Pascal LACHARPAGNE

En résumé

Entreprises

• Swiss Life - Conseiller en prévoyance

  Levallois Perret cedex 2017 - maintenant Mon rôle en tant que conseiller en prévoyance chez SwissLife :
  
  - Analyser votre situation de prévoyance actuelle part le biais d'un conseil 360 degrés,
  - Détecter d'éventuelles (et fréquentes) lacunes en cas de maladie ou accident,
  - Détecter d'éventuelles lacunes en cas de décès,
  - Vous informer sur les avoirs (capital ou rentes) qui seront les vôtres à l'âge de la retraite,
  
  Une fois cette étude globale réalisée, discuter des lacunes de couvertures et proposer des solutions adaptées pour les combler en prenant en compte les répercussions fiscales.
  
  Vous permettre de prévoir sereinement votre avenir, seul ou en famille.
  
  L'avenir commence ici.

• Alta Business Company - Conseiller en assurances et financements

  2014 - 2016 - Conseil global en terme d'assurances vie / prévoyance et planification retraite.
  
  - Etude des capacités financières de clients dans le cadre d'un projet immobilier sur Suisse ou sur France (résidence principale / secondaire ou projet d'investissement locatif).
  
  - Présentation / montage et suivi des dossiers clients auprès des partenaires (banques et compagnies d'assurances.

• Suisse Financements - Client Advisor

  Genève 2011 - 2013 - Accompagner les clients dans la réalisation de leurs projets immobiliers Suisse / France, notamment en étudiant les possibilités d'emprunt hypothécaires via le nantissement ou non d'une police de prévoyance selon le calcul fiscal ressortant de la planification financière.
  - Qualifier les besoins des clients et définir des solutions financières et d'assurances pour combler les lacunes de prévoyance.
  - Rechercher des solutions de financements spécifiques auprès de Banques Privées, Gérants de Fortune, Investisseurs privés pour lever des fonds et obtenir les financements de projets d'envergure.
  - Développer les relations professionnelles avec les plus grandes Banques et Compagnies d'Assurances de la place de Genève

• Generali Suisse SA - Conseiller en Assurances

  2009 - 2010 + Gestion d’un portefeuille de clients de 2'000’000 chf de primes
  - Assurances sociales maladies / accidents ; risques purs,
  - Assurances bâtiments, responsabilité civile, voyages, valeurs, flottes
  + Gestion d’un portefeuille d’entreprises, de 20'000 à 300'000 chf de primes annuelles
  - Prospection et apport de nouveaux clients, nouvelles affaires, toutes branches
  - Conseil global et calcul de lacunes d’assurances prévoyance, application 3C
  + Qualification avec les partenaires du Groupe les directions à prendre en terme de planification financière des prospects et clients et proposer les solutions adaptées à chacun

• Ing Dipl Fust AG - Responsable de Département

  2008 - 2009 Gestion du Département Informatique et Multimédia
  - Conseil et vente de matérial pour particuliers et entreprises,
  - Management d'une équipe,
  - Gestion des stocks,
  - Etablissement et réalisation d'objectifs.

Formations

• Université Saint Etienne Jean Monnet (St Etienne)

  St Etienne 2002 - 2004 Bachelor section Informatique et TIC

• Université Saint Etienne Jean Monnet

  Saint Etienne 2000 - 2002 Gestion d'entreprise et Management d'équipe

Réseau

• Alexandra BOURJAC

• Audrey COTY

• Boos CHRISTOPHE

• Cecile BERGER-VERDILLON

• Lionel PAGE

• Olivier PRUVOST

• Rdv CGP

• Richard MAHIET

• Sandrine MOIZAN

• Sébastien DESTRUMELLE