AG2R LA MONDIALE
- Conseillère comerciale en protection sociale et patrimoniale
2012 - maintenantPoste basé à Avignon, Vaucluse - Déplacements 80%
Gestionnaire de la retraite complémentaire, supplémentaire et de la protection sociale des personnes, AG2R La Mondliale
est le premier groupe de protection sociale en France : il assure 9 millions de personnes, 1 entreprise sur 4 est adhérente.
* Développement commercial
Suivi personnalisé de clients professionnels (professions libérales, artisans, commerçants), PME (1 à 49
salariés) et patrimoniaux, commercialisation de l'offre auprès de nouveaux clients par recommandation,
partenariats professionnels et animation d'un réseau d'apporteurs d'affaires (experts-comptables,
avocats d'affaires).
* Audit / Conseil
Montage d'audits individualisés ou collectifs (diagnostic/analyse/solutions) et de bilans retraite, conseil
dans les choix de protection sociale et patrimoniale, consolidation de l'acquis, rentabilisation de l'actif par
la mise en place de solutions fiscalement optimisées.
* Expertises sociale, fiscale et financière
Protection du dirigeant, optimisation de ses droits à la retraite, de sa rémunération/ dividendes, de sa
transmission d'entreprise, stratégie de fin de carrière et patrimoniale (analyse successorale, protection du
conjoint survivant).
Société Générale
- Responsable d'agence
PARIS2008 - 2012Groupe européen de services financiers de premier plan, la Société Générale est présente dans 76 pays et emploie plus
de 150 000 salariés.
* Management
Animation d'une équipe de 7 collaborateurs (développement des potentiels et pilotage de la performance, accompagnement et formation de la force de vente sur leur marché), organisation des tâches (gestion des plannings et des polyvalences).
* Développement commercial
Direction de l'activité commerciale (définition des objectifs quantitatifs et qualitatifs, tenue des réunions hebdomadaires, plans d'action, challenges, tableaux de suivi, reporting), déploiement d'un reseau de prescripteurs, promotion et commercialisation de produits bancaires, travail en synergie avec les animateurs des marchés grand public, patrimonial et professionnel.
* Gestion du risque et contrôle des procédures
Suivi des engagements financiers et maîtrise des risques opérationnels (comité mensuel des risques), contrôle de la conformité des ouvertures de compte et des dossiers de crédits immobilier et à la consommation.
* Expertise financière
Etude et analyse de dossiers de financement professionnels (prêts à la création d'entreprise, besoins en fonds de roulement, achat de murs, de fonds de commerce, de parts, leasing...), montages de prêts immobiliers complexes.
Gestion d'un portefeuille de 220 entreprises et grands comptes de l'agence.
Société Générale
- Chargée d'accueil & étudiant
PARIS2005 - 2007Contrat étudiant Société Générale
Agence de Montauban, Tarn-et-Garonne
* Gestion d'une caisse manuelle
* Opérations courantes de guichet ;
* Opérations de phoning et commercialisation de produits
