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Olivier COULOMB

VILLEURBANNE

En résumé

Se constituer un patrimoine même avec de faibles revenus

Des versements réduits sont toujours payant. Ils pourront être augmentés par la suite au rythme de l’évolution des revenus. Des contrats comme l’assurance-vie permettent d’ajuster les versements selon le pouvoir d’achat de chacun.

Mes compétences :
Esprit d'ouverture

Entreprises

  • Cabinet Olivier COULOMB - Gérant

    2015 - maintenant Bonjour à tous,

    Je vais prendre tout d'abord le temps de vous expliquer pourquoi je suis arrivé dans ce métier et je vous communiquerai ensuite son rôle.

    Comme vous pouvez le remarquer dans mon parcours, je me suis réorienté dans le domaine de la finance alors que mon départ se fait dans le monde de l'industrie.

    L'explication est très simple et bien personnelle. Effectivement, mon parcours m'a fait aller dans un premier temps dans le mon de l'industrie, un monde technique. Qu'importe le produit ou le service de support, le but étant de faire des ventes au près des sociétés ou des particuliers avec la meilleurs marge possible.

    Voulant absolument conserver le relationnel humain de mon métier tout en supprimant le côté de vente, je me suis alors tourné vers le conseil car le savoir se transmets mais ne doit en aucun être payant.

    C'est pourquoi, je me suis réorienté vers le monde de la finance principalement vers les particuliers. Pour ce faire, j'ai bien évidement obtenu les différentes habilitation reconnus par l'Etat m'autorisant à exercer mon métier dans l'ensemble des réglementations actuels.

    Effectivement, chaque personne intégrer aujourd'hui à notre société doit posséder des connaissances dans le domaine de la finance, que se soit pour l'achat d'une résidence principale, pour obtenir des placement rentable ou encore transmettre notre héritage à nos enfants. Cependant, ces connaissances ne nous sont appris à aucun moment de notre parcours scolaire général. C'est pourquoi nous demandons de l'aide à nos ascendants qui ont déjà vécu la situation ou bien directement à notre banquier qui malheureusement ne nous connait pas toujours très bien ou ne possède pas l'ensemble des connaissances requise à l'optimisation de vos demandes (dû à l'économie actuel, chaque société se doit de payer les compétences de la personnes qu'elle emploie, de plus, comme chaque société, nous avons uniquement le choix dans leur produit qui favorise leur société). Si nous voulons aller plus loin dans la démarche de conseil, nous pouvons aussi demander conseil envers un établissement regroupant des conseillers en gestion de patrimoine (honoraire allant de 100 à + de 300€ par heure) ou du conseiller en gestion de patrimoine rattaché à notre banque (gère les patrimoines d'un minimum de + 1 000 000€ et possède plus de 600 clients pour environs 10 antennes). Ce dont je veux exprimer ici, c'est la difficulté d'obtenir un conseil simple pour des personnes qui n'ont pas les moyens de le payer.

    De ces faits découle la vision de ma société :
    Chaque personne tel qu'elle soit, doit pouvoir avoir accès à l'ensemble des connaissances requise à l'évolution de ces objectifs.

    Je vous présente ainsi mon cabinet de conseil en constitution de patrimoine : conseil gratuit pour tout les particuliers car le savoir n'a pas de prix. Suivi personnalisé et continu tout au long de l'évolution de votre vie. Le tout dans une approche pédagogue et transparente pour que chaque choix que vous preniez soit le votre.

    Pour vous aider au mieux dans vos choix de vie, je vais intervenir comme un support de connaissances et d'accompagne dans vos démarches en réunissant les axes de compétences suivants :

    - Gestion patrimonial : réorganiser le patrimoine actif (définir les produits qui correspondent aux mieux à vos objectifs : obtenir une rentabilité ou apporter un revenu complémentaire - placement à court, moyen ou long terme...) / optimiser les charges de crédit (obtenir le meilleur taux possible)
    - Optimisation de la fiscalité : réduire le montant de votre imposition
    - Organisation de la transmission : transmettre le maximum de votre patrimoine sans fiscalité en fonction de votre dévolution patrimoniale (régimes matrimoniaux)

    Pour votre confort et votre tranquillité, je vous indique également que mon activité est réglementé parce l'Etat Français ce qui confère une sécurité très accru du consommateur et me tiens au secret professionnelle.

  • OR Services - Responsable Magasin

    2014 - 2015 J'ai participé ici à un poste dans une TPE réunissant 3 personnes où ma fonction été la gestion des commandes clients et fournisseurs (de la préparation à la livraison), la gestion clientèle (prise de commande, fidélisation...)

  • Accès-bat - Responsable de secteur (42, 43, 63, 03, ouest 69

    2010 - 2013 Développement de secteur
    Rendez-vous client
    Chiffrage
    Création de devis
    Prospection téléphonique et terrain
    Réalisation de commande
    Création de campagne d'information
    Mailling
    Créaton de documentations
    Gestion de chantier
    Mise en place de solution technique

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