AVIVA RéférenS est un programme patrimonial développé par le groupe AVIVA pour ses agents généraux. L’objectif est de permettre aux clients des agents (en dommage ou en assurance vie) d’avoir accès au service d’un ingénieur patrimonial afin de répondre à leur problématique de transmission de patrimoine, de baisse de l’imposition, de diversification patrimoniale…
Ma mission :
Accompagner les clients de l’agent général
Réaliser un bilan patrimonial
Identifier les besoins patrimoniaux
Proposer des solutions d’investissement et accompagner les clients dans leur mise en place.
Voici un exemple de mon domaine d’intervention : http://www.aviva-referens.fr/home/fiscalite/defiscalisation.html
AVIVA
- Conseiller juridique et fiscal
BOIS COLOMBES2010 - 2012Rattaché à la Direction de la Gestion Patrimoniale et du Développement Commercial :
- Animation des réunions clients :
Thèmes des réunions : allocation d'actifs et marchés financiers - Actualités juridiques et fiscales - Stratégies patrimoniales (transmission - retraite - placements...)
- Formation des apporteurs :
Organisation de formation sur les réseaux du groupe AVIVA (agents généraux - réseaux salariés - courtiers)
- Relations clients :
Réalisation de bilans patrimoniaux et de rendez-vous clients.
Suivi personnalisé de l'allocation d'actifs de certains clients (gestion privée)
- Assitance juridique et fiscale des réseaux commerciaux :
Préparation des rendez-vous commmerciaux - conseil en rédaction des clauses bénéficiaires - Assitance aux apporteurs dans le cadre de la mise en place de plans d'actions commerciaux sur les portefeuilles clients (ciblage / identification des problématiques patrimoniales / organisation de rendez-vous et de réunions clients)
Epargne Actuelle (groupe AVIVA)
- Animateur commercial national
2008 - 2010Société leader de la distribution du contrat d’assurance vie Afer (spécialisé dans le marketing direct) – réparti sur 45 agences en France
1er cabinet de courtage de France (chiffre d’affaire/ effectif)
- Mission : rattaché à la direction générale – animation et développement au niveau national des centres de profit à partir de la politique commerciale du groupe (création et développement d’agence sur le plan national)
- Réaliser un diagnostic sur les besoins en organisation - le ciblage du portefeuille (segmentation de la clientèle) et les difficultés rencontrées sur le comportement commercial. Mise en place de nouvelles méthodes de travail. Coaching commercial adapté : intégration des nouveaux collaborateurs (juniors) et conduite du changement (séniors)
- Evaluation et suivi (mise en place d’outils de reporting) – Respect des procédures et de la déontologie.
- Réalisation de formations internes - Conception et rédaction d'argumentaires commerciaux.
- Participation à la création des objectifs commerciaux nationaux.
2008/2009 : Création et mise en place d’un nouvel objectif national => (+ 13% de nouveaux clients)
2006 - 2008- Mission : animation commerciale de 11 agences - Déclinaison des objectifs nationaux sur la Région - Elaboration du plan d’actions commerciales en liaison avec la stratégie Marketing - Contrôle et analyse des résultats.
- Formateur : conception et réalisation de formations commerciales (méthodes de vente …) de formations produits ou juridiques et fiscales (la concurrence - les marchés financiers – la loi TEPA et l’assurance vie)
- Management d’équipe : coaching individuel (gestion du temps – amélioration des comportements commerciaux …) - Accompagnement des conseillers en situation (rendez-vous ou phoning - réunion client)
- Relation client : gestion en direct de certains clients grand compte (> 400 k€). Animation de réunions clients. Prise en charge d’éventuel litige avec la clientèle.
2003 - 2006Animation commerciale de 10 agences (17 collaborateurs)
Mission principale : la conduite du changement.
Faire évoluer les responsables clientèle privée (séniors), d’un rôle de conseiller vers un rôle de commercial. Développer leurs aptitudes commerciales en liaison avec le référentiel de compétence. Augmenter le rythme de travail des collaborateurs. Mise en place d’un management adapté aux différentes étapes du changement.
2001 - 2003Gestion et développement d’un portefeuille client bonne gamme et grands comptes. (3500 clients : Paris – Province et non résidents)
Recrutement de nouveaux clients par prospection marketing direct
Avril 2002 : nommé coordinateur de la cellule (5 conseillers)
