Olivier BONNET

Spécialiste indépendant du Conseil en gestion de patrimoine privé et professionnel, Horizon Futur accompagne ses clients en conseil et optimisation juridiques, fiscals et financiers, placements financiers, acquisitions et ventes immobilières, assurance/prévoyance/santé.

Fort de son expérience et de ses relations avec des compagnies de référence en Europe, le cabinet offre des services de qualité. Afin de garantir le meilleur accompagnement possible, un conseiller vous préconise des solutions adaptées et personnalisées en relation avec votre patrimoine et vos objectifs.


L’approche globale patrimoniale

L’approche globale du patrimoine fonde aujourd’hui la seule technologie acceptable du conseil patrimonial. Elle allie en permanence l’étude technique, l’analyse et la qualité des supports utilisés. Cette démarche s’organise en quatre phases rigoureusement établies :

1/ Analyse ou définition de l’intention patrimoniale réelle :
- Analyse de la situation civile, familiale, socioprofessionnelle, fiscale.
- Analyse des points de vulnérabilité supposés ou réels, des insatisfactions exprimées ou latentes vis à vis du patrimoine.
- Définition et hiérarchisation des objectifs personnels et professionnels.
- Connaissance précise des sensibilités patrimoniales.

2/ Stratégie patrimoniale :
- Mise en adéquation des éléments patrimoniaux actuels au regard des objectifs, des préférences et sensibilités.
- Définition d’une nouvelle structure patrimoniale personnalisée optimale.
- Prise en compte des contraintes familiales et des risques économiques, sociaux, juridiques et fiscaux.
- Vérification de la convergence patrimoniale recherchée.
- Inscription de la stratégie retenue dans un horizon temporel à long terme, seul capable de donner la cohérence aux choix réalisés.

3/ Recherche de solutions :
- Analyse critique des véhicules d’investissement et des modes de détention offerts sur le marché.
- Sélection rigoureuse limitée aux seuls types et formes de placements à retenir dans la structure patrimoniale personnalisée.
- Définition d’un programme d’arbitrages nécessaires, immédiats ou différés pour tendre vers la structure patrimoniale optimale.
- Contrôle régulier de la validité des actions menées, au regard de la cohérence et de la performance patrimoniale d’ensemble fixées comme objectifs.

4/ Assurer la continuité patrimoniale :
- Analyse, compréhension et interprétation des phénomènes socio-économiques, des événements politiques, des variables juridiques et fiscales susceptibles d’influencer les composantes et les équilibres initialement retenus afin de réagir et moduler le patrimoine en fonction de ces contraintes extérieures.
- Prise en compte des événements prévus et imprévus qui se produisent au fil du temps dans l’environnement familial ou professionnel et qui modifient les objectifs patrimoniaux, les sensibilités afin d’adapter la situation patrimoniale à ces facteurs internes.
- Assistance personnalisée : suivi des postes du patrimoine, bilans périodiques, surveillance permanente des supports investis.

Mes compétences :
Assurance
Assurance Vie
Immobilier
LMNP
SCI