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Sandrine AGOSTI

TOULOUSE

En résumé

Après une carrière riche de plus de 20 ans, dans le domaine bancaire (chargée d'affaires gestion patrimniale privée, poste d'encadrement -directrice adjointe-...)... un congé sabbatique de 2013 à 2015, en vue d'une reprise d'études juridiques (concours de la magistrature grade II), indépendantte, je suis consultante en stratégie patrimoniale et fiscale à Toulouse et ses départements environnants...

Mes compétences :
Gestion patrimoniale
Management

Entreprises

  • CEMP - DIRECTRICE ADJOINTE AGENCE BANCAIRE

    2012 - 2013 - Management, esprit d'équipe, assurer le bon fonctionnement de l'unité
    - Animer l'unité : réunion hebdomadaire agence, piloter l'activité (reporting résultat), mise en place actions commerciales, relayer informations ligne managériale, associer l'équipe aux actions et résultats
    - Encadrement équipe, entretien hebdomadaire individuel, "coaching" en situation réelle
    - Développement compétences : techniques bancaires de vente (produit financiers, crédits consommations, immobiliers) et théoriques (juridique, fiscal...)
    - Gestion portefeuille clients
    - Gestion du risque

  • CEMP - CHARGEE D AFFAIRES GESTION PATRIMONIALE PRIVEE

    2006 - 2012 - Approche globale patrimoniale de l'investisseur par une collecte d'informations (régime et situation matrimoniale, filiation.. régime protection personnes vulnérables, succession, libéralités, fiscalité revenus, patrimoine, immobilière, assurance vie, valeurs mobilières, patrimoine social)
    - Concevoir bilans patrimoniaux répondant à une stratégie patrimoniale adaptée à la situation et aux objectifs de l'investisseur : optimisation fiscale ( IR/ISF, investissement immobilier, défiscalisation, LMNP, LMP, SCPI,..) optimisation transmission des biens (avantages matrimoniaux, libéralités, démembrement propriété, société civile, (co) adhésion, souscription clause bénéficiaire démembrée assurance vie)
    - Conseil transmission entreprise (loi Dutreil)
    - Conseil valorisation patrimoine (Portefeuille titres, PEA gérés en gestion sous mandat)
    - Veille professionnelle : assurer l'équilibre entre conseils fiscaux, financiers et juridiques de la cohérence des objectifs et de l'organisation patrimoniale de l'investisseur
    - Attaché de formation : démultiplication lois de finance annuelle relative aux personnes physiques, auprès ds équipes commerciales, thématique de défiscalisation

  • CAISSE D EPARGNE MIDI PYRENEES - CONSEILLER COMMERCIAL-GESTION PATRIMONIALE PRIVEE-DIRECTRICE ADJOINTE

    1992 - 2015 Embauchée en CEMP, depuis février 1992... affectation dans diverses agences, avec progression de carrière.
    Création agence bancaire nouveau concept en 2005.
    Affectée dans le Tarn et Garonne Quercy en tant que CHARGEE D AFFAIRES GESTION PATRIMONIALE PRIVEE, puis directrice adjointe de juin 2012 à octobre 2013 sur secteur Toulousain.
    Le choix d'un congé sabbatique de 2 ans pour reprise études (2014 : CNC MJMP, 2015 : Magistrature), et travail d'écriture.

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