Paris2017 - 2018- financement du cycle d'exploitation
- gestion des flux
- contrôle interne
CIC Banque Privée Dunkerque
- Gérant Privé
2012 - 2017- création et développement d'un portefeuille clients de chefs d'entreprise
- allocation d'actifs pour personnes physiques et holdings patrimoniales
- commercialisation de produits financiers MIF 4 (EMTN, gestion alternative)
- accompagnement du dirigeant dans la création, la reprise, la vie et la transmission de son entreprise (LBO - cession aux salariés - AGA - Dutreil - réduction de capital)
- approche crédit Bâles 3 et financements immobiliers complexes (cash out)
- recherche de solutions d'investissement et d'optimisation fiscale dans le respect de nos valeurs que sont la confidentialité et la réactivité
CIC Douai
- Conseiller Patrimonial
2011 - 2012- gestion et développement d'un portefeuille de 500 clients (chefs d'entreprises et cadres dirigeants) dont les avoirs financiers sont > 100 K€
- commercialisation de solutions financières (ass vie, emprunts obligataires, produits structurés, FIP/FCPI, immobilier défiscalisant, IARD)
- déclarations d'impôts (IR/ISF)
- anticipation successorale (calculs droits de succession, rédaction clauses bénéficiares, stratégies de démembrements)
- gestion de trésorerie de sociétés civiles
CIC Banque Privée Nord Ouest Lille
- Ingénieur Financier et Patrimonial
2009 - 2011- Bilans Patrimoniaux et rdv clients sur problématiques patrimoniales : préconisation régimes matrimoniaux, préparation de la transmission (donations et testaments), impact fiscal
- propositions et études de structures sociétaires avec optimisation des statuts
- traitement fiscal des stock-options
- assistance technique des gérants privés, et des commerciaux
- conception et animation de formation en droit de la famille, défiscalisation, assurance vie, lois de finance, fiscalité immobilière, SCI, transmission d’entreprise
- veille juridique et rédaction de newsletters et d'articles pour le groupe
- conception de simulateurs immobiliers (Malraux / Déficit Foncier) sur Excel
- en charge du programme immobilier « LA RESIDENCE » Lille
- suivi des programmes immobiliers, animation des commerciaux et marketing desdits programmes, relations promoteurs
- élaboration de montages immobiliers à vocation sociale
- commercialisation de produits spécifiques (Girardin industriel, GFV)
- correspondant de l’offre avec les partenaires externes
- utilisation des logiciels TopInvest, ClickImpôts, BigExpert, navis, Patrithèque
Crédit du Nord
- Alternance - Conseiller en Gestion de Patrimoine
Paris2008 - 2009- gestion d’un portefeuille clients et commercialisation de produits bancaires
- intervenant clientèle de l’émission obligataire EDF
