Mes compétences :
Finance
Banque privée
Animation
Adaptation
Expertise Patrimoniale
Entreprises
Banque Privée BP ACA
- Conseiller en Gestion de Patrimoine
2014 - maintenantAnalyste patrimonial
Diagnostic et analyse du patrimoine actuel , dans le but d’aider à trouver les solutions adéquates pour tirer le meilleur profit de ce patrimoine.
Conseiller juridique et fiscal
Guider son client à travers les nombreuses démarches et lois qui régissent la défiscalisation . Trouver une solution fiscale (Malraux/Déficit Foncier ...) en fonction du patrimoine et des projets d’investissement.
Donner des astuces juridiques pour permettre à son client de bien protéger son patrimoine.
Conseiller financier
Conseils en placement financier.
Trouver des solutions de placement rentables avec des risques limités, ou maîtrisés.
Allocations Actifs en Gestion Libre et GSM
Animations
Diffusions des informations patrimoniales aux Directeurs agences.
Formations pour montée en compétences des Conseillers.
BP Aquitaine Centre Atlantique
- Conseiller Clientele Patrimoniales
2011 - 2014Fidélisation et développement d'une clientèle Patrimoniale
Gestion d' un portefeuille sup à 40 millions d'encours
Analyse civile, financière,fiscale et patrimoniale du client afin d'apporter des solutions spécifiques aux problèmes.
Proposition de solutions d'optimisations(immobilières , re -allocations, arbitrages) en synergie avec nos partenaires et la Banque privée.
Placements financiers et produits de défiscalisations (Fip/Scpi/Produits Structures)
Mise en place gestion sous mandat pourquoi optimiser dynamiser portefeuille clients
Maîtrise CRM et RISQUE en respectant les procédures internes.
Anime et maintiens au courant mes collègues sur notre instabilité financière et fiscale actuelle.
BP ACA
- Conseiller clientèle particuliers
2005 - 2011-Fidélisation et développement d un Portefeuille
-Vente de produits monétaires et financiers
-Crédits immobilier et consommation
-Commercialisation Iard et Prévoyances.
-Gestion et maîtrise du risque en respectant les règles et procédures internes.
-Maîtrise CRM pour Pro activité sur besoins clients
-Délégué agence avec FONCIA et Service Prescription
-Mise en place Partenariat et développement clientèle commune.
Clermont Ferrand2012 - 2013D.U GESTION de PATRIMOINE (diplomé)
Ce diplôme ,enregistré au RNCP en niveau 1 ( Bac +5 ) ss l’intitulé Expert en Gestion de Patrimoine , m’a conforté dans le développement de l’approche globale avec l’utilisation d’une méthodologie rigoureuse ( Audit Patrimonial Précis suivi de Préconisations ciblées ) et mise en place d’une ingénierie patrimoniale pluridisciplinaires ( Economie /Finance / Dt Civil/ Social /Démembrement et Fiscal
