LYON
J'aime découvrir des solutions financières de qualité, les mettre en place et les suivre au fil des années.
Après un début d'activité dans l'audit légal, je garde le soin d'analyser dans le détail - très chronophage - tout en gardant une perspective d'ensemble la situation patrimoniale de mes clients.
Une solution n'est bonne qui si elle s'intègre dans un dispositif cohérent.
Tout à chacun souhaite :
- être protégé face aux aléas sur la vie humaine
- placer son épargne selon des objectifs ; financer les études des enfants, avoir une retraite confortable, etc.
Chaque situation est particulière par :
- l'age, les revenus et la situation matrimoniale
- la solidité du lien conjugal, du lien filial
- la conscience de l'éventualité de maladie ou d'accident grave
- les personnes à protéger financièrement : le conjoint, soi-même, les enfants, un handicapé, un parent
- la projection sur sa propre espérance de vie
- la réversion de pension au moment de la retraite
- la confiance dans "le système des retraites obligatoires"
- la volonté de participer au budget de l'état, IS IR ISF
- le degré d'aversion au risque des placements actions
- le sentiment de sécurité de l'immobilier en direct
- l'avidité au gain : quel partage entre le concepteur, le distributeur et l'investisseur du véhicule financier élu ?
- les connaissances fiscales, sociales et civiles pour juger de la pertinence des solutions en place et de celles proposées.
-- liste non exhaustive --
Mes compétences :
Assurance
Assurance Vie
Épargne
Épargne retraite
Épargne salariale
Immobilier
Madelin
PEA
perp
Prévoyance
Retraite
SCPI
Succession
