-
CAAS - PREDICA
- Analyste de sécurité financière, déclarant TRACFIN
2015 - maintenant
Poste occupé :
Analyste de sécurité financière référent LCB/FT - Déclarant TRACFIN - Attaché au secrétariat général de Predica. Le poste comprend la lutte contre le blanchiment des fonds entrant et sortant au sein de Predica, Cie d'assurance vie du Crédit Agricole SA. Les relations avec TRACFIN, la DGT, ALFA, la FFA, les services de déontologie, le service fraude et le service contrôle permanent de Predica. La formation des nouveaux collaborateurs, la prise en charge de l'amélioration continue du service LCB/FT.
Détails du poste :
Mise en œuvre des moyens de surveillance des opérations et des clients. L'analyse des dossiers clients remontés par les outils de surveillance, la rédaction et l'envoi des déclarations de soupçon auprès de TRACFIN. Le gel des avoir demandé par la DGT. L'animation et la mise à jour du dispositif de surveillance des risques de blanchiment et du financement du terrorisme. Le suivi et le traitement des réquisitions judicaires par les services concernés. Le suivi des reportings périodiques. La rédaction, la mise à jour des supports de formation et la formation des acteurs concernés dans les services de sécurité financière des Caisses Régionales du Groupe Crédit Agricole et de LCL. Le suivi des personnes politiquement exposées. Le traitement et le suivi des listes terroristes.
-
PREDICA
- Expert Assurance
Montrouge
2011 - 2015
Poste occupé :
Expert Assurance vie et prévoyance : Le poste comprend, la gestion des réclamations assurance vie de dernier niveau sur des contrats d'assurance vie, des contrats et bons de capitalisation, des contrats PERP et loi Madelin, des contrats de prévoyance.
Détails du poste :
Le traitement des courriers et des réclamations clients de dernier niveau, d'ordre technique, juridique et fiscale. Le traitements des réclamations des services assurances vie, prévoyance et clientèles des Caisses Régionales du Crédit Agricole, du LCL et des back-office de ces deux banques, du service juridique de Predica, du service de sécurité financière et du service conformité. La rédaction à titre personnel de fiches décaissement et la validation de ces fiches émises par les autres personnels du service suivi mes délégations de décaissement et de signature, l'envoie de ces fiches aux différentes comptabilités du Groupe, le suivi des décaissements le suivi des tableaux de bord des dédommagements financiers. Le traitement et le suivi des contrats en déshérence suite aux recommandations de l'ACPR. La négociation avec les Caisses Régionales du CA, du LCL, et les clients du groupe sur des demandes d'annulation de contrats, de dédommagements financiers pour Predica, avec rédaction et signature de protocoles d'accord. La rédaction des avenants de nantissement et des délégations de créance. La rédaction de courriers pour le Directeur Général et le Directeur Général Adjoint. Le Pilotage et la responsabilité de l'amélioration continue au sein du service (demandes et suivi d'évolutions sur la totalité de l'environnement contrat - avenants, conditions générales - courriers types etc.). L'inventaire et l'amélioration des évolutions à effectuer sur les outils informatiques. Le montage et le suivi pour partie, avec le service juridique des dossiers en assignation. La remontée au service juridique de nouvelles problématiques juridiques et fiscales au vu de faire évoluer la base juridique et fiscale interne et les procédures. La réception, le traitement et le suivi des réclamations provenant d'Avocats, de l'ACPR, du Médiateur de la FFA, du CIRNS et des associations de consommateurs. La rédaction de modes opératoires internes, en direction et à l'attention des divers services. La vérification, la correction et la validation par signature, des courriers rédigés dans mon service, par mes collègues directs ayant une classification et une délégation inférieure.
La formation et le suivi des nouveaux arrivants (Tuteur des alternants en M2). Les relations avec les responsables commerciaux régionaux assurances des banques du Groupe Crédit Agricole, LCL et leur banque privée, UAF Life Patrimoine, La Médicale, sur des problématiques et des questions de la clientèle haut de gamme. Le pilotage pour le service du réseau social interne au Groupe CAA.
-
PREDICA
- Expert en gestion et droit des assurances vie
Montrouge
2011 - maintenant
-
PREDICA
- Chargé d'assistance et d'expertise
Montrouge
2011 - maintenant
Poste occupé :
Chargé d'assistance et d'expertise assurance vie confirmé sur contrats d'assurance vie, contrats et bons de capitalisation, contrats PERP, contrats Madelin, et contrats de prévoyance.
Fonctions :
. Traitement de courriers clients et de réclamations de dernier niveau, d'ordre technique, juridique et fiscale, au travers d'un outil informatique, suite aux interrogations des services assurances vie, prévoyance et clientèles des Caisses Régionales du Crédit Agricole, et des back-office du Crédit Agricole et du LCL, de notre service juridique, de notre service sécurité financière et conformité.
. Interlocuteur des responsables régionaux assurances des banques Crédit Agricole LCL et banques privées, sur des problématiques gros clients et clientèle haut de gamme.
. Négociation avec les Caisses Régionales du CA, LCL, et les clients du groupe sur des demandes d'annulation de contrats règlementés. Négociation de dédommagements financiers avec rédaction de protocole d'accord suite à ces négociations.
. Rédaction de courrier pour le Directeur Général.
. Pilote de l'amélioration continue au sein de ma direction (demande et suivi d'évolutions des courriers et avenants en direction des clients. Remontée et suivi des problématiques de rendement sur les supports financiers présents sur les contrats. Signalisations des évolutions à effectuer sur les outils informatiques et sur l'ensemble de l'entourage contrat).
. Suivi pour partie, avec notre service juridique du montage des dossiers en assignation.
. Remontée au service juridique de nouvelles problématiques juridiques et fiscales afin de faire évoluer notre base juridique interne et nos procédures.
. Réception, traitement et suivi des réclamations provenant d'Avocats, de l'ACP, du Médiateur de la FFSA et du CIRNS.
. Rédaction de modes opératoires internes, en direction et à l'attention de divers services.
. Vérification, correction et validation des courriers sortants de mon service. Suivi et formation des nouveaux arrivants.
. Pilote pour mon service, de RESO (réseau social interne à CAA).
-
Groupe UFG
- Chargé de gestion assurance
2002 - 2010
Poste occupé :
Chargé de gestion assurance vie confirmé : Le poste comprend la gestion des contrats d'assurance vie, des contrats et bons de capitalisation, des contrats dédiés et des contrats loi Madelin.
Détails du poste :
La Réorganisation et le développement du service assurances vie. La collaboration avec les Cie, ACMN Vie, GENERALI, LMP, AXA, MMA, ROTHSCHILD, DEXIA Partenaire (gestionnaires des contrats du Groupe UFG). La réception, l'analyse et la validation des demandes d'adhésion et de souscription, plus toutes les opérations de modification sur des contrats d'assurance vie, mono et multi-supports, des contrats de capitalisation (adhésions simples, co-adhésions, adhésions en démembrement de propriété). La Mise en place et le suivi de nantissements, de délégations de créance, le suivi des mainlevées des contrats. Les règlements des dossiers de succession (de l'ouverture des dossiers, à la prise de contact avec les compagnies d'assurance, l'analyse des documents à fournir, la prise de contact avec les bénéficiaires des contrats, les notaires, les centres des impôts). Le montage et la validation des dossiers de règlement des capitaux décès. Le contrôle des opérations passées par les compagnies d'assurance partenaires du Groupe (ACMN Vie, GENERALI, LMP, AXA, MMA, ROTHSCHILD, DEXIA Partenaire). La vérification des avenants émis. La rédaction et la mise en place de process internes. La relecture des Conditions Générales sur les nouveaux produits d'assurance avant BAT. La formation des nouvelles recrues. L'aide et le conseil auprès des commerciaux internes et responsables régionaux de l'UFG, des CGPI, des agences bancaires du groupe Crédit Mutuel, des clients, des notaires et des bénéficiaires de contrats. La préparation des réunions de gestion mensuelles avec les diverses compagnies d'assurance sur différents thèmes et problématiques au vu d'améliorer la qualité de service client. Comptes rendus de réunions à destination du service et du directeur de service.
-
Groupe UFG
- Chargé de gestion
2002 - 2010
Poste occupé :
Chargé de gestion assurance vie confirmé sur contrats d'assurance vie, contrats et bons de capitalisation, contrats dédiés, contrats Madelin.
Fonctions :
. Réorganisation et développement d'un service assurances vie, à l'UFG, courtier d'assurances vie, (filiale du Crédit Mutuel Nord Europe travaillant en collaboration avec GENERALI, LMP, AXA, MMA, ROTHSCHILD, DEXIA Partenaire). Réception, analyse et validation des demandes d'adhésion, de souscriptions, plus toutes opérations sur des contrats d'assurance vie, mono et multi-supports, et de contrats de capitalisation (adhésions simples, co-adhésions, adhésions en démembrement de propriété.
. Mise en place et suivi de nantissements, de délégations de créance, et de mainlevées.
. Aide et conseils auprès des conseillers du groupe, des CGPI et des clients.
. Règlements des dossiers de successions. Ouverture des dossiers, prise de contacts avec les compagnies d'assurance, analyse des documents à fournir, prise de contacts avec les bénéficiaires des contrats, les notaires, les centres des impôts. Montage et validation des dossiers de règlement des capitaux décès.
. Contrôle des opérations passées par les compagnies d'assurance (GENERALI, LMP, AXA, MMA, ROTHSCHILD, DEXIA Partenaire). Vérification et avenants émis.
. Rédaction et mise en place de process internes.
. Relecture des Conditions Générales sur nouveaux les produits d'assurance avant BAT.
. Formation des nouvelles recrues.
. Conseils auprès de commerciaux internes et responsables régionaux de l'UFG, des CGPI, des agences bancaires du groupe Crédit Mutuel, des clients, Notaires et bénéficiaires de contrats.
. Préparation des réunions de gestion mensuelles avec les diverses compagnies d'assurance sur différents thèmes et problèmes au vu de l'amélioration de la qualité de service. Compte rendu de réunion à destination de mon service et au directeur de service.
. Gestion et suivi des demandes de nantissement et des actes de délégation de créance.
-
Lycée Louis DAVIER
- Secrétaire de lycée
1998 - 2002
Détails du poste :
Suivi social des élèves, de leurs dossiers, des inscriptions, des convocations aux examens. Mise en place des examens. Convocations des professeurs aux surveillances et corrections d'examens.
-
Lycée Louis DAVIER
- Secrétaire de lycée
1998 - 2002
Fonctions :
. Suivi des dossiers élèves, inscriptions et convocations aux examens. Mise en place des examens. Convocations des professeurs aux surveillances et corrections d'examens.
-
Groupe scolaire de Marines
- Documentaliste
1993 - 1998
Poste occupé : Bibliothécaire documentaliste.
Fonctions :
. Mise en place et informatisation d'une bibliothèque scolaire et d'un centre de documentation.
. Réception d'élèves et animation de cette bibliothèque.
-
Groupe scolaire de Marines
- Bibliothécaire documentaliste
1993 - 1998
Détails du poste :
Mise en place et informatisation d'une bibliothèque scolaire et d'un centre de documentation. Réception d'élèves et animation de cette bibliothèque.
-
Société de bourse
- .
1992 - 1993
Poste occupé : Garçon de chiffres.
Détails du poste :
Réception et validation des demandes d'opérations passées et à passer en bourse. Vérification et envoi des avis d'opéré. Suivi de comptes. Envoi des relevés de compte. Réception des appels clients. Accueil physique des clients. Décaissement.
-
Société de bourse
- Garçon de chifres
1992 - 1993
Poste occupé : Garçon de chiffres.
Fonctions :
. Réception et validation des demandes d'opérations en bourse. Vérifications et envoi des avis d'opéré. Suivi de comptes. Envoi des relevés de comptes. Réception des appels clients. Accueil physique des clients. Décaissement.
-
.
- .
Paris
1991 - 1992
-
.
- .
1991 - 1992
-
Société APC
- Conseiller financier
1990 - 1991
Fonctions :
. Suivi d'un portefeuille clients. Démarchage de nouveaux clients. Ouverture de comptes clients pour la banque CORTAL. Placements de mutuelles. Placements de produits de défiscalisation. Ouvertures de contrats d'assurances vie.
-
Société APC
- Conseiller financier
1990 - 1991
Détails du poste :
Suivi d'un portefeuille clients. Démarchage de nouveaux clients. Ouverture de comptes clients pour la banque CORTAL. Placements de mutuelles. Placements de produits de défiscalisation. Ouvertures de contrats d'assurance vie.
