Mes compétences :
Big Expert
Microsoft office
Gestion de Patrimoine
Assurance-vie
Animation commerciale
Entreprises
MMA
- Inspecteur Assurances de Personnes
LE MANS CEDEX 92012 - maintenantRattaché à la direction régionale de Strasbourg, mon rôle est de développer l'activité commerciale des assurances de personnes par l'animation, l'accompagnement et la montée en compétences des agences de mon secteur (68/70/25/90/39).
Véritable relais de la compagnie, mon domaine d'intervention comprend :
L'adhésion des Agents à la stratégie commerciale MMA, en expliquant les choix et les enjeux.
La participation active à l'élaboration du plan d'actions régional
L'appropriation durable des méthodes commerciales du réseau
La mise en place des actions commerciales par une animation adaptée et différenciée, et suivi leurs résultats (mesure et analyse de la performance)
L'identification des besoins de professionnalisation techniques et commerciaux et élaboration de la solution en sollicitant si besoin les acteurs compétents
L'accompagnement des Agents en clientèle afin de les faire monter en compétence
L'analyse des besoins du client et identification de la nécessité d'une réponse sur mesure en faisant l'interface avec la ou les structures en charge d'élaborer la réponse.
Groupama
- Conseiller en Gestion de Patrimoine
Paris2011 - 2012Métier Conseil en gestion de patrimoine, Groupama Grand Est
Région Franche-Comté
Responsabilité d'analyser les situations patrimoniales des clients et prospects, d'en identifier les risques, d'en présenter un diagnostic et de proposer des solutions patrimoniales adaptées.
ANIMATION
Apporter un soutien technico-commercial aux commerciaux des différents marchés, au travers d'actions d'information, de formation ou d'accompagnement en rendez-vous.
Participation à la vie économique et à la vie institutionnelle locale
Connaissance des produits financiers et bancaires, des marchés financiers et du domaine fiscal.
La gestion de patrimoine est un métier complexe et varié parce que les problématiques auxquelles nous devons apporter des solutions évoluent au gré des changements de notre environnement juridique, économique et fiscal.
Voici quelques exemples de sujets que nous avons l'habitude de traiter :
Réduire les charges fiscales, séparer son patrimoine personnel de celui de son entreprise, organiser des donations pour aider un enfant qui prend son indépendance, protéger sa famille, des revenus complémentaires pour la retraite, préparer la vente d'une entreprise et optimiser le réemploi des sommes, améliorer la rentabilité d'un portefeuille titres, étudier en détail un bilan patrimonial (actif, passif de la famille), préparer la transmission.
CREDIT AGRICOLE S.A.
- Conseiller en Gestion de Patrimoine
Montrouge2005 - 2011Suivi d'un portefeuille de 450 clients patrimoniaux
Appui commercial des conseillers financiers du secteur sur des problématiques patrimoniales : transmission du patrimoine, imposition (IR, ISF), défiscalisation, vente de placements financiers haut de gamme (Rotschild, Indosuez…)
Formation fiscale et commerciale des conseillers financiers aux produits boursiers et financiers
FIPAD
- Conseiller en Stratégie Patrimoniale
2004 - 2005Organisateur des 1ères Rencontres Patrimoniales de Franche-Comté en partenariat avec le Groupement des Notaires de Franche-Comté, Richelieu Finance, DNCA Finance, La Financière de l’Echiquier et AXA Investments Managers…
Consultations juridiques, financières et fiscales : problématique de succession, transmission (donation-partage, SCI, assurance-vie, démembrement de propriété…), optimisation de placements financiers, défiscalisation immobilière…
Formations
Faculté De Droit Et Sciences Économiques (Nancy)
Nancy2003 - 2004Master Finance spécialité Négociation et Ingénierie Patrimoniale
