TOULOUSE
Après avoir exercé mon métier d'ingénieur en Informatique (CS Communication & System, ASTRIUM), j'ai décidé de me reconvertir dans un métier qui me passionne depuis plusieurs années... le Conseil en gestion de Patrimoine. Cette passion m'est venue progressivement lorsque je me suis rendu compte que mes interlocuteurs bancaires n'avaient pas les compétences que l'on peut espérer d'eux et que leurs conseils étaient régulièrement biaisés de part les contraintes commerciales que leur imposait leur hierarchie. C'est ainsi que j'ai découvert que la "Gestion de patrimoine" ne relevait pas uniquement de seuls critères financiers mais que sa vision devait être appréhendée plus globalement, à savoir quelle approche juridique et fiscale faut-il y voir également...
Un patrimoine se batit et se gère, non pas à coup d'opérations réalisées ça et là, soit par effet de mode ou soit par des approches commerciales, mais en fonction d'objectifs. Cette approche repose donc sur une méthologie d'ingénierie patrimoniale.
Un conseiller en gestion de patrimoine est, à l'image du médecin traitant, un généraliste qui doit disposer de compétences étendues (assurance, bourse, immobilier, droit financier, droit fiscal, droit de la famille...) et s'appuyer sur des spécialistes si besoin est (société de bourse, notaire, banque, assureur, agence immobilière).
Ainsi, à l'aube de mon 40ème anniversaire, j'ai réintégré les bancs de l'école afin d'obtenir un diplôme de haut niveau (Mastere Gestion de Patrimoine) avant de me lancer dans une nouvelle et palpitante aventure, en créant notamment ma propre société de Conseils.
Je vous invite à vous poser les quelques questions :
Faut-il oui non souscrire un PERP, comment évaluer sa future retraite, comment aider ses enfants, comment optimiser la transmission de son patrimoine, comment mieux protéger son conjoint, que faire de son PEA, il y a t-il réellement intérêt à constituer une SCI, à souscrire une assurance-vie ...
et surtout, quels sont les services que peut m'apporter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Mes compétences :
Bilan Patrimonial
CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE
diplomes
gestion de patrimoine
impôts
Ingénierie
Ingénierie patrimoniale
Retraite
Transmission
Pas d'entreprise renseignée
