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Pierre-Yves DAVID

Paris

En résumé

Mes compétences :
Assurance Vie
Prévoyance
Retraite
Tontine

Entreprises

  • Cic - Chargé d'affaires professions libérales

    Paris 2016 - maintenant Accompagnement des clients/prospects sur les considérations professionnelles et patrimoniales

    Approche dédiée pro
    • Qualification de la demande de financement : projet, porteur du projet, court terme et/ou moyen terme, besoin en fonds de roulement, achat de parts et/ou de fonds de commerce (ou patientèle), …
    • Analyse financière : structure juridique, analyse bilan et compte de résultat, valorisation de parts et/ou fonds de commerce
    • Analyse du risque : contexte, endettement, garanties
    • Accompagnement à valeur ajoutée : optimisation fiscale et sociale (épargne salariale, crédit-bail, protection sociale)

    Approche patrimoniale
    • Approche globale : Economique, civil, fiscal, social, prévoyance
    • Financement : Résidence principale, Investissement locatif (nom propre, SCI IR et IS, LMNP, …), Crédit conso, Crédit Bail
    • Accompagnement à valeur ajoutée : Diversification UC, Gestion sous Mandat et Conseillée, Optimisation Fiscale et vente de programmes neufs (PINEL, Nue-Propriété, Déficit Foncier, Malraux, …)

  • Le Conservateur - Conseiller Financier Le Conservateur

    2010 - 2016 Groupe Mutualiste indépendant depuis 1844, Le Conservateur propose une gamme diversifiée de produits financiers et d'assurances couvrant vos besoins en matière de :

    * Assurance vie
    * Épargne
    * Retraite
    * Prévoyance
    * Placements financiers

    Les Associations Mutuelles Le Conservateur sont nées en 1844, en se donnant pour vocation de regrouper des personnes ayant la même volonté d'épargner. Dans le plus pur esprit mutualiste, les fruits de la gestion sont intégralement répartis entre tous ses membres.

    Approche globale :
    - Optimisation de l'épargne (Court Terme / Moyen Terme / Long Terme)
    - Optimisation de la protection de la famille tant sur le plan fiscal que civil
    Définition des objectifs :
    - Financement des études des enfants
    - Préparation de la retraite
    - Préservation de l'autonomie financière
    - Optimisation de la fiscalité (IR, ISF)
    - Succession, Donation, Démembrement



    Je travaille sous la forme d'audit patrimonial gratuit. Au-delà de la simple vente de produits, j'accorde une attention particulière à donner du sens à vos placements, qu'ils puissent s'intégrer à votre façon de vivre et vos projets.
    En quelques lignes, vous trouverez ma démarche :
    Approche globale :
    - Optimisation de l'épargne (Court Terme / Moyen Terme / Long Terme)
    - Optimisation de la protection de la famille tant sur le plan fiscal que civil
    Définition des objectifs :
    - Financement des études des enfants
    - Préparation de la retraite
    - Préservation de l'autonomie financière
    - Optimisation de la fiscalité (IR, ISF)
    - Succession
    - ... (liste non exhaustive)
    Préconisations

  • Open - Ingénieur d'affaires

    Levallois-Perret 2007 - 2010 Capital Market + Asset Management
    Prospection / Chasse
    Développement de comptes
    Définition de besoins
    Chasseur de têtes
    Gestion de collaborateurs

Formations

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