Florence DUMAS

En résumé

Entreprises

• Banque Populaire de l'Ouest - Conseil en Gestion de Patrimoine

  Saint-Grégoire 2015 - maintenant Conseil en gestion de patrimoine auprès d'une clientèle de particuliers , de professionnels et dirigeants d'entreprise;
  
  Placements financiers, défiscalisation, audits patrimoniaux, successions, accompagnement transmissions, retraite et prévoyance, optimisation du patrimoine et de la rémunération.
  
  Soutien du réseau, formations individuelles et de groupe, accompagnement des conseillers sur opérations complexes.

• BANQUE POPULAIRE DE L'OUEST - Chargée de formation

  Saint-Grégoire 2010 - 2014 Chargée de formation pour la filière des conseillers particuliers, des conseillers commerciaux accueil aux conseillers financiers : formations présentielles dans les domaines juridiques, fiscaux, épargne financière, assurance-vie.
  Suivi et organisation du cursus de formation des collaborateurs, sur la filière part. et patrimoniale.
  A venir, animation d'ateliers sur l'ensemble des groupes de la Banque.

• PATRIMOINE FINANCES CONSEILS - Conseil en Gestion de Patrimoine

  2001 - 2010 C.G.P.I. indépendante, création du Cabinet en 2001.
  
  Cession du Cabinet en 2010 , portefeuille varié.
  
  +COMMERCIAL, VENTE
  Clientèle de particuliers, professionnels & dirigeants
  d’Entreprises :+ 20% encours /an
  Portefeuilles clients jusqu’à 3 M° €
  Des articles 83 à 4000 € par trimestre et par adhérent
  Des PEE sur des entreprises de plus de 60 salariés
  1 campagne commerciale par trimestre
  Placements financiers , retraite individuelle &
  collective, produits épargne entreprise, assurances de prêts
  Placements immobiliers défiscalisants : LMP, LMNP, De Robien,
  Seillier…
  
  
  AUDITS & INGIENIERIE PATRIMONIALE
  Spécificités patrimoniales : acquisitions et/ou clauses
  bénéficiaires démembrées,
  Transmissions inter-générationnelles,
  Gestion du patrimoine du majeur protégé,
  Transmission d’entreprise ( valorisation, plan de cession, optimisation fiscale),
  Optimisation revenus et protection du dirigeant,
  Création et labellisation d’un produit patrimonial dédié aux cadres et dirigeants d’entreprises : AMALTHEE ENTREPRISES
  Conseils patrimoniaux, financiers, juridiques & fiscaux
  Audits patrimoniaux et optimisation,
  Family- Offices
  Transmission patrimoine privé & professionnel
  
  GESTION & SUIVI DES PORTEFEUILLES
  Allocation d’actifs,
  Suivi évolutions des portefeuilles & arbitrages,
  Mise en place de scénarios d’alertes,
  Gestion & suivi des portefeuilles
  
  RELATIONS PUBLIQUES
  Animation de salons, forums et conférences ( ex : salon Antiquité-Brocante Centre Athanor à Montluçon en 2007)
  Participation à la rédaction d’articles de presse ( Revue Experts & Décideurs )
  Promotion personnelle & articles de presse locale et régionale.
  
  Responsable de l’animation et de la promotion externe du groupe PFC
  
  Presse, publicité

• B.I.C.S ( groupe des BANQUES POPULAIRES ) - Animatrice commerciale, chargée de portefeuille

  1985 - 1996 CHEF DE PROJET ORGANISATION
  
  Conception, réalisation et suivi de projets d'organisation orientés
  réseau et techniques commerciales ;
  
  Répartition des tâches, suivi et contrôles de l’avancement,
  reporting, animation de réunions sur une population de cadres.
  
  ANIMATRICE COMMERCIALE ET CHARGEE DE CLIENTELE
  
  Animation de commerciaux en Agence, troisième et seconde d'Agence;
  chargée de clientèle professionnels et PME / PMI.

Formations

• Université Rennes 1

  Rennes maintenant

• Université Clermont 1 Auvergne

  Clermont Ferrand 2000 - 2001 D.E.S.S de Gestion de Patrimoine

• Université Rennes 1

  Rennes 1980 - 1984 MAITRISE DE SCIENCES DE GESTION
  
  Le stage de 6 semaines dans le Minnessota ! inoubliable...

Réseau

• Anne-Laure RICHE

• Anthony CHOUAN

• Benoit FOUGERAIS

• David KLAPHOLZ

• David VALLIER

• Emmanuel ROCHE

• Fabrice CABREJAS

• Fernand BATARD

• I. DUCHEMIN

• Patrick LEROYER