Menu

José LOPES

BERVILLE

En résumé

Depuis plus de 20 ans dans le domaine du conseil en gestion de patrimoine et Conseiller Indépendant (CGPI) depuis 2006.
La crise économique actuelle et plus particulièrement la crise de confiance et la défiance envers les acteurs traditionnels du marché (banques, assurances ...) devrait induire un besoin de proximité et de conseil personnalisé de la part de la clientèle privée. Il est nécessaire de bien appréhender l'horizon d'investissement de nos clients, leur appétence ou leur aversion au risque.

Un placement à moyen/long terme, ce n'est pas de l'argent qui dort, c'est un projet personnel à réaliser. Il faut donc un suivi personnalisé.

Ouvert à toutes synergies professionnelles...

Mes compétences :
Asset management
Assurance
Assurance Vie
Assurances
Assurances de personnes
Banque
Bourse
Conseil
Conseil en gestion
Conseil en gestion de patrimoine
Courtage
Finance
Gestion d'actifs
Gestion de patrimoine
Intermédiation
Management
Prévoyance
Prevoyance assurance vie
Retraite
Vente
Fiscalité
Immobilier

Entreprises

  • ARMONYS IMMOBILIER - Co fondateur

    2016 - maintenant Centre d'affaire alliant la gestion de patrimoine et la transaction immobilière. Ces deux activités sont à nos yeux indissociables dans l'esprit d'un particulier qui souhaite optimiser la gestion de son patrimoine. Il fallait donc décloisonner ces deux professions.

    L'évolution actuelle de la démographie (Le"Papy-Boom") engendre une augmentation significative des transactions immobilières de jeunes retraités qui souhaitent arbitrer une partie de leur patrimoine immobilier afin de se délester de la gestion et percevoir des revenus complémentaires dans un cadre de gestion facilité et une fiscalité très réduite.

    L'objectif complémentaire de ce centre d'affaire est également de faire "exister" le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine en tant que "commerçant local" en cœur de ville afin d’apporter des réponses personnalisées à une cible de clients particulièrement concernés par le plafonnement des prestations sociales de retraites (Chef d’entreprise, Cadres, Cadres sup, Professions libérales, Artisans) et très sollicités fiscalement !

  • ARMONYS PATRIMOINE - Gérant

    2006 - maintenant Sur ces 30 dernières années la fiscalité s’est considérablement complexifiée à travers des lois de finance qui essaient de s’adapter à un environnement économique et social en perpétuelle mutation.

    Notre monde bouge et connaît actuellement une véritable transformation sur le plan Social et Démographique (pensons plus particulièrement à nos systèmes de retraite, l’éducation et les études, la stabilité professionnelle, les familles recomposées…).

    La multiplicité des intermédiaires financiers nous fait constater qu'un patrimoine ressemble le plus souvent à un empilement de produits financiers sans réelle cohérence patrimoniale.

    Le « turn-over » structurel dans les différents établissements financiers limite souvent toute relation de confiance constructive et durable.

    Toutes ces raisons démontrent qu’aujourd’hui certaines personnes ont besoin de « retrouver » une relation Conseiller-Client stable où l’écoute, l’analyse, la compétence et la compréhension sont au cœur de la relation commerciale dans la durée.

  • Allianz - Manager

    Puteaux 2006 - 2006 Erreur de parcours ... qui a débouché sur un projet de création d’entreprise !

  • Union Financière de France - Manager

    Paris 1998 - 2006

  • Union Financière de France - Conseiller Patrimonial

    Paris 1994 - 1997

Formations

Pas de formation renseignée

Réseau

Annuaire des membres :