Menu

Yoann GIROUD

Paris

En résumé

Mes compétences :
Gestion de Patrimoine

Entreprises

  • SwissLife Banque Privée - Banquier Privé

    Paris 2016 - maintenant Typologie de clientèle : personnes physiques ayant des thématiques patrimoniales, personnes morales à la recherche de solutions de placement de trésorerie, entrepreneurs.

    - Conseils en terme d'organisation et de structure patrimoniale.
    - Mise en place et suivi de l'allocation d'actifs de chaque relation.
    - Accompagnement des dirigeants d'entreprises pour leurs opérations de cash out / de cession.
  • Groupe BPCE - Banquier Privé

    PARIS 2014 - 2016 Participation à la mise en place d'un Centre de Banque Privée (localisation : Paris Rive Gauche).
    Clientèle HNWI (AUM supérieurs à 1 million d'euros).

    - Reprise de la clientèle historique "Gestion de Fortune".
    - Développement du portefeuille de clients par la synergie avec la Banque de Détail (particuliers) et la BDR (entreprises), puis par la recommandation.
    - Architecture ouverte pour les propositions d'investissements (multi-assureurs, multi-assets), partenariat spécifique avec la Société de Gestion du groupe : VEGA IM.
    - Solutions de défiscalisation.
  • BNP Paribas Banque Privée - Hauts-de-Seine - Conseil en Banque Privée - Pôle Entrepreneurs

    2011 - 2014 Développement et gestion d'un fonds de commerce composé de 100 clients.
    Typologie de clientèle : Entrepreneurs, cadres dirigeants, professions libérales.
    Seuil d'éligibilité fixé à 250ke.

    - Synergie avec les prescripteurs travaillant en centres d’affaires et en agences bancaires dans le but de faire entrer en Banque Privée les prospects éligibles.
    - Captation des flux et des avoirs détenus par la clientèle dans d’autres établissements.
    - Travaux préparatoires à la cession d’entreprise afin d’accompagner en amont la vente ou la transmission de la société.
    - Optimisation fiscale autour de la levée et de la cession de stock-options, donations avec transfert de charge, mise en place de financements sur mesure.
    - Défiscalisation IRPP/ISF.
  • BNP Paribas Banque Privée - Neuilly-sur-Seine - Conseil en Gestion de Patrimoine - Pôle particuliers

    2008 - 2011 Gestion et développement d’un portefeuille composé de 110 clients (valorisation : 60 millions d’euros).
    Typologie de clientèle : Familiale, au patrimoine déjà constitué.
    Seuil d'éligibilité fixé à 250ke.

    - Analyse patrimoniale globale, études successorales.
    - Conseils en terme de stratégies de transmission (démembrement de propriété, SCI,…).
    - Gestion de portefeuilles de titres vifs et d’OPCVM en architecture ouverte, investissements FCPR.
    - Accompagnement fiscal (Déclarations IRPP / ISF / Bouclier fiscal).
  • BNP Paribas Banque Privée - Neuilly-sur-Seine - Conseil en Banque Privée - En formation

    2007 - 2008 Dans le cadre du Master 2 Gestion de Patrimoine de l’IAE Gustave Eiffel de l'Université Paris Est, j'ai effectué mon année d’alternance chez BNP Paribas, au sein du Pôle Banque Privée de Neuilly-sur-Seine.

    - Découverte de l’environnement bancaire et de la gestion des risques.
    - Préparation pour les RDV clients de reportings personnalisés.
    - Réalisation d’études patrimoniales avec l’outil Big Expert.
  • Cardif Gestion Privée - Cortal Consors - Conseil Financier - Stage

    2006 - 2007 Découverte de la gestion de patrimoine, activité résolument tournée vers la gestion de comptes titres, PEA et contrats d’assurance vie, avec recommandation de titres vifs et d’OPCVM.

Formations

  • IAE GUSTAVE EIFFEL

    Creteil 2007 - 2008 Gestion de Patrimoine

    Master 2 - Gestion de Patrimoine
  • Ecole Supérieure De Commerce IDRAC Lyon (Lyon)

    Lyon 2005 - 2007 Finance
  • Saint Thomas D'Aquin Veritas

    Oullins 2003 - 2005 BTS Comptabilité et Gestion des Organisations

    Comptabilité et Gestion

Réseau