MONDEVILLE
Mon métier : CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE
Etant un conseiller en gestion de patrimoine indépendant agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).
J’ai un rôle de conseil avant de vous proposer quoi que ce soit.
Comment cela se passe ?
Après avoir analysé la situation actuelle c’est-à-dire :
- la situation familiale
- la situation financière (Capacité d’épargne, endettement, imposition..) et patrimoniale (patrimoine immobilier, financier).
et en fonction du ou des objectifs souhaités :
- se constituer ou conforter son patrimoine (Placements, immobiliers)
- préparer et consolider sa retraite (Quels sont les revenus souhaités à la retraite ? Comment atteindre ces revenus ?)
- apporter une sécurité accrue à la famille (Assurer des revenus en cas de décès de l’un des conjoints)
- préparer la transmission de son patrimoine, de son entreprise (Minimiser les frais de successions,…)
- optimiser sa fiscalité (impôts sur le revenu, l’ISF, les prélèvements sociaux,..)
- financer un bien immobilier
- refinancement, surendettement, rachat de prêts
Pour atteindre l’ensemble de vos objectifs, je vous présenterai une ou des solutions personnalisée(s) en utilisant des leviers comme le financement, les placements financiers, les économies d’impôts, modification du régime matrimonial,…
Etant indépendant, je ne suis pas tenu par des produits imposés et mon rôle est de proposer les meilleurs produits présents sur le marché et surtout des produits adapté à votre profil.
Par exemple sur le financement d’un bien locatif, je vous propose une solution adaptée au locatif (Pour minimiser voir annuler les impôts sur les loyers perçus) et après avoir sélectionné le meilleur taux.
Mon but est que je devienne votre conseiller privilégié sur le long terme et que vous ayez envie de me recommander.
Je suis également Expert judiciaire inscrit au tribunal de Caen.
Mon métier est un métier complémentaire au comptable , banquier , notaire, avocat et je peux apporter un conseil supplémentaire très utile aussi bien à vous qu’à votre entourage.
Vous pouvez aller sur le site du partenaire STELLIUM avec qui je travaille quand j’ai besoin de produits :
http://www.stellium.fr/profil
Code du Mandataire : MOREL54741
Mes atouts : DISPONIBILITE, ACOMPAGNEMENT et SUIVI CLIENT , CONSEIL PERSONNALISE
Avec Alain MOREL, vous aurez la vie plus belle
