Driss KHADIRI

En résumé

Entreprises

• MMA - Inspecteur Assurances de Personnes

  LE MANS CEDEX 9 2012 - maintenant Rattaché à la direction régionale de Strasbourg, mon rôle est de développer l'activité commerciale des assurances de personnes par l'animation, l'accompagnement et la montée en compétences des agences de mon secteur (68/70/25/90/39).
  Véritable relais de la compagnie, mon domaine d'intervention comprend :
  
  L'adhésion des Agents à la stratégie commerciale MMA, en expliquant les choix et les enjeux.
  
  La participation active à l'élaboration du plan d'actions régional
  
  L'appropriation durable des méthodes commerciales du réseau
  
  La mise en place des actions commerciales par une animation adaptée et différenciée, et suivi leurs résultats (mesure et analyse de la performance)
  
  L'identification des besoins de professionnalisation techniques et commerciaux et élaboration de la solution en sollicitant si besoin les acteurs compétents
  
  L'accompagnement des Agents en clientèle afin de les faire monter en compétence
  
  L'analyse des besoins du client et identification de la nécessité d'une réponse sur mesure en faisant l'interface avec la ou les structures en charge d'élaborer la réponse.

• Groupama - Conseiller en Gestion de Patrimoine

  Paris 2011 - 2012 Métier Conseil en gestion de patrimoine, Groupama Grand Est
  Région Franche-Comté
  
  Responsabilité d'analyser les situations patrimoniales des clients et prospects, d'en identifier les risques, d'en présenter un diagnostic et de proposer des solutions patrimoniales adaptées.
  
  ANIMATION
  Apporter un soutien technico-commercial aux commerciaux des différents marchés, au travers d'actions d'information, de formation ou d'accompagnement en rendez-vous.
  
  Participation à la vie économique et à la vie institutionnelle locale
  
  Connaissance des produits financiers et bancaires, des marchés financiers et du domaine fiscal.
  
  La gestion de patrimoine est un métier complexe et varié parce que les problématiques auxquelles nous devons apporter des solutions évoluent au gré des changements de notre environnement juridique, économique et fiscal.
  
  Voici quelques exemples de sujets que nous avons l'habitude de traiter :
  
  Réduire les charges fiscales, séparer son patrimoine personnel de celui de son entreprise, organiser des donations pour aider un enfant qui prend son indépendance, protéger sa famille, des revenus complémentaires pour la retraite, préparer la vente d'une entreprise et optimiser le réemploi des sommes, améliorer la rentabilité d'un portefeuille titres, étudier en détail un bilan patrimonial (actif, passif de la famille), préparer la transmission.

• CREDIT AGRICOLE S.A. - Conseiller en Gestion de Patrimoine

  Montrouge 2005 - 2011 Suivi d'un portefeuille de 450 clients patrimoniaux
  
  Appui commercial des conseillers financiers du secteur sur des problématiques patrimoniales : transmission du patrimoine, imposition (IR, ISF), défiscalisation, vente de placements financiers haut de gamme (Rotschild, Indosuez…)
  
  Formation fiscale et commerciale des conseillers financiers aux produits boursiers et financiers

• FIPAD - Conseiller en Stratégie Patrimoniale

  2004 - 2005 Organisateur des 1ères Rencontres Patrimoniales de Franche-Comté en partenariat avec le Groupement des Notaires de Franche-Comté, Richelieu Finance, DNCA Finance, La Financière de l’Echiquier et AXA Investments Managers…
  
  Consultations juridiques, financières et fiscales : problématique de succession, transmission (donation-partage, SCI, assurance-vie, démembrement de propriété…), optimisation de placements financiers, défiscalisation immobilière…
  

Formations

• Faculté De Droit Et Sciences Économiques (Nancy)

  Nancy 2003 - 2004 Master Finance spécialité Négociation et Ingénierie Patrimoniale
  
  Négociation et ingénierie Patrimoniale

• Faculté De Droit Et Sciences Économiques (Nancy)

  Nancy 2000 - 2003 DEUG (BAC+2)/LICENCE (BAC+3)/MAITRISE (BAC+4)
  
  IUP SCIENCES FINANCIERES

• Université Besançon Franche Comte

  Besancon 1998 - 2000 DUT GEA Spécialité Finance-Comptabilité

Réseau

• Alex DI ROCCO

• Barbet LAURENT

• Daniel BAUDIN

• Donia Assia MAHIOUS

• Jean-Marc BERNARD

• Myriam SAADA

• Nicole BRACQUEMART

• Patrice DOS

• Pierre DELHOMME

• Sylvain GOURY