Marion CHAPEL-MASSOT

En résumé

Entreprises

• Equance

  Montpellier maintenant

• SARL DECARION - Directeur Associé ( co-gérant)

  2018 - maintenant DeCarion Gestion Privée est le fruit du rapprochement entre deux professionnels aguerris qui ont associé leurs compétences pour offrir un conseil patrimonial basé sur l’intégrité et l’expertise. Cette dernière est éclectique et permet au Groupe de conseiller tous types de clients aux profils atypiques et aux carrières parfois complexes. Chefs d’entreprise, sportifs, artistes, expatriés… tous bénéficient d’un service haut de gamme, expert sur les spécificités de chacun et personnalisé.

• AUREP - Faculté d'Auvergne - Chargée d'Enseignement

  2015 - maintenant DU Gestion Internationale du Patrimoine
  Intégrer la dimension internationale dans la démarche patrimoniale en développant les connaissances spécifiques nécessaires (droit international privé, conventions fiscales, etc.).
  http://www.aurep.com/formations/du-gestion-internationale-du-patrimoine

• Groupe Equance - Directeur Gestion Privée

  2006 - 2018 Développement commercial
  Accompagnement clientèle d’un réseau d’agents commerciaux en France et à l’étranger ;
  Opérationnel Marketing : mailings ; newsletters ; outils commerciaux sur site intranet
  
  Ingénierie Patrimoniale : spécialisation en Gestion Privée Internationale
  Optimisation patrimoniale & fiscale, Investissements locatifs ; Investissements Financiers ; Prévoyance ;Fiscalité de l’assurance vie
  
  Formation technico-Commerciale des ingénieurs patrimoniaux et des équipes commerciales.
  
  Gestion d’un portefeuille de clients particuliers grands comptes
  Conseil ; Audits et préconisations patrimoniales ; Vente de produits financiers et immobilier; Fidélisation de clients en France et expatriés.

• GROUPE Equance - Chargée de mission en Ingénierie Patrimoniale

  2006 - 2006 Sujets d’Etudes :
  I Missions Opérationnelles :
  Réponse aux questions juridiques et fiscales des clients et agents, suivi des dossiers clients, simulations chiffrées sur des investissements client et dossier produit.
  
  II Missions Fonctionnelles : Recherche appliquée
  Etudes, analyses patrimoniales et prospections sur les sujets suivants
  les stocks options : les montages patrimoniaux – optimisation fiscale – les instruments de couverture – les partenaires et leurs solutions – construction d’argumentaire commercial
  Analyse des spécificités des contrats d’assurance vie français et luxembourgeois dans le cas de non résident
  Analyse fiscale
  Traitement par les compagnies d’assurance des actes de rachats, décès, conformément aux dispositions fiscales de la 3ème directive européenne du 01/07/94.
  • Détails :
  Spécificités des avoirs investis au Luxembourg (assurance vie et compte titres) : analyse fiscale, avantage, limites et contraintes (pour les français et les non-résidents)
  
  Assistance à la réalisation d’études patrimoniales pour les résidents :
  Analyse patrimoniale,
  Préconisation,
  Entretien.
  Utilisation du logiciel Big Expert
  
  Assistance à la réalisation d’études patrimoniales pour les non résidents
  Application courante des conventions bilatérales fiscales franco - **** :
  o Mexicaine,
  o Polonaise,
  o Pays-Bas,
  o Tchèque
  o Hongroise,
  o Marocaine,
  o Inde…
  
  • Conception et mise à jour de la veille juridique et fiscale à usage du réseau commercial
  o Application dans le site extranet d’equance
  
  • Conception de book de formation Conseiller sur le volet Juridique et Fiscal

• Groupe EQUANCE - Ingénieur Patrimonial

  2006 - 2015 Développement commercial du marché de la zone Sud
  Gestion de Patrimoine (fiscalité du chef d'entreprise)
  Animation et formation du réseau de commerciaux France/developpement d'outils ( simulations, propositions types) pour le réseau.
  Réalisation d'études patrimoniales
  Mission stratégique au sein de l'entreprise

• Crédit Immobilier de France Sud - Comptabilité/Controle de gestion

  2005 - 2005 Chargée de mission(CDD de 3 mois):
  Recadrage des budgets 2005, Trésorerie, comptabilité générale

• FDI Développement - Chargée de mission: analyse financiére

  2005 - 2005 Chargée de mission (3 mois en CDD): Audit comptable et financier d’une filiale du groupe ( MAISON PIERRES FINANCES)

• Crédit Agricole du Languedoc - Assistante de projet Marketing

  Lattes 2004 - 2004 Mise en place d’un guide de procédure de prescription immobilière
  Elaboration du Plan d’Action Commerciale 2005
  Lancement des offres commerciales
  Présentation au réseau des nouveaux objectifs 2005
  Géomarketing : Etude pour l’implantation de nouvelles agences
  Cartographie (mise en place d’une procédure de visualisation des agences.

Formations

• Université Clermont 1 Auvergne

  Clermont Ferrand 2007 - 2008 DU Gestion de Patrimoine

• Ecole Supérieure De Commerce De Troyes

  2003 - 2006 Master II ESC :Finance Audit Comptabilité-Gestion de Patrimoine
  
  Présidente du Bureau des Eleves

• Ecole Supérieure De Commerce

  Troyes 2003 - 2006

• 2003 - 2006

• Institut Emmanuel D'Alzon classe préparatoire (Nîmes)

  Nîmes 2001 - 2003 Classe préparatoire HEC , scientifique