UNOFI PATRIMOINE
- Ingénieur patrimonial
Paris
2005 - maintenant
2005 – Ingénieur patrimonial – UNOFI, Société de conseil – RENNES, REIMS puis PARIS.
- Exercice de l’activité de conseil à l'entrepreneur en collaboration avec les notaires en direction de leur clientèle chef d'entreprise.
- Elaboration d'études dans le cadre d'une approche patrimoniale globale et traitant notamment de :
- transmission d'entreprise individuelle ou sociétaire dans le cadre familial,
- organisation préalable à la cession d'entreprise et optimisation juridique et fiscale de celle-ci,
- restructuration de sociétés (mise en société (SAS, SARL, SEL…) d’une entreprise individuelle, réduction/augmentation de capital, fusion/scission, débouclage de schémas à base de location-gérance…),
- acquisition de biens immobiliers professionnels (en direct, par une SCI à l'IR ou à l'IS, par la société d'exploitation, choix du mode de financement),
- examen du statut social du dirigeant.
- Evaluation de titres de sociétés.
- Réalisation de bilans patrimoniaux dans le cadre d’approches globales (inventaire patrimonial, analyse au plan de la fiscalité personnelle : ISF, IR, succession) et mise en place des préconisations juridiques, fiscales et financières telles que :
- souscription de contrats d’assurance-vie et de capitalisation en euro et multi supports, conseil sur la rédaction des clauses bénéficiaires,
- immobilier (SCPI, immeuble en direct, création de SCI, GFA), portefeuille de valeurs mobilières (FCP, SICAV), crédits (in fine, amortissable, relais),
- optimisation du patrimoine du mineur, du majeur protégé et de la personne handicapée,
- stratégie de perception de revenus complémentaires,
- changement de régime matrimonial (préciput, société d’acquêts, clause de reprise des apports…), donation-partage,
- calculs de droits de succession, d’impôt sur le revenu (optimisation du bouclier fiscal) et d’ISF (pacte Dutreil).
