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TW Stratégie Patrimoniale
- Conseiller en Gestion de Patrimoine
2016 - maintenant
Cabinet à taille humaine (5 personnes), nous intervenons sur deux sujets principaux :
- La gestion de patrimoine au sens large (privé et professionnel)
- Le courtage en prêt
Concernant l'activité de gestion de patrimoine, après l'étude de la situation patrimoniale et des objectifs des clients, nous mettons en place la ou les stratégie(s) défini ensemble.
Nous intervenons à la fois sur :
- le patrimoine privé, placements financiers (assurance-vie, PEA, PERP, produits structurés...), Immobilier (structuration, Pinel, Malraux, Monuments Historiques, SCPI fiscales et de rendement...)
- la patrimoine professionnel, gestion de la trésorerie d'entreprise, loi Madelin, Plan d'Epargne Entreprise (PEE/PEI/PERCO), conseil en transmission, Holding...
Sur l'activité de courtage en prêt, nous proposons nos services dans la recherche de financement à la fois l'acquisition ou la renégociation des emprunts.
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IFAG
- Formateur
2016 - 2016
Enseignement à des étudiants en dernière année de Master (M2) des marchés financiers et la stratégie financière.
Les points enseignés sont :
- Economie et cycles économiques
- Politique monétaire et les taux
- Marché interbancaire (taux et index)
- Produits de placements (Dépôts, TCN, OPCVM...)
- Produits de financements (actions, obligations...)
- Produits structurés (couverture)
- Les soldes intermédiaire de gestion
- Pool de trésorerie
- Management Fees
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Groupe Crédit du Nord
- Conseiller en Patrimoine
Paris
2015 - 2016
En charge de la relation patrimoniale des clients haut de gamme sur les 4 agences de mon secteur (Henin-Beaumont, Billy-Montigny, Carvin et Wingles).
Gérant de la réalisation des objectifs commerciaux et du PNB du secteur Lensois sur la partie Assurance-vie, PEE-PERCO, Titres/PEA ainsi que de la distribution de produits structuré et obligataires.
Conseil auprès de la clientèle patrimoniale, élaboration de bilans patrimoniaux, mise en place de stratégie répondant aux différents besoins.
Veille au respect des procédures et animations des conseillers du secteur sur l'ensemble de l'épargne financière.
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Crédit Agricole Nord de France
- Conseiller en gestion de patrimoine
LILLE
2014 - 2015
Formation d'une nouvelle équipe constitué de 8 personnes ainsi que du développement de portefeuille d'une clientèle haut de gamme.
Cette mission est réalisée sur une nouvelle structure (e-agence) ouverte depuis la Mi-juin 2014 s'occupant exclusivement de la clientèle hors région et hors France.
En parallèle gestion du portefeuille en cours de constitution, proposition de divers produits financiers spécifique à la clientèle Banque Privée, défiscalisation immobilière, FIP, Sofica, assurance vie franco-française, assurance vie luxembourgeoise, valeurs mobilières, fonds structurés, gestion sous mandat
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Crédit Agricole Nord de France
- Conseiller en gestion de patrimoine
LILLE
2013 - 2014
Agence Banque Privée de Bondues, gestion d’un portefeuille de 250 partenaires haut de gamme à partir de 150K€ de revenus ou 200K€ d'épargne pour 70 M€ d’encours.
Vente de produits dans le cadre de la politique commerciale, défiscalisations FIP/FCPI/SCPI immobilier en direct , épargne, assurance-vie, fonds structurés, gestion sous mandat
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Crédit Agricole Nord de France
- Conseiller en gestion de patrimoine
LILLE
2012 - 2013
Centre d’affaires de Métropole Versant Nord Est, développement de la synergie entre CGP et les agences du secteur. Appui technique et commercial sur opérations importantes de collecte ou montages spécifiques. Actions de conquêtes en porte à porte.
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Crédit Agricole Nord De France
- Conseiller en gestion de Patrimoine - Stage
LILLE
2011 - 2012
Au sein du centre d'affaires de Bondues, dans une équipe de 9 personnes (composé d'un directeur, d'un directeur adjoint, de deux conseillers en gestion de patrimoine, de deux conseillers agricoles et trois conseillers professionnels).
Travail en équipe avec les différents conseillers professionnels et agricoles sur leur clientèle haut de gamme, rendez-vous en binôme et seul sur des problématiques patrimoniales et proposition de solutions allant du contrat d'assurance-vie au mandat de gestion et passant par l'offre de défiscalisation principalement immobilière (Loi Scellier, dispositif censi-Bouvard) en direct ou via des SCPI.
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Crédit Agricole - Banque privée
- Assistant conseiller privé
2011 - 2011
Au sein de la structure de la gestion patrimoniale du Crédit Agricole Nord De France, j'ai assisté les différents conseillers privés et ingénieurs transmissions dans leur quotidien :
- Préparation et suivi back office des différents contrats signés lors des rendez-vous clients ;
- Réalisation complète d'audits patrimoniaux, de la prise de note en rendez-vous client, le travail complet d'analyse des différentes problématiques fiscales (IR, ISF, successions), transmissions d'entreprises (valorisation d'un minimum de 1 million d'euros) et propositions d'investissement (immobilier, assurance vie, financier) à la restitution ;
- Réalisation d'entretiens client en binôme avec les conseillers privés sur toutes problématiques patrimoniales ;
- Réalisation d'études sur différents programmes immobiliers régionaux en vue de validation par le comité de direction afin de lancer la commercialisation dudit programme par les conseillers, en gestion de patrimoine et privé.
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Crédit Agricole Nord de France
- Conseiller commecial
LILLE
2009 - 2011
Délégué à la réflexion sur différentes problématiques des clients haut de gamme agence :
- Placements (obligations, SICAV, FCPI, FIP, assurance vie) ;
- Optimisation des droits de succession ;
- Optimisation fiscale (IR, ISF) ;
- Simulations d'investissement immobilier via la loi Scellier ;
- Recherche de contacts : nouveaux clients à fort potentiel via plusieurs techniques dont recommandations clients.
Travail en collaboration avec les gestionnaires de patrimoine du centre d'affaire et des conseillers privés.
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Crédit Agricole Nord de France
- Assistant de clientèle
LILLE
2008 - 2008
Stage de 4 mois, découverte du milieu bancaire.
J'ai effectué différentes missions, de l'accueil au phoning et mailing client sur différents types de produits d'épargne, prévoyance et assurances.
J'ai assisté à des rendez-vous d'ouverture de comptes et de financement (prêt à la consommation).
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Banque Accord
- Service surendettement
Croix
2008 - 2009
Au sein du service surendettement, j'ai été amené a m'occuper de :
- La gestion back office des plans de surendettement avec leur archivage et leur gestion tout au long de leur cycle de vie (de leur négociation auprès des débiteurs et de la banque de France avec le suivi de la procédure auprès des tribunaux) ;
- Le recouvrement des plans en situation d'impayés et la dénonciation de ceux-ci après le non respect d'accords ou d'une situation ayant évoluée.
