Menu

Justin BAHI

Paris

En résumé

Les normes légales et jurisprudentielles qui régissent la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme sont dans la hiérarchie des normes, supérieures à celles du simple maintien de l'ordre public, en ce sens qu'il est question ici de favoriser la mise en place d'un dispositif global et permanent de sûreté, afin de nous prémunir contre toute forme de délinquance financière, susceptible d'entraver durablement l'intégrité du système financier et le bon fonctionnement de l'économie et des affaires en général.

Ma principale mission est d'assurer en permanence une parfaite maîtrise des risques de blanchiment des capitaux et de fraude (interne, externe ou fiscale) auxquels mon entreprise serait potentiellement exposée dans le cadre du déploiement de son activité bancaire sur l'ensemble de ses marchés.

Je suis membre, entre autres, du Lion’s Club de France, du Rotary international et de L’AITB Île-de-France et du Réseau ALUMNI de l'Université Paris Dauphine.

Abonné à la Revue Banque et aux publications périodiques de TRACFIN, du GAFI, de la FBF, de l’OCBF, de la Banque de France et de la BCE.

Mes compétences :
Contrôle interne
Siebel
Microsoft Word
Microsoft Windows XP
Microsoft Windows 7
Microsoft PowerPoint
Microsoft Outlook
Microsoft Excel
GRC
Audit
Lutte anti-blanchiment
Lutte contre la fraude
Dow Jones Factiva
NORKOM
World Check

Entreprises

  • Agence Française De Développement - Compliance Officer (Private Equity / Investment funds)

    Paris 2017 - maintenant  Formalisation de la documentation KYC : Actualisation des dossiers en portefeuille, en fonction de la matrice de risque LAB-FT (mise en oeuvre et pilotage des diligences LAB-FT).
     Analyse LAB-FT / KYC des montages financiers pour l’identification des actionnaires pertinents, PPE et bénéficiaires effectifs des projets financés (financements directs ou via fonds de Private Equity)
     Relance des contreparties pour l’obtention de la documentation KYC nécessaire (documentation fiscale, juridique et financière, processus d’examen de l’authenticité des justificatifs)
     Rôle de conseils auprès des chargés d’affaires : Pour la complétude des dossiers LAB-FT à présenter en comité projet (alerte sur les risques LAB-FT et fiscaux, World-check One et ICIJ)
     AML -KYC On boarding : Elaboration de l’organigramme KYC afin d’identifier les bénéficiaires effectifs
     Suivi et pilotage (essentiellement en anglais) : Assure un suivi formalisé de conformité des dossiers, auprès des contreparties internationales (sociétés d’investissement en Private Equity, institutions internationales de financement du développement, banques internationales) bénéficiaires des financements de l’AFD. Analyse KYC de structures actionnariales complexes.
     Mise en vigilance renforcée et déclarations de soupçon à TRACFIN : Prends en charge les mises en vigilance renforcée des contreparties suspectes et communique l’ensemble des éléments de soupçon aux correspondants déclarants de l’AFD. Participe à la rédaction des avis de conformité LAB.
  • HSBC - Compliance officer chez HSBC Retail Banking and Wealth Management

    Paris 2016 - 2017 - J'assure l'instruction de bout en bout des investigations financières AML- FCC sur les dossiers de la clientèle Retail & Wealth Management et Corporate Banking HSBC, transmis par les analystes AML assurant les contrôles du premier et second niveaux
    - Rédige et documente les fiches d'analyse et de décision, interroge régulièrement le réseau commercial pour l'obtention des justificatifs/justifications économiques des opérations financières suspectées
    - Présente régulièrement mes dossiers analysés et les diligences réalisées en Comité LAB - FCC pour validation des décisions/actions proposées
    - Prends en charge, entre autres, l’instruction des dossiers clients de régularisation fiscale Bercy (RFB) sous l’angle AML - FCC
    - En qualité de Correspondant-Déclarant TRACFIN, j'assure la gestion transversale et administrative des dossiers jusqu'à la Déclaration de Soupçon à TRACFIN sous ERMES
    - Prends en charge et instruis les DS complémentaires et les droits de communication TRACFIN






  • Orange Bank - Contrôleur interne sécurité financière

    Paris 2009 - 2016 • Contrôle permanent bancaire : Plans de contrôle / reporting / recommandations et plans d’action
    • Pilotage réglementaire : Mission de Compliance / déclarations TRACFIN / supervision formalisée
    • Gestion d’actifs : Contrôle de la conformité des OPCVM, TCN, PEA, Comptes à taux progressif
    • Contrôle de conformité : Contrôle et validation des prospectus AMF de commercialisation des produits
    • Conduite de projets : MOA Lutte anti-blanchiment – Fraude, projet de profilage clients - administration de progiciels de lutte anti-blanchiment (NORKOM, Dow Jones Factiva) / rédaction des scénarios
    • Management par processus : Cartographie des risques et actualisation des processus, procédures et modes opératoires des Front, Back et Middle Office (pilotage du manquement au mandat d’IOBSP)
  • GROUPAMA BANQUE - Chargé de contrôle interne

    2006 - 2009 • Contrôle permanent bancaire : Plans de contrôle / reporting / recommandations et plans d’action
    • Pilotage réglementaire : Mission de compliance / déclarations TRACFIN / rapports de contrôles
    • Gestion d’actifs : Contrôle de la conformité des OPCVM, TCN, PEA, Comptes à taux progressif
    • Contrôle de conformité : Contrôle et validation des prospectus AMF de commercialisation des produits
    • Conduite de projets : MOA Risques opérationnels – Fraude, projet de profilage clients - mise en place du progiciel Groupe FRONT RISK déployé au sein de la banque et de certaines entités du Groupe
    • Management par processus : Cartographie des risques et actualisation des processus, procédures et mode opératoires des Front et Back Office / Contrôle des dispositifs de contrôles de 1er niveau.
  • Groupama Banque - Analyste crédit

    Paris 2004 - 2006 • Analyse financière des dossiers de crédits (projet, immobilier, corporate etc.)
    • Présentation des dossiers complexes en comité de crédits (alerte sur les risques identifiés).
    • Participe à l’élaboration des montages financiers complexes (titrisation, leasing / crédits relais)
    • Élaboration et Analyse des Reporting (Budget et réalisé, analyse du PNB et de la rentabilité)
    • ‘Business review’ et analyse de la performance financière de mon portefeuille clients.
    • Rédaction des Procédures d’octroi et de gestion des risques de non-conformité et de fraude
    • Études des Business Plan et des bilans et comptes de résultats prévisionnels
  • EURO-TVS (filiale du CIC) - Responsable des impayés

    2002 - 2003 • Traitement des incidents de paiement (constitution de dossiers de recouvrement amiable)
    • Identification et qualification des motifs de non paiement et mise en place du dispositif d’alerte
    • Blocage des moyens de paiements si récidive et envoi de courriers de demande de régularisation.
    • Élaboration des dossiers de factoring ou contentieux (fichage banque de France : FCC / FICP)
    • Management d’une équipe de 6 collaborateurs (formation, animation d’équipe, reporting)
  • SARL Oasis - Bureautique - Gérant associé

    1998 - 2002 - Responsable des achats et de la livraison des commandes informatiques destinées à l'export.
    - Assure le suivi et le conditionnement du fret et effectue les démarches administratives et portuaires.

Formations

  • BÄRCHEN Education

    Paris 2018 - 2019 Certification professionnelle des acteurs des marchés, AMF (Autorité des marchés financiers)
  • Université Paris Dauphine (Paris)

    Paris 2014 - 2015 MANAGEMENT RISQUES ET CONTROLE

    Diplômé du MBA : Management, Risques et Contrôle ‘mention assez bien’ (Université Paris Dauphine)
    • Sujet de mémoire : Bilan et perspectives de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme dans le secteur financier.

    • Sous-titre : Analyse contextuelle des réalisations par rapport aux enjeux, à l’aune des ressources déployées par les entités assujetties au dispositif
  • IFACI

    Paris 2013 - 2013 Stage de formation

    sur la conduite de missions d'audit interne : La méthodologie.
  • CFPB Centre De Formation De La Profession Bancaire

    Paris 2008 - 2009 ITB : Institut technique de banque (diplôme bancaire de niveau BAC+4)

    Connaissance approfondie en management bancaire, en finance, en droit bancaire et en économie.
  • IIM (International Institute Of Management)

    Paris 2006 - 2007 MASTER 2 EN COMMERCE INTERNATIONAL

    Diplôme obtenu avec mention « Bien » (Master 2 en sciences de Gestion : Spécialité : Commerce International).
  • UNIVERSITY OF WESTMINSTER

    London 1995 - 1997 Higher National Diploma (HNC) in International Business

Réseau