MARTIGUES
La plupart des gens pensent que le Conseil en Gestion de Patrimoine ne s'adresse qu'aux personnes fortunées, disposant d'un patrimoine important. C'est d'ailleurs l'approche privilégiée par les établissements bancaires qui différencient ainsi le client lambda du client patrimonial. Ces derniers disposent ainsi au minimum de 150 000 EUR d'avoirs dans leur banque et sont alors conseillés par un spécialiste.
Ce n'est pas ma vision du métier !
En premier lieu, tout le monde dispose d'un patrimoine : votre salaire, les "points retraite" que vous accumulez, votre logement, l'argent que vous épargnez, les crédits que vous payez, ... tout cela représente une partie de votre patrimoine. Car le premier élément constitutif de votre patrimoine est vous-même : que vous soyez salarié ou chef d'entreprise, vous êtes la pierre angulaire de votre stratégie car vous avez des objectifs, des projets que vous seul pouvez ou souhaitez réaliser.
Une fois que l'on a compris cela, la première étape est de réaliser un Bilan Patrimonial qui va recenser l'ensemble des éléments cités ci-dessus afin d'avoir une vision globale de votre situation à ce jour ainsi que les objectifs que vous souhaitez atteindre.
Mon rôle va alors être d'établir une stratégie cohérente et efficace afin que, en fonction des moyens dont vous disposez, vous puissiez atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés. Dis autrement, aujourd'hui vous êtes au point A, mon rôle va être de vous amener au point B de la façon la plus rapide et sécurisée possible.
Mes compétences :
Conseil
Assurance
Assurance Vie
Fiscalité patrimoniale
Audit patrimonial
Management financier
Audit social
