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Nour-El Houda EL HANNACHI

COURBEVOIE

En résumé

Mon parcours universitaire (Master 2 professionnel, droit des affaires "Prévention des fraudes et du blanchiment"- Ecole de management de Strasbourg), ainsi que mes compétences professionnelles, me permettent :

- de maîtriser le cadre juridique, technique, économique et comptable des montages dans lesquels s'inscrivent la fraude, la corruption, le financement du terrorisme, le blanchiment et permettant en outre le développement du crime organisé

- d'utiliser les indicateurs d'alerte permettant de déceler un risque dans ce domaine, connaissant les montages suspects

- de mettre en oeuvre une politique de prévention, sachant utiliser le contrôle interne pour rechercher les indices et les preuves de fraudes

- de présenter un dossier de fraude

- d'intégrer les constats dans une démarche préventive opérationnelle.


« La fraude est à l'impôt ce que l'ombre est à l'homme », Georges Pompidou

Mes compétences :
Conformité
Déontologie
Audit interne
compliance
contrôle interne
import-export

Entreprises

  • ALFA - Chargée d'études juridiques

    2013 - maintenant - Conception et rédaction d'études techniques et juridiques, relatives à la détection de la fraude à l’assurance et à la gestion de la lutte anti-fraude,
    - Commentaires de jurisprudences, et diffusion à l'ensemble des correspondants antifraudes (assurances et mutuelles),
    - Suivi et analyse des textes législatifs et réglementaires dans le champ d’activité de l’entité,
    - Réalisation de la veille technique et juridique, mise à jour des bases de données et recueils juridiques (textes, jurisprudence) et techniques (informations et documentations professionnelles),
    - Mise à jour de la partie fraude à l'assurance des Editions législatives (DALLOZ)
    - Animation de groupes de travail/réflexion ou de liaison en Assurances de Biens et de Responsabilités, en Assurances de Personnes, ou dans des domaines particuliers (Datamining,...)
    - Conception de modules de sensibilisation déployés à l'ensemble de la profession (gestionnaires assurance, responsables anti-fraude, auditeur, ...)
    - Formation en lutte anti-blanchiment en IARD et Vie, via l'IFPASS.

  • Cabinet d'avocat Dalmas-Prévost - Collaboratrice juridique

    2013 - 2013 Gestion de dossiers pluri-disciplinaire : matière sociale, droit civil, divorce, droit des affaires,....
    Rédaction d'actes juridiques, conclusions,...
    Recherche jurisprudentielles,...
  • ACE European Group - Juriste - Rédaction Protocoles

    Courbevoie 2011 - 2012 - Rédaction de Protocoles de collaboration avec nos partenaires courtiers, ré/assureurs, conformément aux besoins de ceux-ci, et dans le respect des règles d’éthique, de conformité et juridico-assurantielles du groupe
    - Traitement des réclamations clients : rétablir la satisfaction du plaignant afin de stabiliser la relation contractuelle et favoriser l’image de marque d’ACE
  • Crédit Agricole - Juriste chargée de conformité

    Montrouge 2011 - 2011 - Identification des risques, et définition des règles de législation applicables,
    - Définition en interne des normes de conformité propres à l’établissement, en plus des règles législatives,
    - Mise en place d’un dispositif global d’élaboration des procédures dans un souci d’harmonisation au sein des établissements (rédaction des différentes normes, déclinées sur un aspect concret et pratique par produit, par type de clientèle…)
    - Réflexion et mise en œuvre d’un programme de contrôles et de tests : personne habilitée à réaliser le contrôle, à quel moment faut-il le faire, sur quoi porte le contrôle, les pièces nécessaires, quel(s) support(s) utiliser, …
    - Mise à jour des fiches conformité (d’un produit ou service) obsolètes : une fiche conformité est composée d’un rappel de la norme à respecter et d’une partie technique sur le mode opératoire des contrôles,
    - Suivi des plans d’actions dans les différentes entités opérationnelles,
    - Analyse des retours sur les actions de contrôles réalisées (bilan de ce qui n’a pas fonctionné, pourquoi…),
    - Préconisations ou ajustements (alléger ou renforcer une procédure) en fonction de son efficacité, au regard des non respects ou dysfonctionnements,
    - Réalisation des documents sur les données statistiques, cartographies des risques… dans un souci de transparence et de partage d’expérience,
    - Rédaction des rapports, des notes de synthèse, sur les résultats obtenus, les observations faites…à destination de la direction
  • LMDE - Chargée de mission Contrôle Interne - Responsable des audits internes

    Tours 2009 - 2010 En tant que chargée de mission contrôle interne, j'ai mis en place un plan de contrôle interne, en conformité avec la réglementation (Solvabilité 2, notamment), et modélisé une cartographie des risques opérationnels.

    Responsable des audits, je suis intervienue sur des missions d'audits opérationnels, sur l'évaluation et l'optimisation des procédures de contrôle, ainsi que la maîtrise des risques (réalisation des back testing), et suivi des plans d'action et recommandations.

    J'ai pu notamment réaliser des audits (de l'organisation à la rédaction du rapport) sur les thèmes suivants :

    - déplacements, missions, réception : audit de conformité des procédures en place, ainsi que leur mise à jour ;

    - Paie : audit de conformité des procédures se rapportant à la paie (habilitations, saisie des éléments variables de la paie, contrats permanents et ponctuels, heures supplémentaires, comptabilisation / attribution des chèques déjeuner, contrôles RIB,...) ;

    - Immobilisations : contrôle procédures en place, des investissements en immobilisation, des logiciels (gestion de patrimoine),méthodes et suivis des immobilisations, rapprochement comptable (immobilisations/grand livre), amortissement, gestion des immobilisations de l'achat à l'archivage administratif, répartition des tâches au siège et en délégation (séparation des fonctions), comité des engagements et contrôle des appels d'offres,... ;

    - Titres participatifs : conformité et légalité des pièces, et formules de calcul de remboursement des titres participatifs et leur mise en comptabilité ;

    _ ...

    Mon métier impose une bonne maîtrise de la réglementation locale ainsi que la Directive Solvabilité 2 (conformité, veille juridique).

    Responsable de la rédaction des rapports destinés aux autorités de tutelles, ainsi que l'écriture des procédures internes, relatives au contrôle interne.
  • GMF Assurances - Conseillère en assurance et risques divers

    Levallois-Perret 2009 - 2009 Traitement des contrats d’assurance :

    - Organisation et prospection clientèle, création d’actes de gestion,
    - Conseils, négociation et conclusions du contrat, suivi du portefeuille de clients

    Mise en place d’un plan de maîtrise des risques :

    - Modélisation d’une cartographie des risques inhérents à l’activité assurantielle, traçabilité des actes de gestion
    - Contrôle permanent et périodique
  • Conseil de l'Europe, division du crime économique - Juriste anti-blanchiment

    2008 - 2009 •Préparation et traduction de textes juridiques préparatoires aux colloques à l’étranger, sur le thème de la cybercriminalité
    •Recherches sur l’issue de la confiscation des objets du crime
    •Participation aux colloques et rapports y afférant

    Mémoire : « Des limites du crime dans le cyberespace ? Exigences contrebalancées ».
  • Préfecture - Agent de préfecture

    2007 - 2008 - accueil et réception d'étudiants candidats à la carte de séjour provisioire
    - conseils et aide à la constitution de leur dossier de séjour
    - délivrance du titre de séjour
  • Etude d'avocats Hincker, Strasbourg - Collaboratrice juridique

    2006 - 2007 •Traitement et suivi de dossiers relatifs au droit du travail et droits de l’Homme.
    •Visites de clients pour constat d’expertise
    •Assistante d’avocat, au cours des procès
  • Association d'avocats Bendell, Grisay & Associés, Bruxelles - Collaboratrice juridique

    2002 - 2003 • Traitement et suivi de dossiers en droit commercial international (France/Belgique)
    • Gestion de litiges et médiation (service contentieux)
    • Recherches de jurisprudences (Palais de Justice)
    • Préparation des conclusions préalables au procès
    Mémoire : Commentaire d’une décision de justice relative à une situation de dumping.

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