Mes compétences :
Transmission
Succession
Gestion Patrimoniale
Défiscalisation immobilière
Immobilier de rapport
Immobilier locatif
Fiscalité
Assurance vie
Entreprises
Crédit Agricole Ile deFrance
- Gestionnaire de patrimoine Banque Privée
Montrouge2011 - maintenantMissions :
Gérer et développer une relation commerciale de qualité auprès d'une clientèle de Particuliers Haut de gamme ou à fort potentiel
Gérer financièrement les allocations d'actifs en fonction du « profil » client
Assurer des relations de partenariat bancaire et para-bancaire (Compagnies d'Assurances, Bercy Transaction), en ayant à l'esprit la maîtrise du risque et de la rentabilité
Proposer la totalité de l'offre commerciale et patrimoniale dans le cadre d'une approche globale (juridique, fiscale et de financements)
Conseiller et accompagner la clientèle dans ses projets patrimoniaux
Organiser, valoriser et optimiser juridiquement et fiscalement le patrimoine de ses clients
Développer, suivre son portefeuille existant et prospecter de nouveaux clients Haut de Gamme et Notaires
Etre le pivot de la relation client en assurant l'interface avec les autres spécialistes (Predica, BGPI, LCF Rothschild, CA Luxembourg)
Gérer et maîtriser le risque de son portefeuille
Compétences clés :
Conduire une négociation
Conquérir de nouveaux clients
Animer son portefeuille (clients ou autre) et son marché
Accompagner le développement personnel des collaborateurs
Tisser un réseau relationnel de proximité avec des partenaires internes (services de la CR, du Groupe) ou externes (agences immobilières apporteurs d’affaires, prestataires, etc.)
Maîtriser l’expertise technique de son domaine
Paris2006 - 2011Assurer le développement, la gestion et le suivi d'un portefeuille de clientèle de particuliers, selon une approche commerciale globale et personnalisée avec le souci de la qualité relation client, de l'efficacité commerciale, de la coopération et de la gestion du risque.
Principales activités de cette fonction :
• Maîtriser et mettre en œuvre ses connaissances professionnelles au service du client : conseil et vente approfondie de produits et services de bancassurance et de crédits, dans le cadre de ses délégations, d'une approche globale de la clientèle;
• Gérer et développer le portefeuille de client attribué;
• Participer activement à la fidélisation des clients et à la conquête de prospects;
• Transmettre son savoir et son savoir-faire commercial à l'équipe;
• Coordonner dans le cadre de la spécialisation Habitat, son activité avec les agences de sa zone de compétences;
• Négocier des conditions bancaires dans le cadre de ses délégations;
• Entretenir et développer des relations avec les prescripteurs immobiliers;
• Maîtriser les risques en prenant des décisions adaptées;
• Mettre en œuvre la réglementation AMF (Autorité des Marchés Financiers) dans le cadre de ses activités.
Crédit Agricole d'Ile-de-France
- Attaché De Clientèle
Paris2001 - 2006- Accueillir, orienter, accompagner une clientèle de particuliers et de prospects en utilisant l'ensemble des canaux de communication et en répondant aux objectifs qualitatifs et quantitatifs de l'agence ;
- Participer à la bonne organisation de l'espace accueil ;
- Participer à la promotion et vendre les produits et services dans le respect des procédures en utilisant le canal le plus adapté ;
- Assurer les opérations simples à l'accueil et la gestion des valeurs ;
- Apporter des solutions aux réclamations simples avec le souci de la satisfaction client ;
- Veiller au respect des règles et procédures relatives à la gestion du risque et de la sécurité ;
- Mettre en œuvre la réglementation AMF (Autorité des Marchés Financiers) dans le cadre de ses activités ;
- Intégrer le risque dans les prises de décisions.
Ibis
- Responsable Restauration
Paris2000 - 2001Etre garant de la qualité des prestations servies au client et de l'atteinte des objectifs qualitatifs et quantitatifs de son département;
Véhiculer l'image et l'ambiance de l'hôtel par son attitude exemplaire, son accueil chaleureux et convivial, sa présence régulière sur le terrain et sa disponibilité;
Manager et motiver ses équipes afin d'optimiser les ventes et la qualité des prestations de la restauration;
Développer le résultat de son département en optimisant la vente et la gestion des points restauration (restaurant, bar, banketing)
Courtepaille
- Adjoint d'Unité
COURCOURONNES1999 - 2000Concourir à la réussite de votre restaurant en secondant efficacement son directeur.
Les compétences :Professionnel de la restauration/Relationnel client/Animateur d'équipe
> Professionnel de la restauration : contribuer à la gestion du centre de profit (gestion des commandes, inventaires, opérations et contrôles de caisse, remises en banque, gestion des planning)
> Relationnel client : décliner la prestation Courtepaille en respectant les engagements de la marque
> Animateur d'équipe: accompagner l'équipe vers la satisfaction des clients, formation des nouveaux collaborateurs
Cette formation d'enseignement supérieur niveau Bac+ 4 vise au développement des compétences de collaborateurs appelés à exercer des responsabilités en qualité de technicien ou de manager de proximité, dans la banque de détail.
Le Bachelor Banque Assurance est une formation préparant au diplôme de niveau II (Bac+3) qui permet d’acquérir et de développer des compétences dans les domaines de la Banque, de l’Assurance et de la Finance : épargne et placement, crédit aux particuliers ou aux professionnels, assurance de biens et de personnes, gestion des risques et management d’équipe, services bancaires et monétique.
OBLIGATOIRE pour toute personne qui doit présenter des opérations d’assurance :
– courtiers d’assurances
– agents généraux d’assurances
– personnes physiques salariées de sociétés d’assurances, de cabinets de courtage ou d’agences générales d’assurances
– personnes physiques non-salariées, mandataires d’une société d’assurances, d’un cabinet de courtage ou d’un agent général d’assurances
OBLIGATOIRE pour toute personne qui doit présenter des opérations d’assurance :
– courtiers d’assurances
– agents généraux d’assurances
– personnes physiques salariées de sociétés d’assurances, de cabinets de courtage ou d’agences générales d’assurances
– personnes physiques non-salariées, mandataires d’une société d’assurances, d’un cabinet de courtage ou d’un agent général d’assurances
Techniques et Connaissance du CREDIT AGRICOLE
1. Connaissance du CREDIT AGRICOLE et de son environnement
2. Compte de Dépôt A Vue
3. Moyens de Paiement
4.Services liés aux Comptes
5. Crédits aux Particuliers
6. Produits d' Epargne proposés par le CAM
