélange proposé en courbes individuelles et superposées.
    Plusieurs arbitrages possibles sur la durée.
    Permet de simuler les rendements de l’allocation en fonction du pourcentage de chaque unité de compte et du support en Euros, avec ou sans stop-loss (relatif et absolu).
    Le calcul prend également en compte les écrêtages de plus-value. Graphe visuel comparant les différentes situations au support Euro.
    Edition du document exigé par la réglementation, détermination du profil du client face au risque.


    - Entreprise

    Optimisation de la rémunération du chef d’entreprise avec prise en compte de la fiscalité, de la retraite et de la prévoyance. Par variation de curseur.
    Les différents statuts.

    Transmission d’entreprise
    Simulation des cas suivants :
    Cession puis succession, cession puis donation en PP, donation en PP puis cession, apport à la communauté puis donation en PP par Mr et Mme puis cession, apport à la communauté puis donation à 65 ans en NP par Mr et Mme puis cession, M. donne avec engagement de conservation en
    PP OU NP si moins de 61 ans, M. donne avec engagement de conservation en PP OU NP si moins de 61 ans, apport cession.

    Acquisition du local professionnel
    Simulation des cas suivants : via une S.C. I. à l'IR., à l'IS., en démembrement (classique et parts).

    SUITE DES LOGICIELS ET RECRUTEMENT CI-DESSOUS

  • DV PATRIMOINE S.A.R.L. SUITE DES LOGICIELS - Conseil en gestion de patrimoine et Domiciliataire

    2006 - maintenant
    - Immobilier

    Les simulations de défiscalisation (Scellier classique et social plus comparatif, LMNP classique et Bouvard Censi, Girardin, Madelin, Perp, F.I.P. etc…)
    Comparatifs (achat locatif ou assurance vie, achat ou location, comptant ou à crédit.)
    Courbes superposées des comportements (immobilier, CAC 40, inflation, indexation des loyers…) par référence à l’insee.
    Viager libre ou occupé.
    Aide à la vente de S.C.P.I. avec emprunt.
    Utilitaire immobilier de type « Périclès », confection de l’affiche, requête de tri pour rapprochement de l’offre et de la demande, etc…


    IV) Etude patrimoniale

    Une étude patrimoniale qui va bien au-delà du diagnostic patrimonial. Avec projection au moment de la retraite pour les différentes situations (actuelle, préconisée, la solution imaginée par le client, etc…), synthèse.
    Corps d’étude pré rédigé à personnaliser avec l’aide de la bibliothèque existante ou celles en liens direct de type " Fil droit, paprithèque, Francis Lefèbvre" etc… (Pour les abonnés).
    Présentation agréable des textes, tableaux (bilan, budget, etc…) et graphiques.
    Calcul automatique des plus-values et rentabilité de chaque bien immobilier. Prises en compte de l’immobilier de défiscalisation.
    Lien direct avec l’administration fiscale pour les déclarations d’impôts.
    Une étude sophistiquée n’est pas forcément nécessaire pour chaque contact.
    C’est la raison pour laquelle, nous avons prévus une étude simplifiée et synthétique faisant apparaître les grandes masses.


    V) Gestion du cabinet

    Tableau de bord comptable des entrées/sorties, devis, factures, gestion des commissions, des frais personnels engagés, des indemnités kilométriques etc…
    Interface de gestion de tous vos identifiants et mot de passe pour tous vos accès Web, y compris vos comptes bancaires.

    Grande souplesse de saisie (détail ou groupement par poste), d'évolution et de personnalisation.
    Un réel sentiment de liberté.
    La navigation dans D.e.f.i.s.c. i.n.V.e.s.t. application crée sous tableur évite la frustration d'un logiciel spécifique dans lequel l’on se sent prisonnier.
    Elle est conviviale, intuitive et rapide.
    Pas de limite. Edition des documents personnalisée avec le logo et les coordonnées de l’entreprise utilisatrice.
  • UAP AXA - AGENT CHARGEE DE CLIENTELE

    1991 - 2009
  • Les Laboratoires Sibourg - Ingénieur chimiste

    1979 - 1991 Cadre responsable du laboratoire de contrôle en qualité d'ingénieur chimiste, des services achats et informatique.


    Expérience professionnelle:

    Laboratoire de contrôle: ma mission consistait à former et encadrer des stagiaires pour l'analyse des matières premières et la mise au point de protocoles.
    Au début des années 80, l'informatique était quasi inexistante au sein des petites et moyennes structures, j'ai eu le prévilège d'introduire le premier micro ordinateur dans l'entreprise et de démontrer les avantages que la société pourrait tirer en équipant la totalité de son activité.
    Saisie des commandes, traitement de microfiches, sauvegardes, factures, relevés, traites, balances et statistiques sur CII HONEYWELL BULL, la responsabilité de ces tâches est venue naturellement augmenter mes prérogatives.
    La suite logique, gestion des stocks et achat des matières premières, études de marché et négociations de tarifs.
    Un véritable engoument, tous les services étaient demandeurs.
    Les commerciaux m'invitaient régulièrement dans leurs réunions afin de bénéficier d'une aide dans la gestion de leurs fichiers clients (préparation des tournées, arguments de vente, concurrence, conditions commerciales).

    Pour prendre sa retraite, le P.D.G. a vendu la société, et la conservation de mon poste impliquait une mobilité géographique.

    Le travail effectué avec les visiteurs médicaux avait mis en évidence mes aptitudes commerciales, j'ai saisi l'opportunité proposée par l'Union des Assurances de Paris.
    Une formation théorique interne et consistante en alternance avec une formation de terrain par les personnes les plus compétentes ont pu satisfaire mes aspirations et ainsi m'épanouir dans ce métier de contacts.

    Il m'a été permis de commercialiser tous les types de contrats dans un réseau multi-branches, cependant xcmon attirance pour l'épargne et le placement dans le cadre juridique de l'assurance vie m'a conduite à me spécialiser dans la gestion et la transmission de patrimoine.
    L'arrivée sur le marché des supports en unités de comptes et les montages financiers que permettent les crédits adossés, amortissables ou in fine, m'ont confortée dans cette voie.
    Une activité d'autant plus intéressante qu'elle s'adresse à une clientèle variée, tant par l'âge que par la catégorie socioprofessionnelle. L'utilisation de toutes les techniques de ventes et de démarche commerciale, le marketing pour le ciblage, la création d'argumentaires pour combattre des objections de plus en plus nombreuses et variées, en quelque sorte une véritable passion.

    Des métiers à priori diamétralement opposés et pourtant d'une complémentarité exceptionnelle sur le plan de l'enrichissement personnel.

    La préparation au C.G.P.C. nécessite une auto formation d’avantage axée sur la recherche et le regroupement d’informations juridiques et fiscales. Je me suis passionnée pour les études de cas et les bilans patrimoniaux.
    Deux raisons d'obtenir ce diplôme, étancher ma soif de ce besoin perpétuel d'apprendre et faire évoluer ma carrière.
    J’envisageais d’élargir mes activités en apportant mon aide à d’autres commerciaux à travers un poste d'inspecteur support ou de transmettre mon expérience par le biais de la formation, sans pour autant viser un poste d'encadrement ou d'inspecteur conseil. Aucune opportunité en ce sens.

    Il m'a fallu trouver des solutions pour satisfaire mon intellect et m'assurer des revenus.
    Je me suis donc orientée dans la gestion de mon patrimoine personnel au travers de montages de sociétés ainsi que dans la création d'un concept patrimonial complet, ludique et facilement utilisable.
    De nombreux outils existent déjà, éparpillés sur le marché, sans satisfaire pleinement les gestionnaires de patrimoine.
    Le concept D.e.f.i.s.c. i.V.e.s.t. :
    Du "Press-book" animé résumant dix huit ans d'expérience terrain à l'étude patrimoniale en passant par tous les simulateurs du patrimoine. (fiscaux, financiers, immobiliers…)

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